保险业新人培训心得范文

引言：寻求写作上的突破？我们特意为您精选了12篇保险业新人培训心得范文，希望这些范文能够成为您写作时的参考，帮助您的文章更加丰富和深入。

篇1

保险培训心得15.12大地震时，董事长亲赴险境为灾区每个生命送去泰康人与生俱来的温暖与关怀;

SARS肆虐时，苗总等人如同救死扶伤的白衣天使般冒着生命危险为客户送去救命保单;MH370失联时，理赔团队如同等待游子归家的慈母般守候在理赔一线为每个逝者家属送去尊重;直至观看了感动泰康十大人物，这一幕幕虽不是我亲身经历，但却历历在目，湿润我了许久未见泪水的眼睛，永恒的画面定格在我的脑海里无法去除。此时此刻只能用一个词来描述我的感受---震撼，此次培训对我的心灵冲击很大，我的思想和心态从此发生改变，泰康重塑我的价值观，我被泰康所征服!

为什么有那么多的青年才俊十几年来陪伴泰康征战南北，奉献青春却心甘情愿;为什么有那么多的名校骄子一批批的投入泰康母亲的怀抱，受苦受累却无惧无悔;为什么有那么多的底层员工为了泰康这艘航母的前行燃烧自己，默默无闻却无怨无悔;我浅显的得出了一点点自己的感悟，是泰康以人为本的企业文化感染着我们，是保险这个行业伟大的爱支撑着我们，使我们在保险人生的道路上不断前行。

经历了培训的点点滴滴，了解了感动泰康十大人物的方方面面，我发现自己不足的同时也发自内心的感受到保险的伟大与不易。作为___的一员，我没有感觉到一点点的骄傲，而是内心深深的担忧与恐惧。这并不是我缺乏自信，而是冥冥中有种感觉：作为一个职场新人，没有经过三四级机构的磨练与洗礼就在分公司做内控;没有尝过我们的衣食父母---保险人所经历过的酸甜苦辣就在分公司。

保险培训心得2在泰康轻松愉快的学习生活中，孔老师先是叫我们和坐位附近的同学握手，再走出坐位和更多的同学握手，循序渐进的教同学们慢慢的突破自己。随后更多的专业老师向同学们分享了他们从事保险事业的经历，向同学们传授了在保险行业成功的经验。

在整个培训的过程中，班主任张老师对工作认真负责，对同学们的生活体贴入微。严老师的亲和力，带同学们跳舞，使同学们能有轻松快乐的心情学习。谭老师讲话的抑扬顿挫及幽默及妙趣横生的授课，令同学们学习轻松易懂。张老师每次上课脸上都挂着和蔼的笑容，让大家感到非常容易亲近。每位老师都给同学们留下非常深刻的印象，各位老师：您们辛苦了!

命运在于自己把握

上帝是公平的：本身来到人世，什么东西都没带来，我们便去学习学着拥有。但是多数人学到了穷人的心态，成了穷人。有少数人学到了富人的心态，他们便成为了富人。所以世上没有穷人，只有穷人的心态。改变生活和命运从改变心态开始。

保险培训心得3保险业内率先申请信用评级，泰康人寿从1996年的aa级跃居aaa——信用等级，没有一笔呆坏账，在国内成功首发保险业次级债券[3]

具备充足的偿付能力重视防范金融风险，没有一笔呆坏账

泰康人寿作为一家新型的股份制寿险公司，非常重视防范金融风险，逐步建立了“三位一体”的风险管理体系，即以经济资本与价值风险管理为基础，以合规体系建设与法律服务为主要内容、以独立内控评价和稽核检查为重要手段的全面风险管理框架，实施全面的风险、内控与合规管理;同时健全核保核赔体系，完善财务监控制度，加强稽核审计力度，使风险得到有效控制。泰康人寿坚持以“流动性、安全性和收益性”为原则，努力管好、用活资金，力争获得最大回报，自开业没有一笔呆坏账。泰康人寿按规定足额提取准备金，各项监控指标合理，经过上级监管部门的审核，具备充足的偿付能力。

管理

全面通过iso9001:20--国际标准(ukas)质量体系认证的寿险公司

泰康人寿国际标准的规范化管理

泰康人寿一贯强调以制度促管理，以管理见效益，通过国际标准的规范管理求得健康发展。

建立专业委员会管理制度，成立预算委员会、投资委员会、两核委员会和风险委员会等，在日常管理和风险控制等方面发挥了重大作用。

成立个险事业部、员工福利计划事业部和银行保险事业部，建立并完善了以《基本法》为核心的业务管理制度和以“世纪圣典”为核心的激励制度。

成立运营中心，整合资源，优化流程，服务前置，集中控制风险。通过建立强大的后援服务体系，形成规模效益，降低运营成本，提高运营效率，为公司打造核心服务竞争能力奠定了强有力的基础。

建立财务预算制度，有效加强了成本控制和财务管理工作。完善了对重点业务开发的“风险监控数据库模型”。

信息系统

20--年,泰康人寿在国内率先引进国外大型先进寿险软件包，启用新型计算机软件系统：life/asia系统，并且成功将该软件进行中文化和本地化开发，投入实际应用。

个险、团险、银行保险新系统以及sap财务系统在全国各个分公司和上百家支公司全面上线，大集中的业务处理模式得以全面确立和加强，为业务快速发展、控制风险、降低成本提供了有力的支持。

业内领先的行销支持系统mss，为外勤人员提供了全天24小时的个人营销工作室，提升了个人寿险营销的服务水平。

面向全系统的“领先e步——oa办公自动化系统”顺利搭建，大大提高了工作效率，加强了内部沟通

业务

以个人保险为核心，团体保险、银行保险和续期业务齐头发展产品涵盖少儿、女性、医疗、养老、重大疾病、意外伤害、分红、投连、万能保险等各方面

投资业务名列行业前茅

泰康资产管理有限责任公司正式挂牌 三大事业部相继成立

《国务院关于保险业改革发展的若干意见》出台之后，泰康人寿对公司愿景进行重新定位——致力于把公司建设成为“最具亲和力、最受市场青睐的大型保险金融服务集团”。

20--年3月23日，泰康资产管理有限责任公司正式挂牌营业，它是经中国保监会批准设立的专业资产管理公司，在公司资产管理中心的基础上组建而成，是国内债券市场、存款市场、基金和股票市场最重要的机构投资者之一。

20--年4月—7月，泰康人寿个险事业部、银行保险事业部、员工福利计划事业部相继成立，泰康人寿的管理架构转变为矩阵式管理，条块结合。这一组织管理体系的变革，为泰康人寿的业务发展注入了新的活力。

业务体系

泰康人寿非常注重构建全面清晰的业务结构体系，形成了较为完善的以个人保险为核心，团险、银行保险和续期业务齐头发展的业务态势，为公司寿险业务的健康发展提供了保障。泰康人寿已形成定期及终身寿险、重大疾病保险、养老保险、医疗保险、少儿保险、意外保险、女性疾病保险、高额保障保险、分红保险、投资连结保险、万能保险等产品系列。截至20--年底，泰康人寿已累计为1300万客户提供保险服务，充分满足了大众对寿险服务的全方位、多层次的需求。

承诺

服务是寿险的生命

以诚信、规范、优质的服务赢得客户的信赖

泰康人寿把客户的利益放在第一位

开业以来，泰康人寿坚持把客户的利益放在第一位，使客户和公司真正成为利益共同体。截至20--年底，泰康人寿成立20--年累计赔付支出达160亿元。理赔处于保险服务的核心环节，是保险公司兑现承诺，为客户提供保险保障的重要体现。从每年交几百元保费的客户，到一次趸交上百万元的客户，从第一个理赔案，到20--年的820万元个人寿险理赔案，泰康人寿专业的服务品质、热诚的服务精神从未改变。泰康人寿以及时、合理、高效的理赔服务，赢得了公司广大客户的信任。

保险业内率先推出100%电话回访制度，保护客户合法权益

自1999年率先在业界推出新契约“100%电话回访制度”以来，泰康人寿不断完善回访内容，改进回访方式。20--年开始实施超百电话回访,对已经回访成功的新契约客户进行再次回访，以此加强对营销员展业品质的管理，保护客户的合法权益，使“诚信服务”始终成为公司品牌核心价值的重要组成部分。

保险业内率先推出保单“通存通兑”业务

泰康人寿应用国际先进的life/asia系统，在全国率先推出保单“通存通兑”业务，泰康人寿的客户在全国任意一家分公司或中心支公司均可办理保险合同变更、理赔等事宜，真正体现了泰康人寿“以客户为中心”的服务理念。

