风险评估方案范文

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(一)属地管理、各负其责。按照“谁主营、谁负责”、“谁审批、谁负责”和归口评估的要求，局负责领导、组织、实施本单位的社会稳定风险评估工作。

(二)源头治理、预防为主。坚持标本兼治，主动推进防范关口前移，努力做到促进改革发展与维护社会稳定同步规划、同步部署、同步实施、同步督查、同步考核。科学、系统地预测、分析和评估可能影响社会稳定的各类风险，把风险降到最低程度或调整到可控范围。

(三)规范评估、民主决策。依据国家法律法规和党的方针政策，深入分析、准确把握人民群众长远利益和现实利益的平衡点，准确研判社会稳定风险及可控程度，最大限度地防止和减少不稳定隐患和问题。规范评估程序，充分运用论证、听证和公示等公众参与的方式，广泛征求社会各方意见。把建立重大事项社会稳定风险评估机制与推进决策的科学化、民主化和法制化有机结合起来。

(四)科学发展、统筹兼顾。把又好又快发展、促进社会和谐稳定作为实施重大事项社会稳定风险评估的重要目标，通过统筹兼顾的科学预测评估，及早预测、防范和化解社会稳定风险，努力促进经济社会全面协调可持续发展。

二、评估范围

凡重大改革、重大决策、重点项目以及事关广大群众切身利益的重大事项，事前都必须开展社会稳定风险评估，由局维护稳定工作领导小组认为需要进行社会稳定风险评估的事项。

三、评估内容

对评估事项可能存在的社会稳定风险，从合法性、合理性和可行性、可控性等方面，分析评估不稳定因素的风险程度、可控程度。

(一)合法性评估。主要分析评估是否符合法律、法规和规章的规定；是否符合党的路线方针政策；是否符合各级党委、政府文件要求；政策调整、利益调节的法律、政策依据是否充分；是否符合法定程序。

(二)合理性评估。主要分析评估是否符合科学发展观的要求；是否反映绝大多数群众的意愿；是否兼顾群众的现实利益和长远利益；是否兼顾各方面利益群体的不同诉求；能否为绝大多数群众接受和支持，有一定的群众基础；是否遵循公开、公平、公正原则。

(三)可行性评估。主要分析评估是否与本地经济发展能力相一致；是否具有政策的稳定性、连续性和严密性；出台的时机是否成熟；实施方案是否周密、完善、具体、可操作。

(四)可控性评估。主要分析评估是否存在引发的苗头性、倾向性问题；是否存在影响社会稳定的其他隐患。对评估出的隐患，是否有相应的预测预警措施和应急处置预案；是否有化解的对策措施。

三、工作要求

1、强化组织领导。

2、实行报告制度。

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中图分类号：G353文献标识码： A

引言

土地储备，是指市、县人民政府国土资源管理部门为实现调控土地市场、促进土地资源合理利用目标，依法取得土地，进行前期开发、储存以备供应土地的行为。

1、土地储备风险类型

1.1、政策风险

相关的土地储备法律法规还不够完善，对于风险没有详细的描述和应对。如《土地储备管理办法》、《中华人民共和国土地管理法》等法律都没有针对土地储备的激励机制、补偿机制、土地资源的配置和土地的利益分配等方面没有明确的规定。虽然全国各地都拥有一些针对土地储备管理成立的土地储备机构，但是由于缺少相应法制法规地约束，使土地储备机构在进行土地储备管理时遇到相当大的困难，有时候强制收购土地的行为还受到合法性的质疑，土地储备管理工作处于被动的局面。

1.2、市场风险

第一，房地产泡沫会使土地储备管理产生市场风险。房地产是我国国民经济发展的支柱产业，其形式的变化会直接决定土地价格的走向。然而有些房地产市场的投机行为会使土地的价格超过其合理的市场价格，使土地储备项目的收益和按期归还产生不确定性。

