银行董事会工作报告范文

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一、对公司年度经营管理行为和业绩的基本评价

年公司监事会严格按照《公司法》、《公司章程》、《监事会议事规则》和有关法律、法规的要求，从切实维护公司利益和广大中小股东权益出发，认真履行监督职责。监事会列席了年历次董事会会议，并认为：董事会认真执行了股东大会的决议，忠实履行了诚信义务，未出现损害公司、股东利益的行为，董事会的各项决议符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的要求。年公司取得了良好的经营业绩，圆满完成了年初制订的生产经营计划和公司的盈利计划。监事会对任期内公司的生产经营活动进行了监督，认为公司经营班子勤勉尽责，认真执行了董事会的各项决议，经营中不违规操作行为。

二、监事会会议情况

在年里，公司监事会共召开了次会议，各次会议情况及决议内容如下：

1、年月日在公司会议室召开第二届监事会第四次会议，审议通过了《有限责公司年度监事会工作报告》、《有限责任公司年度财务决算报告》、《有限责任公司年度报告》和《有限责任公司年度报告摘要》；

2、年月日，公司召开第二届监事会第五次会议，审议通过了《有限公司年半年度报告》和《有限公司年半年度报告摘要》。

三、监事会对年度有关事项的监督意见

1、公司募集资金及使用情况：在募集资金的管理上，公司按照《募集资金使用管理制度》的要求进行。

公司于年月通过首次发行募集资金净额为元，以前年度已投入募集资金项目的金额为元，本年度投入募集资金项目的金额为元，扣除上述投入资金后公司募集资金专户余额应为元，实际余额为元，实际余额与应存余额差异元，原因系：

（1）以自有资金投入募集资金项目元，尚未用募集资金补回流动资金；

（2）募集资金存储专户银行存款利息收入元。目前尚未使用募集资金存于银行募集资金专户。目前募集资金的使用符合公司的项目计划，无违规占用募集资金的行为。

2、检查公司财务情况：

年度，监事会对公司的财务制度和财务状况进行了的检查，认为公司财务会计内控制度健全，会计无重大遗漏和虚假记载，公司财务状况、经营成果及现金流量情况良好。

3、关于关联交易：

（1）公司与公司签订的《转让协议》，公司向开发有限责任公司购买设备，转让价款万元，该项交易定价公平、合理。

（2）公司与有限责任公司签订了《房屋租赁合同》，公司承租有限责任公司拥有的大楼，从事出售索道票、各类旅游商品及部分办公用地。该项交易租金价格按当地市场价格确定，定价公平、合理。

（3）公司与有限公司签订的两份委托进口协议，委托有限公司进口索道配件，合同预算分别为元和元，需支付的手费元和元，本期支付预付款元。公司子公司有限公司与有限公司签订的委托进口协议，委托有限公司进口8人座单线循环脱开式抱索器吊箱索道，报告期内向有限公司支付预付款元，其中包括100万元费。上述交易按市场定价，交易公平、合理。

（4）根据公司与投资有限公司签订的水电服务协议,投资有限公司为本公司提供水电服务，报告期内共支付水电费元。报告期内投资有限公司租用本公司大巴车，共向本公司支付租车款元。

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第二，运行机制行政化。城市商业银行的经营管理主要由政府施行，体现在对人事的干预。城市商业银行的董事长、行长和其他主要管理人员由地方政府任命，使得企业的经营和运作难以完全按照市场化规则进行。

第三，董事会职能不健全，监事会流于形式。董事会基本是以通过听取行长工作报告的形式对重大事项进行审议，对银行的风险管理、关联交易控制、重大资产处置和重大投资等工作发挥作用有限。银行监事会成员一般来自内部，受制于董事会或经营班子，对董事会和经营班子的监督职能难以真正实现。

建立有效公司治理结构的选择

一是跨区域经营与联合重组。实行联合重组进而实现跨区域经营以提高其竞争力，是城市商业银行的现实选择。

二是引进境内外战略投资者。通过与外资银行的股权合作，引进先进的经营管理理念、产品技术，从而加快与国际接轨的步伐，迅速提升城市商业银行的综合竞争力。同时，能够改善城市商业银行公司治理结构，提高风险控制能力和资产质量。

三是民营资本入股。绝大多数欠发达地区的城市商业银行难以获得境外投资，可以先从引进民营资本着手，练好内功。限制地方政府在股权结构中不能一股独大，并鼓励城市商业银行实现股权多元化，积极引入并扩大民营股本比例。