文化

以人为本亲和诚信

优秀的企业文化是现代企业竞争制胜的关键，是企业发展战略和管理理念的浓缩和精华。泰康人寿倡导“以人为本、亲和诚信”的独特企业文化，树立“创新、奉献、分享、公平”的企业风尚。

构建“公开、公正、公平”的用人机制，营造“开放、学习、专业”的主流学习文化，提倡“教育是最大的福利，管理是严肃的爱”，致力于不断提高员工的专业化水平。

推行“制度文化、风险文化、诚信文化、执行文化和绩效文化”五大文化建设。

泰康人寿注重在公司各项活动中提升企业精神，使以人为本、亲和诚信的优秀企业文化深入人心，使员工自我价值与公司价值的实现联为一体，共同提升。

保险培训心得4保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都

从月23日到现在，不知不觉在太平人寿学习了17天。17天当中，学习了很多，收获了很多，提高了很多。从入司当天的一个对保险一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生，时间虽短但是转变却大。下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会：

一、选择比机遇重要

在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理--一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、态度比能力重要

在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深--我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。

三、信心比黄金重要

“相信自己，我是最棒的，最最棒的”--这是我们阳光二期员工集体手势。这个手势动作虽然简单，但是寓意深远。每个人在做这个手势过程当中如果把自己的心融进去，用心去做这个手势就可以感受到这个手势的神奇力量。保险业是一个全新的事业，一个还没有被中国人完全接受的行业，也是一个容易被拒绝的行业。在这接下来一个月的市场实践过程中，我们可能会被人拒绝，我们也可能遭人冷眼。唯一能支撑我们继续坚持下去的只能是我们的信心--对行业的信心、对公司的信心、对自己的信心。通过这几天的尝试展业，我也体会到了公司的用心良苦。市场实践一方面可以让我们加深对业务的了解、对市场的了解、对保险业务员的了解;另一方面可以通过实践，磨练意见，增强抗压能力，让我们学会如何在逆境当中保持信心、保持自己高昂的斗志。真诚希望我们的伙伴们都可以正确的对待这个让人恐惧的市场实践，端正自己心态，在自己勤奋下实现目标，达到公司要求，最终留在太平人寿铸就自己的辉煌人生!

保险培训心得5养儿防老不再是广大农民养老的唯一途径，越来越多的庄户人家感到，参加农村社会养老保险，同样可以养老送终。从市劳动和社会保障局了解到，从1992年开始至今，我市农村社会保险事业不断向前发展，仅市区范围内的农村非城镇户口人员中，已有2.2万人参加了农村社会养老保险，实现资金累积3000万元。

市社保局的一位负责人介绍说，开展农村养老保险，是让农民在自己有劳动能力的最佳年龄段，把自己取得的一部分收入留到将来使用，这是农村社会保障工作中的一项重要的改革措施，是整个国家的社会保障机制的重要组成部分。我市此项工作已取得了一定的成效。

篇2

在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、态度比能力重要

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在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、态度比能力重要

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中国人民财产保险股份有限公司实习心得

大二结束，大三即将开始，我在这个阶段的暑假有幸进入了中国人民财产保险股份有限公司长子子公司进行参加实习工作。回首我在暑假参加实十天经历的点点滴滴，我感触颇多。

在实习过程中有培训，有实践，即便短短二十天也让我有了很深的保险工作体悟，也体会到把保险行业的不易。在我为去实习之前我并没有信心去做好实习工作，但在刚入公司的系统培训，我对银行业务及保险知识有了一定了解，与老员工的交流增加了对保险行业的了解，这些慢慢增加了我在实习中完成额定工作的信心。

在实习中的培训阶段，在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作，我并没有太重的工作负担，只是分了团队，介绍了银行业务与人民财产管理保险知识的一些介绍，并且学习怎么辨别客户以及收集需求客户信息的方法。这些知识的学习使是在后来实习过程中顺利完成了额定的任务的关键。进入实习阶段，开始并没有去跑业务，知识在收集整理一些客户资料，以及做一些市场调研，需求分析等工作。在做这些工作期间我认识到保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。在后来我们各个团队根据团队的市场调研成果，以及收集的客户资料开始去联系客户，推销产品，从无数次失败中寻找着成功的机会，开始两天或许是市场调研失败亦或者是由于经验不足，我们团队并没有取到理想的成果，但在实习导师的鼓励下我们没有人气馁，一直坚持着，从与第一个客户联系成功，到第二个，第三个一次次的成功与间夹的失败让我们在这个行业中逐渐找到方向，逐步在实习中从一个需要引导的新人成为一个可以很流利介绍产品，善于把握交谈机会，学会引导客户对产品兴趣的保险公司员工。

一个实习生，作为一个新人。还有很多地方需要进一步去学习，去改变。这需要一个过程进行沉淀，进行积累。虽然我在团队中完成了额定的任务，但是在业绩上我始终无法突破，这令我感到很苦恼，说实话我做梦都想把业绩搞上去，可是或许是时间不足、经验不足。但是绝对不会气馁，为了自身的目标继续奋斗！其次是要进一步热爱本职工作，使自己做一个有激情的人，只有勇敢地面对困难，才干不会败在困难下面。还有就是学会总结工作上的得失和不足，善于找出工作中的问题所在只有这样，每天才干多学一点，多进步一些。针对在工作中呈现的各种问题要多想对策，不懂的问题要多学、多问，不能不懂装懂，这样子做只会自食其果！

篇5

   公司对这次培训非常重视，体现了“重视人才、培养人才”的战略方针，我们都很珍惜这次机会，大家都为培训做了充足的准备。每个学员都积极参与和投入到培训中，时而聚精会神、时而点头微笑、时而眉头紧缩、时而振笔疾书、时而陷入沉思……在市公司人事处和综合部的周到安排下，培训组织工作严谨有序，两天同吃同住的生活给了大伙儿碰撞和讨论的氛围和机会，给了我们每位兄弟姐妹增进情义的空间，真正实现了此次培训“增进团结、增长才干”的目的。

   参加此次培训的同志都是分公司的精英、人才，都是在各自岗位上的佼佼者，回顾这两天的课程，培训的目标和思路非常明确：如何带领好一支团队？如何提高自身领导的艺术、才能、管理的方法？作为职业人如何性格修炼、角色转换。这也是我们在日常的管理工作中和未来的岗位上最需要学习最需要掌握最需要提高的知识，是我们日后在工作道路上的助跑器、启发器或者说是催化剂，而在跑到终点前，更重要的是我们脚下的每一步，更需要的是我们每一天的努力、学习和积累。

   在过去一年的工作中，金融风暴施虐，经济环境不景气、保险市场政策管制越来越严格、承保条件逐步收紧这都给业务发展带来了很大的阻力，也给公司员工带来了很大的压力，在这样的环境和压力下，我们基层管理者如何带领班组营造激情而稳定团队，实现利润指标、降低费用水平，如何为公司保持发展势头而贡献力量？课程里，老师通过启发了我们对几个问题的深思，从而让我对上述的现状有了不同的认识和理解：

   第一、在管理岗位上，“责任”第一位的、其次才是“权力”，在越高的岗位上，压力越大，我们应该学会换位思考，就会更好地理解上司和公司的政策；中层干部对公司而言是承上启下的中流砥柱，我们需要对下级负责更需要对上级领导负责，这样才能提高经营绩效和降低经营风险。

   第二、做正确的事情，然后正确地做事情。工作中我们做我们必须做的，而不是有选择性地挑喜欢做的，一个成熟心态职业经理人，必须具有较高的情商，具有较高的处理工作中的矛盾和冲突的能力，这样班组的管理才不会偏离方向，才能与公司的策略保持一致。

   第三、前途是光明的，满怀信心、坚持不懈就必定会迎来美好的明天。从进出口的数据显示，我们的经济正逐步走出低迷走向复苏，我相信20xx年将是丰收的一年，也是整个保险行业竞争激烈的一年，信心、决心将是我们到达成功彼岸的双桨。

   在日常的工作中，我不断总结班组经验和教训、不断自我学习和提高，这两天的培训我一直在思考和领悟一个问题：公司对于中层干部的核心能力的定义是什么？我们又如何才能做一名称职的职业经理人？我相信两点是我们作为职业经理人需要不断提高的必备素质：

   一是学习能力。学习能力形成了团队和个人的核心竞争力，在工作和学习中我们需要保持空杯心态、谦虚不自满，这样才能容纳更多的知识和思想，开阔更高更远的视野和心胸，我的团队和班组也将会越来越强大。