第二，土地储备的信息不对称也会产生一定的风险。当前我国大部分的闲置土地仍握在开发商的手中，其回收的成本过大，回收的难度较大。而土地储备机构对于开发商手中握有多少闲置土地没有具体的数据信息，在进行土地市场预测时无法做到准确地预测，开发商的开发决定和土地储备机构的供地计划不能顺利对接，一旦开发商手中大量的闲置土地投入市场，会给土地市场带来巨大的冲击。

1.3、营运风险

土地市场的营运的各个阶段也会产生一定的风险，包括收购、整理、储备和出让四个阶段。在收购阶段，如果土地储备机构和原土地使用单位的信息不对称的话，就会使其收购行为在一定程度上存在盲目性，没有明确土地的产权归属和地块周边地理环境等方面，就会遇到不必要的法律纠纷；在整理阶段，主要是对土地进行开发，因为土地具有固定性的基本特征，一旦项目资金投入就很难转移，容易产生沉淀成本。在储备阶段，由于不能及时盘活推向市场而引起的一系列风险。如积压风险，它是土地储备制度实施中最大的内部风险，带来巨大的筹资风险。在土地出让阶段，也可能面临因为一些因素的非预期变动形成的风险。如土地流拍，都会产生土地的价格低于收购的价格或者土地被积压的不良现象。

1.4、融资风险

主要是指因为融资而产生的债务严重影响土地储备管理中心的运营，甚至因为无法支付相关到期债务而被债权人申请破产。土地储备机构由于其自身的性质限制，没有太多的营运资金，营运资金大部分都是靠银行贷款来获取的。而土地需要的融资数额是比较大的，所以在土地贷款上数额比较大，土地储备机构的负债比率也比较大，长期的相对较大的负债比率会使土地储备机构承担着巨大的财务风险。

2、研究方法、指标体系构建与数据说明

2.1、研究方法

对城市土地储备的分析进行评估，本文运用因子分析相结合的方法进行研究。上述因子分析是利用降维的思想，在损失很少信息的前提下把多个指标转化为少数几个综合指标的多元方法。本文运用DEA模型进行敏感性分析和因子分析法等对土地储备方案对其进行动态研究。

2.2、.指标体系构建

选择变量与构建评价指标体系，应该对其进行全面、科学、简练的进行可操作的研究对象。前人已经研究的一些文献中的指标体系为本文提供了借鉴，但都还存在值得改进的地方。本文的指标体现最大的创新是运用了真实的项目指标数据进行了研究，具有真实的可实用价值。根据上述建立的土地储备项目的风险评估体系（见表1），分别用模型一和模型二所运用的方法，对我国土地储备项目进行风险评估分析。

3、原因与影响分析

我们将项目综合实力分为四个等级分别是:风险程度很安全的等级,风险程度比较安全的等级,是风险程度较高的安全等级，是风险程度最高的安全等级。每个等风险程度较低的等级的项目中它们的特点是动态回收期较短，银行批复额度较大，预期收益较高。而安全较低的项目的特点是涉及拆迁的补偿人口数较大，申请的贷款额度较大而批复额度较小，他们之间的差距较大。因此我们应该还需要尽力加强下列措施：

关于土地制度的完善。正确认识城市土地储备面临的风险，有效规避与预防规划风险，是保证城市土地储备的高效运营，完善土地储备制度的一项必要手段。合理的分析不同行政区、不同土地级别和不同特征区域内的风险评估结果，更好的为城市土地储备风险评价、土地储备实践与土地储备制度提供借鉴。

关于土地储备的管理。国土资源部、财政部、中国人民银行联合制定的《土地储备管理办法》第二章第七条指出，土地储备实行计划管理。市、县人民政府国土资源管理、财政及当地人民银行相关分支行等部门应根据当地经济和社会发展计划、土地利用总体规划、城市总体规划、土地利用年度计划和土地市场供需状况等共同编制年度土地储备计划，报同级人民政府批准，并报上级国土资源管理部门备案。