建立有效公司治理结构的建议

一是要抓住机遇，实现股权结构的突破。通过公开上市或引进优秀的民营资本和境内外战略投资者，优化股权结构，培育多种形式的持股主体。

二是完善治理机制，优化内部治理结构。建立规范的组织架构，即股东大会、董事会、监事会、经营管理层之间相互制约的关系，改变经营管理层权力过分集中的现状。建立董事会下属的专家委员会，充分发挥董事会在商业银行治理中的关键作用。优化内部运行机制，力求治理结构优化，效用最大化。

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一、引言

近年来，随着美国次贷危机引起的金融危机席卷全球，各国均在不同程度上开始增强风险管理意识，加大对银行内部控制的监管。以投资、信贷为主要业务的商业银行是一类特殊的银行，其经营风险远高于其他银行与企业。因此，与商业银行的稳健发展息息相关的内部控制的设计和内部控制信息披露得到理论界与学术界的广泛关注。

据有关统计，在1996-2007年间，受到中国证监会与沪深交易所处罚的上市公司违规行为中，信息披露违规的占78%。为了不断提高对银行内部控制信息披露的监管力度，国家证监会、银监会、人民银行、财政部、证券交易所等相关部门相继出台和颁布了各种法律法规。虽然这些法律法规较为严格、规范与具体，银行内部控制信息披露制度也日趋完善，但是与国际通行标准相比仍有巨大差距。而且目前我国并没有形成一套完整合理的内部控制信息披露系统。

二、我国上市商业银行内部控制信息披露的相关规定

现阶段我国上市商业银行信息披露的法律法规和相关规定主要是由证监会、银监会、中国人民银行、财政部、沪深证券交易所制定的。根据本文的梳理主要包括以下几点：

1.银行应如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。

2.商业银行应对其内部控制制度的完整性、合理性与有效性作出说明，商业银行还应委托所聘请的会计师事务所对其内部控制制度，尤其是风险管理系统的完整性、合理性与有效性进行评价，提出改进建议，并出具评价报告。评价报告随年报一并送证交所和证监会。所聘请的会计师事务所指出以上三性存在严重缺陷的，商业银行董事会应对此予以说明，监事会应就董事会所作的说明明确表示意见，并分别予以披露。

3.商业银行董事会应在定期报告中对内部控制制度的完整性、合理性与有效性和内部控制制度的执行情况作出说明。监事会应就董事会所作的说明明确表示意见，并分别予以披露。

4.披露操作风险状况时，对银行内控制度的“三性”做出说明。

5.公司如发现其内部控制存在重大缺陷或风险，应及时向董事会报告并汇报至证券交易所，经认定后及时公告。公司应在公告中说明内部控制出现缺陷的环节、后果、相关责任追究以及拟采取的补救措施；董事会应根据内部控制检查监督工作报告及相关信息，评价公司内部控制的建立和实施情况，形成内部控制自我评估报告，公司董事会应在审议年度财务报告等事项的同时，对公司内部控制自我评估报告形成决议，并及时披露年度报告和年度内部控制自我评估报告，以及会计事务所对内部控制自我评估报告的审核评价意见。

从以上可以看出，当前上市商业银行内部控制信息披露主要有三个环节：第一，当公开发行股票进行融资时，需在商业银行招股说明书对内部控制信息做出披露；第二，对外披露年报时，商业银行董事会应对内部控制制度的完整性、合理性与有效性和内部控制制度的执行情况作出说明。监事会应就董事会所作的说明明确表示意见，并分别予以披露；第三，当内部控制存在重大缺陷时，上市银行要以临时公告的形式进行信息披露。

三、我国上市商业银行内部控制信息披露现状及缺陷

截至目前，在沪深两地证券交易所上市的商业银行共有16家，分别是：深圳发展银行、宁波银行、浦发银行、华夏银行、民生银行、招商银行、南京银行、兴业银行、北京银行、交通银行、工商银行、建设银行、中国银行、中信银行、农业银行、光大银行。本文从披露载体、披露内容和披露依据三个方面出发，以16家上市商业银行内部控制信息披露为研究对象，运用描述性统计方法对2011年年报做出研究分析。数据来源于巨潮咨讯网站上的上述银行2011年度年报全文。