   二是要有责任心、服务心、感恩之心。我们是一家服务型的企业，对客户、对员工、对上司，对身边的人和事都需要责任心、服务心、感恩之心，甚至对于我们的竞争对手，我们都需要怀有感恩之心，行业竞争和竞争对手是企业动力之一，我可以取精华去糟粕，不断提升我们的团队和自我，感恩对手为我们追求卓越提供了压力也营造了动力。

   三是追求卓越不断修炼。有人说江山易改本性难移，然而对于管理者而言，高情商是必备的素质，需要我们不断提高自己的心胸，包容豁达，因此性格修炼是成为一名称职的职业人所不能缺少的特质。

   虽然是短短的两天课程，但是老师所教导的知识让我受益匪浅，心里豁然开朗，终身受用。特别是关于修“德”的一个小故事：一个牧师爸爸把世界地图给撕碎了，让他的小孩重新拼好，爸爸一开始以为小朋友需要很长的时间才能拼好，但是他的小孩却用了很短的时间就完成了，当爸爸问原因的时候，小朋友说，地图后面是一个人，只要把人拼对，世界就对了。这个故事给我很大的启发，德高才能望众，我们在追寻自己的梦想和目标的同时，一定要谨记修炼自己的品德，我始终相信德有多高能走多远，我个人认为修“德”比一切的梦想和目标来的更重要，正如那个小故事背后的寓意，人正了，世界就对了。

   通过这次培训学习，使我更加进一步认识到作为一名管理者责任的重大，任务的艰巨。感谢公司给予我们基层管理者的关心重视和培养，通过学习我也坚定了信念，铃声虽停，莫怠修行。在以后的工作中，我会不断加强学习，学以致用，与各位兄弟姐妹携手把PICC做的更大更强。

   保险公司培训班心得体会2

   从3月23日到现在，不知不觉在太平人寿学习了17天。17天当中，学习了很多，收获了很多，提高了很多。从入司当天的一个对保险一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生，时间虽短但是转变却大。下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会：

   一、选择比机遇重要

   在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

   二、态度比能力重要

篇6

笔者自进入保险行业以来一直从事经代渠道管理工作，在几年业务一线的实践与碰撞中，略有心得，也希望借此抛砖引玉，提出一些经代渠道管理工作可行的方法和思路，希望得到更多有价值的思考与总结；也希冀此文能成为日益蓬勃发展的保险经代渠道经营管理模式的一叶，引发大家共同的探讨。

经代渠道管理需要专业化、规范化、系统化之精益管理这一点已是毋庸质疑的。与现时传统的营销方式相比，经代模式如同保险产品的"超市"，是指客户在此处可选择各家保险产品，并根据客户的各种需求，为其度身定做一个可能由不同公司产品组合的最佳方案，达成购买和使用保险产品的服务。也是使客户和保险公司建立联系的桥梁。而保险公司对经代公司的管理则是通过提供优质服务在渠道规划、建设、维护和调整等方面强调有效性原则、整体效率最大化原则、增值性原则、分工协同原则、针对性竞争原则和动态平衡原则以及可持续发展原则等一整套系统的接触经代公司和维护之的方法，以其达到销售保险公司企业的产品和服务并提升美誉度的目的。经代渠道管理的核心内容包括确认经代公司为我们最为重要的客户，不断完善同经代公司的关系，与经代公司进行充分的沟通和在销售发生后持续为经代公司创造附加价值，实现价值成长。

同时，随着经代市场主体日益增多，产品同质化、费用趋同化竞争的日趋激烈，经代渠道管理也越来越意识到对经代公司的服务质量才是保险公司经代渠道最重要的核心竞争力，必须坚持以客户为中心，争取获取较高的客户满意度和忠诚度，方能在竞争中立于不败之地。为增强我们的核心竞争力，提高对经代公司的服务水平和服务质量，提供优质的、差异化的、个性化的服务，同时关注并加强对经代公司的合规管理，提高对经代公司服务方面的业务支撑能力，亟需建设经代渠道专业化精益管理系统。该管理系统由紧密关联的服务、分析、管理三类功能组成，其中服务-分析-服务形成一个闭环的专业流程，实现保险公司与经代公司的互动和回馈，管理功能则确保了流程中各环节准确、高效工作和流程的闭环运作。而什么是精益管理呢?我觉得对于经代渠道管理者来说，就是“放大获取经代公司信赖的能力”，“精益求精的风险管控”和“夯实市场化的销售基础”。 从保险公司内在的运作来看，要成就经代管理系统，其背后一定是保险公司运作体系的匹配与紧密协同，方能谓之“体系”。可以说从产品定义、产品推广、经代销售支持、经代公司管理、组织架构、费用模式等都必须以渠道模式为重心进行适配，而且需要运转一段时间才有可能跑顺流程、运转出高效率。¬另一方面，经代公司是介于保险公司和消费者之间的桥梁，它的起点是保险公司，终点是消费者。那究竟我们如何才能实现保险公司经代渠道专业化精益管理呢？

一、帮助经代公司成长

第一位的应该是帮助经代公司成长，帮助成长给保险公司除了带来忠诚度外，绝对能融洽客情关系，提高销售份额。帮助经代公司成长，内容包括很多方面：有管理方面的，比如就提高队伍增员水平，帮助公司培训新人班，以提高拜访效率并提升销量，让优秀的经代公司管理人员去国外考察学习培训等等；有技术方面的，比如如何开好产说会，以提高产能；有硬件建设方面的，如赠送或者借给经代公司电脑、投影仪等办公设备等。

总之，帮助经代成长的结果是双赢的，经代公司成长越快，对公司的促进就越大，忠诚度就会越高。越来越多有远见的公司正在重视在这方面的投资。典型的就是中英人寿的“经代培育中心”计划(Broker Breeding Center简称BBC)，中英人寿将为加入BBC计划的经代公司，提品发展、业务管理、行政作业、行销辅助及培训系统的五大业务发展支持，通过该计划的帮助及辅导，向他们传授法人公司经营、管理和财务规划等经验，最终使他们能够脱颖而出。

二、建立一体化的渠道关系

一体化垂直营销渠道是由保险公司和经代公司组成一个统一的战略合作伙伴，统一行动，通过规模优势增强谈判实力，减少某些环节的重复浪费，消除为追求各自利益而造成的损失。鉴于相当多的冲突来自于保险公司与经代公司之间较为松散的合作关系，每个渠道成员又都是作为一个独立的经济实体来追求自己利润的最大化而导致的内耗。因此，加强两者之间的合作，如开发专属产品来互相绑定等，形成利益与共的紧密联系，有助于消除渠道的内耗。在发达国家的保险消费销售中，这种营销系统已经成为主流的分销形式。

三、加强对经代公司的有效控制

（1）慎选合作方

选择经代公司合作要广泛收集有关该经代公司的声誉、市场经验、产品知识、合作意愿、市场广度和继续率水平方面等信息，确定审核和比较的标准。比较的标准是：该经代公司的营销理念和合作意愿，市场覆盖范围，声誉;继续率水平;产品组合情况，财务状况，促销能力和对其业务员的管理能力。

（2）达成共识

共识是保证渠道高效的一个很重要的条件。因此，如何促成相互理解、相互信赖乃至紧密合作，是经代渠道管理中一个重要的方面。而达成共识可以通过信息沟通和人际沟通两种形式：

1.信息沟通。及时有用的信息是经代渠道经营成功的基础，必须建立一个有效的经代渠道信息系统，以实现渠道中信息的共享。

2.人际沟通。主要是个换位思考的问题，如果我们能站在经代公司的角度看，很多问题有可能不会发生，经代公司关心所有产品的销售，而不会把注意力只放在一家保险公司的产品上，除非有很大的物质奖励，经代公司一般不会为一个产品做销售记录，沟通的目的是相互理解，相互合作，保持渠道的畅通。

（3）推动手段

经常激励经代公司可以提高他们的积极性，提升业绩。激励可以分为直接激励和间接推动。

直接激励包括制定严格的手续费政策，年奖和继续率奖金;间接推动包括培训经代公司人员和行销辅助等等。

（4）有效约束

主要是合法合规管理。通过整合经代公司业务流程、经营风险管理流程和报告流程，帮助经代公司获取更多的业务经营监管信息，使得经代公司更加了解真实的信息，增加信息的对称性，可以帮助经代公司不断优化其内涵价值。

四、保护渠道

（1）是让渠道有利可图。经代公司之所以愿意跟保险公司合作，主要还是觉得销售的产品有钱赚。如果有一天发现销售的产品没钱赚了，肯定迟早会离去。因此，保证渠道有利益可赚，这是前提。