关于规避风险、优化资源配置。在市场经济下，风险是不可避免的，如何有效的优化土地储备资源的配置才是当下需要考虑的问题。今后社会区域经济社会系统特性，应用自组织理论、模糊集合论、市场经济学、系统动力学、计算机科学对区域土地利用优化问题进行创新研究，从而提出从定性到定量综合集成方法、区域总体规划决策支持系统、SD模型，为市场经济体系下土地利用优化配置提供新的思路和方法，为促进市场经济条件下土地优化配置方法研究奠定坚实的基础。

4、土地储备的风险应对策略

土地储备机构应注重风险管理，通过采用合理的经济、技术、法律手段对风险加以防范与处理，以最小的成本获得最大的收益保障。政府作为土地储备的实施主体，主要的风险应对策略有以下几种。

规范政府职能，调整政府行为。土地储备机构是政府授权的从事土地资产经营活动的非盈利性事业单位，具有行政性与市场性。储备机构既要严格执行政府的土地收购、储备和出让计划，在很多情况下，又要寻求社会资本，借助市场力量进行土地一级开发。在与土地一级开发单位建立合作关系时，储备机构应借助法律手段和行政手段约束开发单位的行为。通过完善的法律文件，又配合行政监督，有效约束了土地储备和一级开发行为，值得各地政府借鉴。

完善土地储备财务管理制度。土地储备过程包括土地收储、开发整理、出让环节，土地产权的转移、土地物理形态的改变，伴随着大量资金的投入与转移，所以，土地储备财务管理非常重要。财务管理手段主要包括：建立和完善成本控制机制，合理确定土地补偿标准；优化资本结构，建立一个多渠道的、稳定的资金体系。

建立土地储备的市场化运作机制，充分借助市场力量进行土地整理风险共担。土地储备机构可以与某开发单位进行土地一级开发整理合作，储备机构借助开发单位的资金、人员、设备和管理经验，完成土地一级开发工作。

结束语

进行土地储备数据进行处理的时候，将各项指标按照对风险的影响进行分类，分类过程中需要人为给一定的权重，这部分主观判断可能会对结果有一些干扰，采取一定的措施，将风险降到最低。

参考文献

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关键词 企业 投融资 方案研究 风险评估

伴随着世界各国经济、文化、贸易往来的不断加强，整个世界成为一个密不可分的整体，民航企业作为一个国际间交通服务组织，在增进国际交往，促进世界经济一体化等方面发挥着重要的纽带作用，全球经济一体化为民航企业投资与融资带来了新的机遇与挑战，更多的外资以多种形式涌入民航企业，使得民航企业获得了更加多元、更为广阔的融资渠道，然而，众多的民航企业之间也存在着广泛而深刻的竞争，民航企业只有根据市场规律结合自身条件科学选择正确的投融资方案，并对其中的风险做出科学评估，才能获得可观的投资、融资收益。

一、民航企业投融资方案的选择

1.开发扩大民航市场总容量，建设各种类型的市场平台

随着国内经济增长和居民收入的提高，民航需求持续快速增长。在受金融危机影响，全球民航业增长低迷的形势下，我国民航业率先复苏，运输量和盈利水平屡创新高。但同时我们也发现我国航空公司的国际竞争力还比较弱。提高国际影响力和竞争力，又避免内部过度竞争，扩大民航市场总容量，建设各种类型的市场平台。通过调研、论证将民航市场进行明确地归类、划分，并根据市场细分、业务分布划分为国际国内、干线支线、货运、通用航空等。为了招揽更多投资，可以对业务分布开展风险招商，通过向大众公开展示这些优势项目，来公开进行招商，以便更多地吸收民间资本，以此来为民航企业提供融资渠道。

2.基于投资、融资最佳结合的方案选择

不同的民航企业的实力、市场占有比例与承受能力是有差异的，所能担负的风险能力也不同，因此，民航企业需要参照自身的规模、实力以及抵御风险的能力以及弱需融资项目等方面来择取最佳的融资方式，以下根据企业分类、融资项目提出了适合性的投资、融资方法和建议：