（一）披露载体方面

如表1所示，以上16家上市商业银行在年报中均对内部控制做出了不同程度的说明。2011年度除了兴业银行、交通银行、工商银行、中国银行、及中信银行，其余11家上市商业银行均以董事会报告的形式进行了相关的内部控制信息披露。同时，16家上市商业银行均以监事会报告为载体，披露了公司内部控制的情况，披露的内容基本表述为：公司内部控制制度较为完整、合理和有效，以及内部控制制度执行情况的说明。除平安银行外，其余上市商业银行在会计师事务所的评价报告中均对内部控制信息披露发表审计意见。此外，16家银行均在内部正文中不同位置披露了各自的内部控制情况。由此可见，我国内部控制信息披露的形式载体不统一，缺乏规范性。

（二）披露内容方面

1.董事会报告

由于银监会等金融监管机构对商业银行内部控制的具体披露内容没有做出硬性规定，这就造成了披露的详尽程度不一。部分银行在董事会报告中对本行的内部控制情况进行了详尽的披露，如光大银行“公司严格按照中国会计准则及中国证监会、上交所等有关规定编制和披露财务报告，结合资产结构、经营方式和业务特点，建立了较为完善的董事会、监事会、管理层相互制衡的财务报告内部控制机制，保证财务会计信息的真实、完整、有效。一是建立了完整的财务报告总体架构。二是建立了完善的内部控制制度体系。三是建立了完善的信息传递机制。”其中具体地说明了其内控如何得到有效执行，而不是流于形式。此外，并对建立健全内部控制的工作计划与实施方案进行了描述。类似的还有北京银行、农业银行、华夏银行。其他银行则在董事会报告中对内部控制发表了责任说明，简要说明了其内部控制完整、合理和有效。

2.监事会报告

各家银行基本上都在监事会报告“监事会就有关事项发表的独立意见”中专设“监事会对内部控制自我评价的意见”披露对内部控制信息的意见。监事会意见通常是：“监事会已审阅了公司内部控制自我评价报告，对董事会自我评价报告无异议，并认为公司制定了完整、合理、有效的内部控制制度。”北京银行、华夏银行、建设银行、民生银行、农业银行、平安银行、浦发银行、招商银行、中信银行、中国银行、兴业银行、工商银行、交通银行、光大银行均对内部控制自我评价报告的审阅情况进行了简要说明。以下银行在监事会报告中对内部控制制度情况简要说明：北京银行、华夏银行、民生银行、南京银行（内部控制制度的执行需进一步加强）、宁波银行、平安银行、浦发银行、招商银行和兴业银行。

3.会计师事务所审核报告

从表1看出，会计师事务所均对16家上市商业银行的内部控制在审计报告中发表了审计意见，肯定了公司管理层的责任。这种责任包括设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报。此外，事务所还在年度报告中对民生银行、工商银行的内部控制做了评价报告。

4.年报正文

16家上市商业银行都在年报正文中以不同形式对内部控制信息进行了披露，但是由于我国目前尚未建立统一的内部控制披露要求与格式，各家银行披露的量与内容有些许差异。其中北京银行、交通银行、民生银行、南京银行、宁波银行、浦发银行和招商银行均在年报正文中对内部控制的完整性、合理性和有效性进行了详细说明。兴业银行、农业银行、宁波银行、北京银行、华夏银行均对内部控制的建立健全和执行情况进行了说明。光大银行、工商银行在年报正文中提出了进一步完善内部控制的工作计划和实施方案。建设银行、平安银行、光大银行还对内部控制的执行情况进行了自我评价。民生银行、农业银行、中国银行、中信银行在年报正文中均对与公允价值计量相关的内部控制制度进行了说明。中国银行在年报正文中对积极提升内部控制三道防线体系进行了说明。

从披露内容方面可看出有以下不足：年报中内部控制信息披露多以定性描述，而定量分析则很少；多数银行对内部控制的正面部分反映较多，实质性缺陷则较少揭示；内部控制制度建立健全情况披露较多，而存在的风险评估与披露不足。

（三）披露依据方面

从表2中不难看出，各家商业银行进行内部控制信息披露时所依据的法律法规各有所异，并不统一。其中平安银行和民生银行两家银行将《中华人民共和国商业银行法》作为其内部控制信息披露的披露依据之一；16家上市商业银行在制定内部控制制度时均参照了《企业内部控制基本规范》；平安银行、宁波银行、华夏银行、民生银行、招商银行、北京银行、交通银行和工商银行6家银行将《商业银行内部控制指引》作为其内部控制信息披露的披露依据之一；以下4家银行以《上海证券交易所上市公司内部控制指引》为其披露依据之一：华夏银行、招商银行、北京银行、工商银行；另外，平安银行以《深圳证券交易所上市公司内部控制指引》为其披露依据之一；华夏银行在制定内部控制制度时还遵照了《商业银行信息披露办法》。上述情况的出现主要是由于我国近些年来陆续出台了一些关于内部控制的法规条文，这些法规条文确实使内部控制制度有所完善，但是从另一层面上讲并没有统一的制度依据。也正因为如此，上市银行内部控制信息披露的格式与内容参差不齐。