（2）是尽可能使我们的产品给经代公司带来的收益高过竞争对手。因为现在市场竞争激烈，同类产品往往有很多竞争对手，而惟利是图又是渠道的天性，哪个产品的收益高，渠道肯定会投入更多精力去销售这个产品。

五、动态经营

市场是瞬息万变的，随时随地都有很多新的情况出现，经代渠道只有根据市场的变化，适时地调整自己的模式，进行渠道创新，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。所谓动态经营就是经代渠道管理者在管理过程中，要通过对外部环境的预估、内部数据的分析，对我们现阶段的经营策略、管理手段进行适时调整和对计划进行修改和补充的一种管理模式。也就是说，要根据内外部环境的变化及时调整经营思路，在管理上要快速适应环境的不断变化。

六、强化品牌能力建设

篇7

我参加了每天都要开展的晨会活动。一开始是一个励志的活动——跳晨操。这对于从来没有参加过这样活动的我来说很新奇。我也跟着大家做了起来。接下来是“士气展示”、“今日活动规划”、“喜讯报道”和“心得分享”。

在这些活动当中我看到了很多在学校和书本上学不到的东西。就如在“心得分享”当中，营销人员诉说着自己签这份保单的过程当中有难、也有易，但是他们的成功都是离不开“坚持”、“务实”……这样一些字眼。这些东西在平常生活当中觉得就是这样一回事，可是当这一切发生在自己身边的这些人身上的时候就会发现，原来是这样的不容易，才能换得成功的。

在公司的第一天，我就被分到了个险科的办公室里面。这比我当初想的，和营销人员跑业务有些差别。不过，这样的安排是更加合理的。

我是一个对保险行业一点都不了解的人，不知道有哪些险种、不知道有哪些条款、不知道怎样去算一份保单……在办公室里面对我的帮助或许会更大。

就是在我正式上班的这一天，办公室里的其中两个同事要去怀化分公司进行组训，接受国寿瑞鑫两全保险（分红型）这一新险种的培训。

和他们一同去的还有5个人，是去怀化分公司接受新人培训。对于这个新人培训我真的还是很希望能够去参加的，但是因为名额有限，公司决定让非实习生参加。虽然有一点小小的遗憾，但是我觉得只要努力，在公司里面还是能学到很多东西的。

办公室里面现在就剩下我和我们个险科管后勤的、姓向的一个女生了。我不知道自己可以做什么，她也不知道我能做些什么。这就使得我很无聊的坐了一个上午。下午的时候，向姐给了我一本关于保险基础知识的书。这也就是的我正式了解保险业的开始了。

从一开始来到公司，就发现公司里面的人很忙碌。为的就是新产品——国寿瑞鑫两全保险（分红型）这样一个新的险种。各个省对于新险种的推出有着自己的决策时间，而湖南这一次决定是在8月8日这样一个特殊的日子里来推出。

国寿瑞鑫两全保险（分红型）是我对于中国人寿保险品种最了解的一款。从它的定位上来说，“瑞鑫”的定位就是“震后上市第一险”，并且它的特点就是健康和分红在同一个险种上面。

关于国寿瑞鑫两全保险（分红型）的红利领取方式就是：生存金方面是每三年返还一次利，满期金也就是到80周岁的时候被保险人会得到3倍的保险金额，在身故保险金方面则分为一年以内和一年以上，自保险合同生效之日起一年内被保险人因疾病生故将不计利息的全额返还保险金，但是一年以上被保险人因疾病生故将得到300%的赔偿。在国寿瑞鑫两全保险（分红型）当中，关于重大疾病的规定还多了两

个：慢性肝功能衰竭失代偿期和严重的帕金森病。从这一方面来说对于被保险人来说很很有利的。

这样一个新的品种当然也有自己的目标市场，对于新老客户有着不同的推荐话术。在老客户方面，就可以加大力度的说明保障齐全、保险多元化。在新客户方面，则可以强调功能的齐全，并且新客户更加好沟通。40岁的人群是最适合的目标市场，因为这一年龄段的人群购买能力强，对于健康和养老关注得很多，保障比较多，而且保费也相对于比较的低。

最后就要说的就是国寿附加重大自然灾害保险，这样一个附加险是在汶川大地震之后推出来的。这个附加险特点就是缴费低、能抵御自然灾害、保障高（5/10000的保费比率），抵御的自然灾害包括地震、泥石流、滑坡、台风、海啸、洪水。这个附加险的保险期间为1年到75周岁为止。

而具体的缴费方法则在后面附注的计划书里。

为了这次国寿瑞鑫两全保险（分红型）公司做了一系列的宣传活动。就单单我们支公司就在县广播电视台给这个保险做了最黄金时段的一个广告，并且在7月26日的时候全公司的员工上街宣传游行。游行的顺序是最前面4个人在抬司徽，接着就是两个人在拉横幅，在后面的是95519的花车，随后是摩托车队、腰鼓队和公司的其他员工。而怀化分公司则是在宣传手法上面则是采用了，决定在8月8日这样一个特别的日子里面出88份单。所有的拿到“瑞鑫”销售资格的营销员可以从8月1日到8月8日的这段时间里面销售，并且可以录入系统，只是出单的时间是在8月8日。

一开始我还在想能不能顺利完成这样的任务，虽然是由几个县一起来完成这样的目标，但是88份单的数量是不是太多了呢？让人们在这么短的时间内接受并且能够去购买这样的保险，这样的目标是不是定得太高了呢？

但是几天的销售下来，我的看法改变了。这个保险很多人都愿意去购买，并且我们支公司也是因为有一个人的单出现了问题才没有达成分公司的目标的。可见，这样的产品是很具有市场的。

从swot分析方法下来分析，国寿瑞鑫两全保险（分红型）的优势就是中国人寿保险股份有限公司占据了全国一半左右的市场份额，公司大、信誉高、品质有保证，并且这样一种保险的所保的品种全、收益也比较高；劣势就是在保单的填写方面

（以30岁男性为例）

险种名称

保险金额

保险期间

交费期间

标准保险费

额外费用

a国寿瑞鑫两全分红

12057.88

定期（50年/日至80岁）

（10年/至39岁）

2 758.84

b国寿瑞鑫提前给付重大疾病

12057.88

定期（50年/日至80岁）

（10年/至39岁）

241.16

国寿附加重大自然灾害意外

200 000

定期（1年/日至31岁）

（1年/至31岁）

100

表1

很容易让人误以为b国寿瑞鑫提前给付重大疾病赔付完之后a国寿瑞鑫两全分红还能够继续分红，不过经过营销人员的解释就可以避免消费者这样的一个误区，但是这样的成本就比较大了；国寿瑞鑫两全保险（分红型）的机会在于，其他保险公司没有推出重大自然灾害意外保险，而中国人寿是第一家推出这样保险的公司，市场前景广阔；威胁就是如果其他家保险公司要模仿则是很容易的事情，那么这个时候中国市场份额则会被其他公司分割。但是中

国人寿保险有限公司推出这样的保险品种也是保险行业的一个突破了。

在保险公司实习的这段期间，我不仅学到了一些专业的保险知识，还学到了一些其他的东西。

从刚进公司的那一天开始，我就听到他们重复的说“要多翻活动日志，了解客户心理”。他们对于客户的把握和对客户的开发有着自己的见解。一般我们在课本上所学的就是：如果一个人你去拜访他三次，如果他还不能成为你的潜在顾客，那么就不要再投入精力去维系了，不然就会造成资源的浪费。但是有些营销人员可以为一个顾客投入几年的时间，这样的坚持的精神不得不让我感动。

有时候在开晨会，我们个险科的经理还正式的给大家上课。课程虽然很短，但是说的东西却很重要。第一次是听到他说《天堂和地狱》的故事，就是说在同样一个条件之下——大家都只有很长的勺子用来取食物食用，地狱里面每个人都只想快点取到食物送到自己的嘴里，但是勺子很长，每个人却做不到，只能在饥饿中懊恼；而在天堂里面，大家是用勺子取食物给别人食用，这样大家都很开心。告诉大家要懂得分享，懂得分享自己的经验，让其他伙伴们也可以借经验去营销。

篇8

保险公司实习工作总结1当然，以我们也发现了公司内的一些小的问题，如保险人考核制度不够健全，保险业务员职业素质参差不齐，业务员职业形象不够鲜明(后期得以改善)等。其中当以业务员的稳定性差，流失严重问题最为显著。究其原因主要有：