第一， 强实力，所经营项目风险较低的融资方式。

对于那些经营规模较大、经济效益良好以及具有合理资金结构、稳定的现金流实力强的企业，最佳的融资方式就是负债融资，如银行贷款、企业债等，这样企业能够获得强有力财力资金的支持，增加企业法人的经济利润。也就是说，如果债务利息率低于投资利润率而且面临的财务风险很小时，因为需要偿还的债务利息是不变的，那么随着利润的不断增加，所能承受的债务利息必然下降，进而会为企业带来更多的经济利益。强实力企业利用负债融资的方式能够在短期内利用充足的资金扩大规模，有效控制成本，获得更多的市场份额，从而增强实力和竞争力。

第二， 实力强，但投资以及经营项目具有高风险特征的融资方式。

一般来说实力较强，具有良好经营效益与规模的企业都具有一定的发展潜能，占据着广阔的市场份额，当遇到高风险项目时，为了从整体上降低风险，可以通过权益性融资的方式来控制整体的财务风险，倘若企业在做出全面的分析调查得出这些风险可以被有效控制，而且以企业自身财力能够承担这些风险，也可以酌情考虑将其中的一部分进行负债筹资，这是由于相对于权益性融资，这种融资方式成本更低，以便确保获得高额利润，相反，对于风险极高的项目则要走保守路线选择权益性融资方式。如：首都机场股份有限公司为缓解T3项目资产收购的资金压力，曾于2006年9月和2008年5月在香港市场两次实施H股的“闪电”配售，首都机场集团有限公司持有首都机场股份公司的股权比例由配售前的65%降至56.6%。

第三， 实力不强，投资经营项目风险较低民航企业的融资方式。

对于企业经济效益较低，实力不是很强的中小型民航企业，当投资一些风险较低的项目时，要对所投资项目做出全面的分析与研究，如果这个项目能够创造稳定的利润回报，为企业带来更多的财富，增强企业的市场竞争力，可以适当地采用短期负债的方法来进行融资。

例如：民航企业通过采用融资租赁的方式融资，也可以通过将应收账款抵押给金融机构，以此来获得借款，这样一方面确保了企业投资经营的顺利进行，另一方面也优化了企业的资本结构，使企业的资金得到充分利用。

第四， 实力不强，投资高风险项目的企业融资选择。

一些民航企业本身就不具备一定的风险承受能力，自身经营已经面临着一定风险，在激烈的市场竞争中，企业是在挣扎着生存，对于这样的企业如果再去投资一些高风险项目，其中的风险不言而喻，甚至可能危及到企业自身的生存。所以，高风险的项目本身不具有可行性。

第五， 经济效益相对稳定，但是融资成本很高的企业。

民航企业由于长期处于稳定的盈利状态，即使在经营规模与实力没有达到强企业的程度也可以适当地考虑采取负债融资的方式，因为这种融资方式一方面能够降低成本，而且企业能够凭借经营利润如期偿还，从而降低风险，而且负债融资不用顾忌税后支付问题，相反，如果企业采取股权筹资方式就需要考虑税后股利支付问题，这部分股利需要在成本中列支，所以，相比之下，负债筹资的成本要低于股权筹资，是盈利型企业最佳选择。

二、企业投融资的风险评估

企业融资投资属于一种商业行为，其中必定会存在风险，特别在融资过程中风险具有很大的概率，为了控制企业投融资风险，首先就要对这些风险进行科学评估，进而进行有效规避与防范，现今的经济发展形势来看，小型民航企业远远要比大型民航企业面临更高的投融资风险。

第一， 支付风险。

所谓的支付风险就是由财务问题所引发的风险，一些企业单纯为了获得融资资金不顾及自身的实际偿还能力，也没有对现实的融资环境做出实际调查，盲目融资，这其中必然存在一定的支付风险。