四、完善我国上市商业银行内部控制信息披露的对策

1.统一内部控制信息披露及评价标准的内容与格式

为提高上市商业银行内部控制信息披露质量，增加其可比性，同时也为了避免产生分歧与意见，建议相关部门统一商业银行信息披露的途径、内容、时间及评价标准，为上市银行在进行内控信息披露时提供一个明确的操作指引。另外，我国要充分借鉴国际通行标准，结合中国实际金融市场发展状况，逐步完善统一上市商业银行对内部控制自我评估时所依据的标准、会计师事务所对上市商业银行内部控制制度有效性评价以及银行出具的自我评估报告审核时所依据的标准。

2.强化政府监管部门的监管力度

商业银行经营者短期行为，隐藏了潜在的经营风险。监管部门只是号召性的要求商业银行建立内部控制监管制度，程序性地报备万事大吉。某商业银行内控制度的有效性如何，内控制度的执行情况如何，监管部门则部重视，不检查，监管流于形式，造成上市银行内部控制信息水平参差不齐的状况。虽然我国对上市商业银行内部控制信息披露出台了一系列的规章制度，但是对于违规操作的处罚力度仍有待增强—当上市银行及管理层在内控信息披露中出现违规行为时，主要承担行政责任，而刑事责任和民事责任涉及的较少，使有些管理者存在饶幸心理不按规定披露相关信息。因此建议根据《银行监管法》、《商业银行法》和银行业务法律体系，建立商业银行违规处罚制度，规定违规处罚的原则、种类、标准和实施程序与方法。

3.增加内部控制中的风险评估披露

随着以金融机构多元化、商业化和市场化为特征的金融体制改革步伐的加快，我国银行业取得了逊色的发展，商业银行数量不断增加，竞争日趋激烈，隐藏的风险也随之增大。从本文对已上市16家商业银行2011年披露的内部控制相关信息来看，大多数银行在内部控制披露时均表明其内部控制完整、合理和有效，对其存在的风险做出披露的却寥寥无几。笔者认为披露内部控制机制的薄弱环节，可以对银行的风险状况做出判断，即使发现和控制风险，维护整个银行体系的稳定。

参考文献

[1]方红星，孙嵩.强制披露规则下的内部控制信息披露——基于沪市上市公司2006年年报的实证研究[J].财经问题研究，2007，12.

[2]王教育.内部控制信息披露质量问题研究——基于上市银行年报的实证分析[J].财会通讯，2011（10下）.

[3]许莉，朱睿，王芳.上市银行内部控制信息披露浅析[J].金融会计，2010（9）.

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用三句话来概括，就是2010年是个上会报告年，2010年是个开拓创新年，2010年是个制度规范年。

（一）2010年是个上会报告年

随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么这么说呢，2010年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下，从年初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告，平均每个月1份多，仅正文及附件总字数约13万余字，至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。

《稽核部年度工作计划》，计划合计13543字，附件4532字，汇总分析量214065字，分为简约版和详细版，上了2次行长办公会并通过。

《华夏银行股份有限公司XX年年内部控制检查监督工作报告》，20389字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行市场风险管理审计报告》，8678字，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。

《华夏银行关联交易审计报告》，董事会通过。

《2010年1季度稽核监督报告》，正文6284字，附件38435字，行长办公会汇报。

《2010年1季度内外部检查问题整改情况报告》，10583字，由李总作为部分内容向吴行长汇报。

《2010年上半年稽核监督分析报告》，正文6885字，数易其稿，同时制作ppt，上半年经营分析会上宣讲，行领导好评。

《2010年上半年内部控制监督报告》，7017字，董事会通过。

《2010年度各分行突出风险问题分析报告》，11003字，准备向行领导汇报。

《2010年度市场风险稽核报告》，6300字，准备向董事会报告。

此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部向吴行长和成书记汇报区域行风险状况。

记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是写上会的材料。因为，每次上会宣讲，面对的受众往往层次很高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工作的精准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行有很大的影响，XX年至今，这么多年，承担着稽核部大部分上会材料的组织，压力是非常之大的。可以说，每一次汇报，每一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的搭建;从内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导的大量心血，每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历它从无到有全过程的参与者的心里。而2010年上会材料是尤其的多，这么多上会材料中，我不想一一道来，仅想讲印象最深的2份。