1、粗放式的增员，业务员甄选过程普遍缺乏或流于形式，存在急功近利的思想，短期行为比较严重，导致寿险公司陷入“增员-

流失- 再增员- 再流失”的恶性循坏。

2、个人制度难以使业务员产生归属感。

寿险营销人员与保险公司是委托关系，而不是劳动合同关系，这使业务员缺乏归属感，职业忠诚缺失。

3、寿险营销人员的经济地位难以保证。

由于业务员没有责任底薪，收入既不稳定，当其经济陷入困境时往往转而寻求其他职业。

由于我国的保险起步较晚，因此在销售中存在缺陷也是情理之中的事。以上的问题并非新华保险所独有，而是存在普遍性，是各家寿险公司的通病。相信随着我国保险制度的完善，以上问题均可迎刃而解。以下提出个人的一些建议：

1、改变“人海战术”的营销体制，实行高增员标准、高前期投入、高业务指标的“精英制”。

提高业务员整体素质，塑造保险公司新形象。

2、明确营销人员的法律地位和劳动关系，保障营销员合法的员工利益。

3、提高营销人员的福利待遇，建立长期的激励机制，以增强营销人员的归属感和职业忠诚度。

保险公司实习工作总结2时间飞逝，我在中国人民保险股份有限公司的实习已经结束了，刚开始进入公司，对于公司的一切都是陌生的，对于周围的一切都是好奇的。公司的领导以及同事对我们十分照顾，尤其是江主任，对我们的工作情况更是十分关心。在这里，我们亲身体会到了公司的文化，公司以人为本，为人民服务的企业宗旨。

第一个星期，我们先是在车行实习，车行是公司一个很重要的合作单位，我们到车行了解公司业务，参观车行，学习如何出单，如何填写投保单，以及了解保单的一些基本知识。接下来就是跟着有经验的同事出去勘察定损，主要是往返于东山区榕城区的维修厂和4S店，定损主要是要调查车辆受损的原因，受损的情况，对车辆受损的部位以及投保人资料进行拍照，以便于公司对车辆的核损以及资料的录入。

接下来几个星期的查勘定损工作中，虽然工作很辛苦很劳累，但是我学到了很多在学校里学不到的东西， 学校能教你的只是书本的知识，但是具体应用到实践中还是有很多的区别，要把一个工作做好，仅仅只有知识并不足够，还需要耐力，毅力，信心，甚至微笑等等。三个星期下来，我的感触很深，深深了解到了以下这些“生活知识”

1.为尽快适应环境,要做到多思考多问,不懂就要问!"旧人"还是挺乐意回答的。

2.不要骄傲自大,目中无人,一些事情即使你会也要低调点,不然会很难融进职场原有圈子的。

3.学习永远是重要的,即使在职场中也要不断地学习新的知识,同时要根据工作中的不足而有针对性地学习.实践永远都是检验真理的唯一标准。

这几个星期的实习中，我们跟着我们的师兄国升以及王超出去查勘车辆受损情况，两位师兄对我们非常好，让我感觉到人保这个大家庭的温暖。还记得有一次，我们接到了一个车辆受损案件，当我们赶到现场的时候，发现汽车的受损痕迹与事实不符，王超师兄觉得不对劲，于是跟车主进行了解释，用事实说话并拒绝赔偿，为公司挽回了不必要的损失。 对于我来说，这次的实习收获很大，尤其是学会怎么和陌生人相处。工作在一起，同事关系也就自然形成了。但是如何和同事相处好，我却没有头绪，因为我向来不喜欢和陌生人打交道，也不喜欢主动跟别人打招呼或者说些什么客套的话。在公司刚开始呆的那两天，我几乎都是这样子，和同事们顶多就是见面打打招呼而已。后来，我自己想了想，自己现在已经是快要进入社会的人了，应该融入这样的一个大环境，而不能仅仅像以前那样老是自己想怎么样就怎么样。现在是公司给我一个实习的机会，这样的机会很不容易，我应该要好好地利用起来锻炼自己的口才以及人际交往能力。回家后我跟父母交流自己的想法，他们很支持，并鼓励我多多和别人交流，尤其是不懂的问题，要多问才能真正学到知识。

“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。”在一个多月的实习过程中，我深深的感受到所学知识的肤浅和在实际运用中的专业知识的匮乏。刚开始的一段时间里，对一些工作感到无从下手，茫然不知道所措，这让我感到非常的难过。在学校总以为自己学的不错，一旦接触到实际，才发现自己知道的是多么少，这些与实践还有一段距离。

“学无止境”，以前总觉得自己有多厉害，自认为自己学到了很多知识，可以去公司大展身手，好好表现一下自己，体现一下自己的能力，但是直到去了公司实习后才发现自己有多肤浅，多浅薄。保险是一块相当广阔的领域，它不仅要求你有专业的保险知识，更要有相关的财经知识，以及知道包括历史，地理，政治，文化等等方面的知识，这样才能解答客户对保险的疑问和困惑

通过一个多月的实习,我对中国人民财产保险股份有限公司有了基本的认识。它是国内最大的经营非寿险业务的保险公司。保险行业讲的是诚信，中国人民财产保险股份有限公司在核赔上做得很好，对于客户提出的理赔要求，通过实际的勘察和评定给予一定的补偿。在

实习过程中，我发现中国人民财产保险公司在保险行业信息的大众化、透明化仍然存在问题。毕竟保险行业是一个专业技术含量高的行业，不仅仅需要条款白话化，信息更是需要大众化，透明化。因此，保险公司应该通过媒体等各种渠道去宣传，方便大家及时地了解到信息的变化。

在中国人民财产保险公司的实习中，我学到了很多课内学不到的知识。我也发现，如果没有学校老师教授给我的专业知识，我不可能对保险行业了解那么深刻。在此，我非常感谢我的母校以及给我实习机会的中国人民财产保险股份有限公司。这些收获，将是我一辈子的财富，尤其是做人的道理，更是我现在所需要的。我认为，一个人要做好工作，不仅需要专业的知识，而且需要较好的综合能力。这些能力的积累，对于我今后的学习或者是走向未来的工作岗位都产生巨大的影响。这次实习既丰富了我的实践经验，也让我对这个专业有了更多的思考!

保险公司实习工作总结3这个暑假里，我在x保险公司实习了一个月的时间。在这段时间里，我了解了有关保险的知识，并体验了一种新的生活。

第一天去见了主管的经理，据说口才是很棒的，初次见面，感觉她很干练。保险公司的氛围与其他地方相比是很不同的，那里有一种很活跃的气氛，在那里真的感受到了一些以前没有感受过的东西。由于我没有什么经验，不能跑业务，所以就呆在办公室和经理、组训一齐。

在保险公司，每一天早上都会有晨会，晨会早上8点准时开始，迟到会扣钱的，但只是形式上的，一般会扣一块钱的样貌，主要还是调动大家的用心性。晨会由主持人主持，一般就是组训或负责的经理，但为了锻炼各个业务员，也经常的会让业务员上去主持。晨会首先会让全体同仁起立做晨操，很有激情，在音乐的节拍下做各种滂湃的动作，会舒缓紧张的情绪，还会让沉睡中的身体舒展开。记得第一天去公司，要让我上台作自我介绍，本来刚刚到的时候还有些紧张，但跟着做完晨操后紧张感就没了，很从容的上台作了自我介绍。在晨会中，还会公布昨日各个业务室的业绩，给予鼓励。从早会中，让我看到了朝气，想必开完早会后一天的工作将会充满激情。

这次实习中，公司召开了两次产说会，一次是岁岁登高，一次是鸿福年年。透过这两次产说会，让我对险种有了新的认识，而且懂得了什么叫有压力才会有动力。产说会是有关产品的说明会，各个业务员会带着自己邀请到的客户来参加产说会，由主讲师讲解关于这个产品的状况，让客户了解到该险种的价值，有何优惠，自己能得到什么利润，以便客户选取适合自己的险种投保。透过讲师生动的讲解，加上现场回馈奖品，很多客户都会现场签单，所以说，产说会被保险公司看作一个和客户沟通得很好的桥梁。还记得那次岁岁登高的产说会，当时现场签单的客户并不多，有5，6份吧。当时一位省公司的讲师说，还是因为票价的问题，因为我们的票价太便宜，有时甚至不需要用票，所以业务员就没有一种压力，只是随便邀请一个客户来听便完事了，随便邀请到的客户又有几个想真心来签单的呢。在接下来的一场票价为110元省公司的产说会中，现场签的都是2万元以上的单子，开始时，只有几个业务主管买了票。但是，在那个口才很好的经理的说明下，有越来越多的业务员购买了票，就像那个经理所说的，只要买了票就必须能带来客户。果然那天所有买票的业务员都带来了客户，而且有了不错的成绩。