例如：一些航空运输企业正处于流动资金短缺、需求量大、周转快等特征时期，基于这样的窘境，急需一个良好的融资环境给予支持，在没有对客观情况进行调查，忽略自身支付能力的情况下进行盲目融资，造成了巨大的融资风险，为企业的发展蒙上了阴影，甚至会造成破产。例如：一些规模小的地方航空公司因为融资问题而倒闭。因此，中小民航企业必须对自身的融资加以调整，控制风险。

第二， 利率风险。

利率风险也是企业投融资风险中重要风险之一，现阶段，利率风险大体来自于国内外客观经济形势的变化。国内方面利率变化主要来自于货币供求矛盾，忽视货币供给规律过多发行或者发行不足都属于背离市场规律的现象，势必会造成利率的变化，形成利率风险，为民航企业投融资带来巨大的风险，同时，企业融资必然会掺杂着资金流动，资金供求双方交易中势必存在着资金流动风险，例如：资金变现、交易等问题所带来的流动性风险会加剧企业融资风险。

第三， 自身经营与国际形势变动所造成的风险。

国内外客观形势总是充满着变化，这些变化会牵动经济形势的变化，牵动企业内部变动，进而为企业的投融资带来风险，面临着复杂变幻的国内外经济形势，民航企业如果没有一套科学、有效的经营管理方法，就会迎来风险的挑战。

例如：2008-2009年由美国引发金融危机影响到了整个国家经济环境，国内航空企业必然会受到这种突如其来的客观经济形势变动的影响，无论在经济效益还是在业务需求方面都陷入了困境，这势必会导致企业原来的投资收益效果不佳，融资渠道不畅，其中所潜藏的风险不言而喻。

综上所述，民航企业作为中国的航空运输企业，担负着国际交往与交流，提供国际运输服务等任务，必须科学地选择投资、融资方案，不断提高自身的竞争力，做好各种融资的风险评估工作，提高抵御风险的能力。

参考文献：

[1]林毅夫，李永军.中小企业融资根本出路在何方.上海证券报.2002.12.

[2]乔治・H・汉普尔，多纳德・G・辛曼森.银行管理――教程与案例.中国人民出版社.

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中图分类号：C35 文献标识码： A

一、风险指数矩阵法

风险指数矩阵法也称为定级法。

其中：――施工风险；

――发生概率；

――事故危害程度；

风险指数矩阵分析法常用于进行定性的风险估算。此分析法是将决定危险事件的风险的两种因素，即危险事件的严重性和危险事件发生的可能性，按其特点相对划分为等级，形成一种风险评价矩阵。本法操作简单方便，能初步估算出危险事件的风险指数，进行风险分级。风险指数矩阵分析法编制步骤为：

①由系统、分系统或设备的故障、环境条件、设计缺陷、操作规程不当、人为差错引起事故的有害后果，将这些后果的严重程度相对地定性为若干级，称为危险事件的严重分级。通常严重性等级分为四级，见表1-1。

危险事件的严重性分级 表1-1

②把上述危险事件发生的可能性根据其出现的频繁程度相对地定性为若干级，称为危险事件的可能性等级。通常可能性等级分为五级，见表1-2。

危险事件的可能性等级 表1-2

③将上述危险源严重性和可能性等级制成矩阵并分别给以定性的加权指数，形成风险评价指数矩阵，见表1-3。

风险评价指数 表1-3

矩阵中的加权指数称为风险评估指数，指数从1到20是根据危险事件可能性和严重性水平综合而定的，通常将最高风险指数定为1，相对于危险事件是频繁发生的，并是有灾难性的后果的。最低风险指数20，对应于危险事件是几乎不可能发生而且后果是轻微的。数字等级的划分具有随意性，为了便于区别各种风险的档次，需要根据具体评价对象确定风险评价指数。

④根据矩阵中的指数确定不同类型的决策结果，去确定风险等级，见表1-4。

⑤根据风险等级确定相应的风险控制措施。一般来说1级为不可接受的风险；2级为不希望有的风险；3级为需要采取控制措施才能接受的风险；4级为可接受的风险，需要引起注意。评价人员可以结合实际情况，综合考虑风险等级。