一是全年工作计划的制定。2010年工作计划，最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际编制行动中。在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总沟通，由于无可借鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步步地讨论需求调研的层面和对象（首次涵盖了总分行从行领导到柜台操作人员的各层面）、需求调研的问卷格式（分ab卷，既有选择题又有问答题）、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容，每个细节和节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而赞许的目光，当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带给自已的快乐填满了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成书记，当我给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我们的阅读量约为21万余字，这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少，已经记不清了，我只记得2010年的计划的编制，我的汗水和泪水并存，收获和快乐并存。在这里，我要感谢北京分部的王冬主任给我的大力支持与配合。

二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部门之前的亮相，是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦能否得到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲上。

为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体讲到怎样抓住分行的特点进行描述，李总、吴总召开专门的会议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，传递的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都将此项工作当成大事来抓，上海分部对上海分行的分析尤其突出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个字都不想删，但受篇幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班子，各室也是通力配合。现场室，将此项工作当成了当期最重要的工作为我们提供着分析素材；非现场室为我们统计各类数据；系统室将业务骨干借给我们；离任室将最突出的人员风险提供给我们。报告的内容和结构经历了一次大的调整，第一稿是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色的经营亮点，这一稿我们就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成员也在加班。但第一次部内会议讨论后，认为不能全面地反映各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期内，让我们做了颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要特别提一下孙影，她的工作效率和质量真的是非一般人所比，在短短半天的时间内，就在大量的资料中，去粗取精，去伪存真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的时间。还有曲晨，作为系统室的援军，连续2天作ppt做到凌晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的办公桌前现场办公，一字一句的修改，最后一天的深夜9点至10点，李总给我打了不下20个电话，一个问题、一个字地核实确认，报告当天早晨5点钟，李总还在对建议部分做最后的修改和完善，吴总还打来电话提醒我又想起一个地方注意是否改了。 (1)

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我常想，部领导都这样注重细节，我们这些从事具体工作的员工，根本没有理由不细心，不用心。这点点滴滴的付出还是有所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这是他十二年参加经营分析会听到的最好的一次报告，董事长和行长也给了充分的肯定。听到李总传达的这些评价，我们的心也舒展起来，一切的努力都是值得的。

（二）2010年是个开拓创新年

为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过河，到年末总结出一整套经验和机制，哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下，通过深入调研、认真分析、举一反三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。

我们在年初就和部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进行修正和完善，从整改工作制度到整改标准制定;从非现场差异化督改到协同化整改机制的确定;从现场核整改到非现场督改案例分析；从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改的方向、流程、方式、方法都做了创造性的完善和改进。短短的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的员工都从整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也是有级别的，但起码我们行宇在内审培训时能做到和同业银行就督改进行交流，并得到肯定，华夏银行的督改工作也是有可圈可点之处的。在这个转变的过程中，我们也学到了很多东西：特别是我室两位年纪较小的员工，行宇从现场室过来，做过督改后更多地领会到如何在现场检查问题确认的同时就应更深层次地想到整改措施的重要性;丁鑫也从一遍遍对督改工作流程的梳理过程中，理清了当前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地记得李总给我们提的关于整改工作标准问题，要我们深入思考什么叫举一反三整改;也记得关于整改工作制度、实质性复核分析、差异化督改、协同化整改、督改案例分析等等新的督改举措都是吴总率先提出来的;记得外聘的董老师就物流金融问题的督改给我室提出了的非常具体指导意见。正是在大家的共同努力下，2010年的督改工作呈现了前所未有的新局面，突出表现在以下12个方面：

1.建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的，开同业之先例。

2.建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内为分行解决实际困难，系统化地解决各分行的难点问题。

3.建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效地利用稽核资源，有重点地开展工作。

4.首次和专业部室联合督改。

5.首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。

6.探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式

7.建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式

8.建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式

9.建立按季度形成督改工作报告的机制

10.深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法

11.建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法

12.建立针对行领导批示问题的快速反映机制

12个事项中创新类就有10项，上述工作的成效就是全年对XX至2010年度3746余个内外部检查指出问题进行了督改，综合整改率达到约94%，比XX年年度的综合整改率提高了近15个百分点，督改成效非常明显。

（三）2010年是个制度规范年

1.年初伴随着稽核体制的改革，我根据新的稽核体制下新的业务流程特点，重新梳理