还有就是创说会，公司有像是雷霆行动等扩员活动，增员的任务是很重的。业务员会带领自己邀请的新进人员来听创业说明会，之后有意者将会留下面试。从事保险行业，首先务必透过从业资格考试，拿到资格证书，于是，新进人员会进行考试培训。考试资料是关于保险的一些基本知识和其他的与保险相关的法律法规，像是《民法通则》、《保险法》、《消费者权益保护法》等等。为了了解更多的知识，我和这些新进人员一齐进行了学习，在此期间，尤其学到了很多关于保险法的知识，收获颇丰。

“让客户满意”不是一句空洞的口号。在实际工作中，公司里有许许多多的客户服务团队和员工在为此努力。他们在各自平凡的岗位上，勤勤恳恳，认真负责，用微笑耐心的态度和专业的服务水平，让客户满意，用真诚的服务体现自身价值，也在为客户创造价值。他们也是公司在第一线和客户打交道的“形象代言人”。

还记得有一次晨会中，经理请来了两名其他地区的先进工作者和大家交流，至今令我印象深刻。第一位上台交流的，声音很响亮，很有自我表现潜力，一上台就唱起了歌以吸引大家注意。这是一位56岁的女士，但是她的语气，气色，情绪，都无法让人猜出她的实际年龄，感觉充满活力。从她的身上，我看到了激情与真诚的魅力，无论任何人与她想出一段时间后，都会感到她身上所散发的激情，并被此所感染，变得拥有生机活力。在激情的背后，她又不缺真诚，所以很多客户只对她所推荐的险种感兴趣，于是她的业务越来越好。只要对自己工作充满激情，我想任何工作都会变得有好处。“精诚所至，金石为开”，只有自己真诚地对待别人，别人才有可能接纳你，才会信任你，那样工作也会变得顺利。另一位上台的女士，与前一位是十分不同的，她很文静，感觉很踏实，也很真诚。这是两种不同的风格，但她同样的优秀，据说很快会升为副经理。她不会充满激情的与你交流，但是，她却发展了很多的下线，因为她待人真诚，有耐心，很多人都信任她，都愿意跟着她干，于是她的业务室人员越来越多，而且，她关心每个同事。从她身上，我同样看到了真诚，我想在以后的生活中，无论从事什么工作，都要有对工作的热情和待人的真诚。

每个营销员要做得更多，要努力提升自己，要诚信热情，要学会自我管理，要真正为客户思考问题……每一个非保险人也就应对营销员多一些宽容、多一些理解，对保险多点认识，不要厌恶，不要恐惧——它只但是是一份契约而已。

坚持是一种美德，而在保险公司，正是有很多人因为坚持不了，所以中途放下了这样一份为人类造福的事业;也因为坚持不了，所以看不到保险这个职业的崇高和伟大。无论从事任何职业，只有那些坚持和守望着自己理想的人，才能继续在自己选取的道路上走得坚定和安稳，努力着，打开自己成功的大门，坚持着，走出属于自己的明天。

这次社会实习，我深切地感受到了在社会中，并不是每件事都会是一帆风顺的，挫折处处存在，这需要我们鼓起勇气迈出第一步，吸取教训继续向前冲。我想，这次实习将会给我很大的启发，在这过程中，我不仅仅仅学到了有关保险的知识，对工作和社会也有了更加新的认识。

保险公司实习工作总结4自从x开始在新华人寿保险公司实习以来，到现在已经学习了20天了。虽然自己仍然一个单子也没有做成，还交了400元的各项费用和押金，但是学到了很多东西。在学校里一直认为工作了什么事情就都简单了，不用那么用功学习了，可是在新华的这段时间我发现，越是工作越需要学习。在新华不仅仅新的员工需要学习(比如：保险法的相关知识，考取人资格证书以及相关的业务技能培训)，而且各个级别的都需要不断的培训学习。而且这里的工作氛围很好，每天都有晨会，大家高高兴兴的一起学习，分享经验，是快乐的工作。在这里，能学到很多的知识。不仅仅是保险的，而且有关理财的知识、人际交往的知识等。退一步说，即使我以后不适合作保险，也锻炼了自己，增强了自身的一些素质。

另外，我们新华保险公司有很多的激励机制不断的鼓励我们去奋斗，挑战自我。我感觉不仅仅是作保险需要这样，人的生活也是这样的。以前从没有穿过西服、打过领带，来到公司这些都是需要的(当然，现在去应聘都得这样)。学习了一些基本的礼仪。还有针对同行业的竞争，我们是绝不能说一些诋毁的话语。虽然这些都是一些基本的职业道德，但是我却经常听同学说其他保险公司诋毁我们。这一点我感到很欣慰。一个公司不是把精力放在自夸和贬低对手上，而是切切实实的去为了客户的利益去努力的服务。

总之，我是被新华十年的发展速度折服了!他那过硬的产品、深厚的文化氛围等深深地吸引住我了。我会不断的学习，早日成为新华的正式员工!

保险公司实习工作总结5不知不觉在太平人寿学习了17天。17天当中，学习了很多，收获了很多，提高了很多。从入司当天的一个对保险一无所知的应届毕业生到现在已经开始展业的业务实习生，时间虽短但是转变却大。下面我从但各方面谈谈这段时间的心得体会：

一、选择比机遇重要

在太平人寿的招聘专场报告会上，杨雪莲经理与我们分享了她人生的三次成功选择。来太平之前，我在福建天宇职业培训学校做校长助理——一份在很多同学看来还可以的一份工作。但是经过反复的思索，最后还是选择来太平人寿。在天宇工作期间，我很受重用，半个月时间之内独立完成了两个培训项目。校长当听说我要走的时候反复挽留我，但是我最终还是选择离开。因为我觉得目前我最需要的是一个可以学习环境而不是一个可以发挥的舞台。刚走出校门的我们对社会还知之甚少，需要学习的还有好多，所以要在人生刚起步的时候积累更多的能量，这样人生的道路才会走的更远、更辉煌。太平人寿虽然在保险行业与三大巨头相比还存在一段差距，但是其发展速度是这三大巨头的好几倍。在这样一个创业成长型的公司当中，你想不成长都困难。

二、态度比能力重要

在培训的第一天，培训老师就告诫我们要端正态度、认真工作。保险行业是一个全新的行业，特别是寿险在中国发展的历史其实并不长。保险业也是一个综合性的行业，保险公司的各个部门岗位都需要我们自己摸索，从头开始。所以不管是学什么专业，到保险公司都是新人，对大多数岗位都是很陌生的。这就要求我们要以空杯归零的心态，从头开始学，从为人处事、工作态度开始。我们的班主任以及任课老师他们都是我们学习的楷模，他们在授课中的工作态度都是我们以后工作过程中效法的标杆。投入多少，收获多少，参与多深，领悟多深——我们阳光二期培训班的班训。这个也是我们每一个阳光二期员工以后的工作格言。当一份工作加上我们的心，那么这份工作就变成了事业。

篇9

为期一周的军训圆满结束了，在领导的关心照料下，我们经历了一个难忘而又充满喜悦的军训活动。这次军训时间虽然不长，但在一定程度上磨砺了我们身上存在的懒惰、懦弱的影子，使我们身心都得到了一次重要的洗礼。

这次军训包含了军事训练和拓展游戏，每一个科目甚至细节都历历在目。下面谈一谈我的心得体会。

七天的军事训练，我们高喊着：流血、流汗、不流泪，掉皮、掉肉、不掉队的口号，为了练意志、长本领、打胜仗这个目标，我们都严格要求自己，摒弃自己身上自由散漫、我行我素的作风。

第一天的军训距离大学时期军训已经过去了7年时间了，再一次站在队列里，似乎看到了当年的情景。稍息、立正、向右看齐这些过去熟悉的口号又一次回响在我们耳畔。军训中最基本是站军姿，站军姿看似简单，要想做好真的没那么容易，要求站的笔直，身体决不能动一下，坚持几十分钟下了，手脚都不听使唤了。军姿站的好，不仅要求我们拥有铁的纪律，还要求我们拥有良好的精神风貌，是锻炼我们人意志力的最简单有效的方法。向左转、向右转，讲求的是配合与协调，一个团队不仅要有配合，还要配合好，才能收到最好的效果。齐步走、正步走，要求的是我们动作、想法都一致，只有心齐，我们这个团队才能整齐划一的向前走。比起队列训练，对我们最大考验的是体能训练。第二天我们开始跑步，一开始几圈跑下来已经气喘吁吁、筋疲力尽了。然后开始做俯卧撑，10个俯卧撑对我这样平时少运动的人来说也是一个挑战。这几天里，我们吃了鸭子肉、青蛙肉、赶过僵尸、开过火车、跳鞍马，做完这些项目，第二天就会浑身酸痛，但是我们并没有惧怕过。随着身体一天天适应这些高强度训练，我们把这几天吃的苦当成一种乐趣。这让我觉得现实生活中所谓的吃苦根本不算什么，应该以一种更加积极、乐观的态度面对工作、生活中的困难。经过七天的训练我感觉到自己的身体素质产生了变化，变得越来越好;同时也让自己体重减轻了几斤。