例如：采用钢套箱围堰施工方案，在“拼装”工序的风险评估中，事故频率按“有时”，事件严重性按“严重”。查表得风险指数为6，风险等级为2。

二、核对表法

两种方案风险评估和比较 表1-5

以主塔基础围堰设计方案的比选和风险评估为例

南、北主塔均位于柳江岸坡上。北塔后侧紧靠防洪堤，柳江水深7m～28m，塔基处水深5m～10m左右。围堰设计提出钢套箱围堰和密排桩围堰两种方案，施工单位内部争论较大。采用核对表法对两个方案进行风险评估和比较，见表1-5。

通过分析上表：Ⅰ钢套箱围堰的平均风险值为；查表得风险等级为3级；

Ⅱ密排桩围堰的平均风险值为；查表得风险等级为4级。

同时，还经过经济比较，最后确定采用锁口钢管桩密排桩的施工方案。在锁口钢管桩围堰设计时，还参照风险管理评估的结果，对围堰采取如下加强措施：

①南岸边坡陡峭，采用卸载，形成7m宽的平台。既有利于稳定，也便于施工。

②主塔位置回填土方筑岛（所用土方为锚碇挖出土），填筑宽度为塔基轮廓线外5m～10m。

③打入锁口钢管桩深度除按围堰本身稳定性计算外，还要计算边坡（和防洪堤）的稳定。

④采用刚度大的圆形锁口钢管桩代替钢板桩，对稳定性有利。

三、 数值模拟法

数值模拟法利用数学分析和工程力学的理论，能够综合考虑许多复杂的因素（如时间、空间、地下水、动荷载、接触、振动等力学问题）甚至还能高度仿真。常用于岩土和结构的安全稳定评估，预测施工安全，优化施工方案等。

在评估上节所述的主塔基础施工围堰的风险和比选时，利用数值模拟分析法评估围堰对防洪堤稳定性的影响。建立两种围堰和防洪堤关系的计算模式，见图1-1。利用岩土力学和工程力学理论分析防洪堤的稳定性。

a） 钢套箱与堤坝的关系 b） 锁口钢管桩与堤坝的关系

图1-1 围堰与堤坝位置关系

数值模拟法的主要步骤是：

①构造所要分析的问题的几何模型；

②在几何模型基础上，构造所要分析问题的数学模型，即事故数值模型；

③对划分网格的几何模型，施加初边值条件，并给材料和接触边界赋予本构关系；

④计算分析，或对计算基础参数进行分析后再计算分析，利用表格、图形、动画表示结果形式、评判安全稳定性；

⑤优化施工方案，作出评价结论，提出措施建议；

四、 专家调查表（或称德尔菲法）

钢箱梁的安装，提出的三种施工方法：

1 桥面吊机安装方案

施工流程：

①主缆安装完成后，边跨采用支架法安装完成；

②在主塔搭设临时焊接平台，在平台上安装近塔的三块钢箱主梁，并安装斜吊杆。

③在桥面上拼装桥面吊机；

④利用桥面吊机继续对称安装钢箱梁，见图1-2。

a） 纵断面图 b） 横断面图

1-2 桥面吊机安装设计图

2 施工栈桥安装；见图1-3。

①边跨钢箱梁采用支架法安装；

②在两主塔之间搭设连通的施工栈桥，在河中央设3跨通航孔。

③在栈桥上拼装大型龙门吊；

④利用龙门吊吊装钢箱梁到设计位置，对位后焊接。钢箱梁在南岸制作，拼装顺序由北向南；

⑤钢箱梁全部就位后再对称安装吊杆。

a）纵断面图 b）纵断面图

图1-3 栈桥设计方案

3 单滑道多支点连续顶推架设方案

对以上三种方法，施工单位汇同设计、业主三次组织多方专家评估、论证，最后确定采用第三种方案。

五、 结语

利用风险管理的理念和手段进行悬索桥施工技术方案的比选和评估，以选取适应性和操作性强、安全度高的技术方案。为提高评估的技术水平，一般须聘请专家组进行。