在拓展游戏中，我们得到的不仅是游戏带来的乐趣，更重要的是提高我们团队的凝聚力和集体的荣誉感。团队接歌、保卫阵地、绑腿赛跑、夺宝雄兵、南水北调、拔河等项目都是需要团队每一个成员参与进去献力献策协同努力才能完成，每一个队员掉队都会影响团队的成绩。勇闯地雷阵这个游戏要求团队成员就要有听从团队领导指挥，相互信任，不能走个人英雄主义，听指挥才能打胜仗!这些项目考验的是我们团队合作、永不放弃的精神，要想做好就要求我们每一个人必须有强烈的集体荣誉感，互信互助，团结一心。

作为一个新入职的新员工，这短短的七天让我渐渐的融入到了这个团队，这个大家庭。不论是训练中还是工作中我无时不刻感受到这个大家庭所带来的温暖与力量。我们这几天吃过的苦是对我们的锤炼、教官对我们的严厉教会了我们忍耐的意义。我们与战友只有一起努力、团结一心，才能在没有硝烟的战场中勇往直前、所向披靡。

请相信，在未来，我们的友谊会发展的更好!

范文二

为期四天的新员工入司培训之军训终于在所有学员用汗水浇灌的会操中落下帷幕，回顾这次军训，可以说是简短而充实，平凡而不简单。

整个军训的过程中，按照教官的指示，我们从一开始的简单动作进行练习，尽管大家曾经在学生阶段都参加过系统的军训，有一定的基础，但是由于相隔时间过长，做起来大家还是费了很大的功夫。七月流火，高温酷热，在这种环境下，我们在露天操场迎晨曦而练，面阳光而站，遇雨淋而不动，所以，逐渐我们做出了连贯的动作，逐渐我们适应了这种军队的节奏，逐渐我们找到了对军训的理解，逐渐我们学会了军人的执行。在最后的会操中，我们气势如虹，我们激情似火，我们用自己的汗水在骄阳下谱写出了一曲属于我们的华丽乐章。

四天的时间，近一百多个小时，这对于一名在岗工作的员工而言机械式地完成几项任务就能结束，稍纵即逝。但是对于自己个人而言，收获的却是一次新的锻炼，一次新的蜕变。军训过程中教官的教导，自由练习中伙伴们的提醒，会操表演时伙伴们的鼓励，林林总总却又是点点滴滴，这些无疑都将汇聚成为自己人生奔腾不息的流水，也无疑都将成为个人从自然人向社会人转变的助力器。

篇10

当看到别人穿上迷彩服的那一刻，看他们是多么的兴高采烈，像是小学生第一天走到学校报名处一样激动。第一天好像连老天都在眷顾我们，天空一片阴沉沉，而且还刮起了一阵凉爽的小风。这种天气军训，简直就是妙不可言。而教官看起来是那么的严肃。我当时心里在暗自打鼓，我们摊上了好天气，却碰到了严教官。这下我们不会有好日子过了。接下来的正式军训更是让我头痛不已。我们教官再怎么严格，甚至嗓子都喊到哑。军姿立正稍息跨步敬礼等等这些基本的动作我们仍然还是达不到他们的标准。但他们依然还是很耐心的，纠正我们每个人所犯得种种错误。此时的我却为刚才的那种想法有了一种小小的愧疚感。

到了后几天，太阳公公也许是休息够了，要出来透透气了。当我看到我公司的领导和员工们一起站在太阳底下听从教观指挥的时候，当我发现他们犯了错误同样接受教官严厉处罚的时候，我才真正体会到什么叫铁的纪律。领导们都这么认真，我们员工还有什么理由不好好完成这次军训呢?

通过这次军训，我体会特别深。我认为公司上搞这次军训是非常有必要的。虽然我没有当过兵，但公司上给了我这次做军人的机会，做一名军人真的很不容易，平时我们干活累了总是抱怨，现在想想那些军人，他们整天是怎样生活的?我们还有什么理由抱怨自己累呢?

这次军训虽然很累，很苦，但我认为值得。因为我们的教官真的很可爱，他们虽然训练时很严格，但平时却已经和我们打成了一片。像朋友一样和我们谈谈家常，聊聊人生。通过这次军训我们得到了很多东西，得到的这些东西是用金钱买不到的。这些东西让我们一生受用。在军训的过程中，公司上对员工的餐饮进行了很大的改善。还因为有些员工体质比较弱，公司上特意安排食堂熬了绿豆水。所以这些都体现出了公司上对员工的关心。我为能在这样一个工作环境上班而感到骄傲和自豪。

这次军训对每位员工的素质都会有很大的提高，员工们的素质高了，我相信我公司的精神面貌也会焕然一新，坚信我公司的明天也会更加美好。

员工入职军训心得体会范文二 为期四天的新员工入司培训之军训终于在所有学员用汗水浇灌的会操中落下帷幕，回顾这次军训，可以说是简短而充实，平凡而不简单。

整个军训的过程中，按照教官的指示，我们从一开始的简单动作进行练习，尽管大家曾经在学生阶段都参加过系统的军训，有一定的基础，但是由于相隔时间过长，做起来大家还是费了很大的功夫。七月流火，高温酷热，在这种环境下，我们在露天操场迎晨曦而练，面阳光而站，遇雨淋而不动，所以，逐渐我们做出了连贯的动作，逐渐我们适应了这种军队的节奏，逐渐我们找到了对军训的理解，逐渐我们学会了军人的执行。在最后的会操中，我们气势如虹，我们激情似火，我们用自己的汗水在骄阳下谱写出了一曲属于我们的华丽乐章。

四天的时间，近一百多个小时，这对于一名在岗工作的员工而言机械式地完成几项任务就能结束，稍纵即逝。但是对于自己个人而言，收获的却是一次新的锻炼，一次新的蜕变。军训过程中教官的教导，自由练习中伙伴们的提醒，会操表演时伙伴们的鼓励，林林总总却又是点点滴滴，这些无疑都将汇聚成为自己人生奔腾不息的流水，也无疑都将成为个人从自然人向社会人转变的助力器。

在军队，军人以服从命令为天职，必须是不打折扣执行命令、完成任务，高效的执行力是我们的从战争时期到和平时期不断取得胜利的重要因素之一。在企业，员工的高效执行力是贯彻上级指示的体现，只有在执行上级指示的前提下，整个企业的运行才能走上一个良性循环的道路，相反，员工的随心所欲，自作主张，这些都将是企业衰败的不安定因素，都将会导致工作任务的无法完成，最终严重影响企业的发展。

在当下竞争激烈的市场环境中任何一个准备在此立足的企业都需一批具有较强执行力的员工为企业打拼，而在竞争日趋白恶化的中国保险业市场中国人寿这位巨人比任何时刻都需要具备较强执行力的员工，这才能构筑辉煌国寿不断延续的基石。在新人入司培训过程中开展军训，就是需要将军人服从命令的高效执行力引入员工的工作态度中，提高员工的执行力，保证公司的健康运行。

总之，军训给我收获的是难以言尽的，作为今年新入司的员工，我为能参加这样的培训而倍感荣幸，我将以这次军训为起点，在今后培训课程开展的过程中，在工作岗位上，继续努力，争取在国寿的这块大画板上描绘出属于自己的多彩轨迹。

员工入职军训心得体会范文三 当听说我们上班之前还要参加军训的时候，我和很多人一样都不可理解，觉得两者好象没有必然的联系;上班又不是打仗，军训那不是让费时间和金钱吗!可，如今经过5天的军训和培训后，我终于明白公司的煞费苦心，此次军训目的是磨练我们的意志、培养大局意识与团队精神、提高综合素质、尽而提高工作办事效率。并要求在训练面前不讲条件，不找借口，不怕吃苦，雷厉风行，令行禁止。

那天清晨，我们进入了陌生的国防园，开始我们意志的磨练。在这里必须天刚亮就起床开始紧张的晨练，晨练之后到饭堂吃饭，然后进行专业培训和训练再培训，直到晚上十点熄灯睡觉，每一秒的时间都有严格的安排，或许这就是时间观念的锻炼吧，有了这样紧张的时间观念，以后在上班的日子里才能快速高效的办好每一件事情。一切的军训都是最基本的，任何事情都要自己一手解决。端正态度，摆正位置，当好普通一兵是我的最大心得体会。站军姿，给我不屈脊梁的身体，也给了我无穷的毅力。练转体，体现了敏捷的思维，更体现了团队意识。不积滴水，无以成江海。没有我们每个人的努力，就不可能有一个完整的，高质量的队伍。训练的每一个动作，都让我深深地体会到了团结的力量，合作的力量，以及团队精神的重要，我相信，它将使我终身受益，无论在哪个岗位上。

虽然我们不必为衣食担忧，也不会被经济条件所束缚。但我们发现，单调乏味的队列训练和繁琐的内务对我们来说异常辛苦，在训练中，看似简单的站立动作原来那么的累人;在宿舍，原本父母两三下功夫搞定的衣服在自己手里却永远洗不干净。我想，我们将做的一切事情都不会是表象上的那么简单，在未来的工作岗位中更是如此。同时不能只注重别人的成就，而不管他们取得成就的过程。不要以为踩在巨人的肩上就成了巨人，毕竟脚下的高度永远不可能是自己的。人只有脚踏实地才能有所作为，一味的坐享其成只会让人堕落。军训的目的不是为了学习如何洗衣服，而是告诉我们脚踏实地吃苦耐劳是一个人不可缺少的精神。训练中，在烈日下，教官们的皮肤黝黑，两腮通红。很难想象他们曾经经历了多少严酷的训练。当了解到教官的年龄时21岁，人生中最美好的青春时光,让人突然间感觉很不是滋味。我想到张雨生的出名曲《我的未来不是梦》，既然现在我们有优越的条件，为何不认真地过每一分钟呢?心得体会

那天我们进行野外长途拉链训练，骄阳似火，晒得我们面红耳赤，在很疲劳的情况下，我们还是没有选择绕道而行，坚持到最后的胜利，并没有一个人落下，很多经历都是我们无法忘记的，也是将来我们可以回想起来的骄傲。这次军训虽然很累，很苦，但我认为值得。通过这次军训每位员工都学会了很多东西，学会的这些东西是用多少钱都买不到的。这些东西让我们一生受用。训练的每一个动作，都让我深深地体会到了团结的力量，合作的力量，以及团队精神的重要，我相信，它将使我终身受益，无论在哪个岗位上。其实在自己的人生路上，也应该印满一条自己脚步的路，即使那路到处布满了荆棘，即使那路每一步都是那样的泥泞、那样的坎坷，也得让自己去踩、去踏、去摸索、去行进!我想那样的路才是真实的自我写照，决无半点虚假伪装之意。

员工入职军训心得体会范文四 在这烈日炎炎的盛夏，我们在公司军训中心展开了为期五天的公司新员工军训。每天，我们身着迷彩服，脚踏运动鞋，头顶军帽，挥汗于烈日之下。从稍息、立正、齐步走、跑步走到正步走。烈日下，我们的皮肤被晒得黝黑，汗水渐渐布满脸庞。站军姿时，我们一动不动，却感觉背上的汗水已经流到了腰际。是的，军训是苦的，这是一种身体上的体验，但更是意志上的一种磨练。朱光潜说：人生就是湖底的一块顽石，有些人把它雕琢成不朽的雕塑，而有些人却不能使它成器，这在于个人的性情与修养。是什么令顽石变成传世的雕塑?又是什么令我们从初涉世事的幼稚逐步走向成熟?是经历，是体验。人生本是一场体验。军训就是我们人生一笔宝贵的体验。

军训让我们知道什么叫服从，也让我们知道什么叫纪律，更让我们知道什么叫坚持。我们学会自强自信，也学会帮助他人，相信只要有坚定的信念和顽强的斗志，我们一定能坚持到最后，战胜所有困难。正像苏轼说的，古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。

篇11

在这和风送暖，万象更新的时刻，我们欢聚在这里，共勉事业的辉煌,我相信在坐的每一位都跟我一样,心潮膨湃地修整因坎坷而弄坏的心情，歌唱因成功而获取的硕果。因此,我要讴歌：寿险事业，永远的春天！

昨天，我也常常的坐在会场聆听走在前面的人讲述他们成功的故事。那时，我就想，我一定加快步伐，走入他们的行列。（来自）后来，我成功了，一不留神，拿到了总公司的五枚一级金质奖章和一枚二级金质奖章，积满28分，是中国人寿的银星会员。这些成绩的取得，来自于各级领导的关怀，同仁的帮助，也有我个人的努力。但仔细的想想，最关键的是要感谢广大保户对保险的认可，尤其我的保户因出险而获得应急的补尝时，更激发我为之努力，使劲十足，信心倍增。

回忆起四年前，当我刚刚走进中国人寿大门的时候，思想和行动则停留在找点事做做，以弥补因退休而造成的寂寞孤独无所事事的水平上。然而，当我真正的成为中国人寿这座圣殿的主人时，才豁然发现，这就是实现我人生价值的所在地。

心理学家莱格认为：“一个人常常为未来的目标而奋斗不息，以求达到人格各方面的和谐发展，这就是自我实现。”应该说，中国人寿给了我一块肥沃的土地，我就要做一个辛勤的农夫，通过耕芸去收获喜悦。

在98－99两年里，我的目标是有奖必夺，争当一流业务高手上，随着时间的推移，我的这种思维在潜移默化中有了转变。我觉得，一花独放不是春，万花齐放春满园。同时，我也认为，我们的营销员在取得起码的物质生活保障条件下，精神应是第一位的，我们不仅要当物质上的万元户，更要当精神上的万元户。因为物质财富有穷尽之时，而精神财富才是永恒的。所以我把四年来走过的路程总结出来，毫无保留地地奉献给大家。

我要用我的挫折给每一个营销员带来借鉴；

我要用我的成功给每一个营销员带来激励；

我要用我的眼泪给每一个营销员带来思考；

我要用我的毅力给每一个营销员带来启迪。

于是，在世纪之初，我担任了盘锦市分公司个人业务233分部的经理，并兼任着省公司的讲师。从这时起，我不仅从思想上走出了的“自我”，而且从行动上实现了跨越“自我”。一年的时间里，我应各地老总们的邀情，先后到过7个省的16个市，交流经验，研究心得。面对鲜花和掌声，我并没有陶醉在成功的喜悦之中，而是不断地提醒自己：这只是一个良好的开端，千万不要躺在昔日的功劳簿上止步不前，要永远的超越。当今世界，正象一句歌词说的那样：“不是我不明白，而是这世界变化太快。”随着改革开放的深入带来的是前所未有变化。比如说思想上的多元化、利益上的超元化、行业上的个性化，生活上的多新化等等，都给我们提出了新的课题，因此，只有面对新形势，研究新问题，在务实创新中，不断充实和完善自己，才能适应和跟上不断变化的时代，尤其中国加入WTO，更给我们保险业务带来巨大的机遇和挑战，所以我立志要当好一个讲师，当一个出色的讲师。，这是时代对我的要求，是时代对每一个渴望成功的人起码的要求。我做到了这一点，因此，我实现了我的第二个目标，成为一名优秀讲师。

我们的民族寿险业。在不断发展壮大着，而一个个个体的营销员做为基石来讲，就必须培养他们具有良好的素质和奉献的精神。只有这样，才能使一个优秀的营销员实现从生活型、职业型、事业型到奉献型角色的转变。这种转变需要一个过程，需要在每一个环节之中牢牢把握住，把小小的自我有机融化于你所钟爱的事业中。实践中使我深深体会到：业精堪称师，德高能为帅。当一个展业高手，是实现自我价值的第一步；当一个优秀讲师，则是实现自我价值的外延，而要实现自我价值的真正内涵还有一个丰富的内容，就是影响和带动身边的人。于是，我产生了攀登第三个目标的热情：做最棒的主管。

我是2001年初开始独立经营的，当时团队为足40人，而且大多数是新人，与我们公司那些老团队相比，无论从人数上还是经验上来讲，显然不在一个起跑线上。对此，我以勤补拙，扬长补短。做到一二三四五。一是一心扑在团队上；二是传统加现代，即传统情感影响加现代的管理手段；三是三个步骤：平衡过渡、夯实基础、逐步壮大；四是四种方法：严格管理法、一碗水端平法、以真心换真情法，团结合作法、五是五种措施：人才培养措施、市场培训措施、素质提高措施、团队建设措施、目标实现措施。总之一句话，瞄准先进不放松，力争在最短的时间里使团队成熟起来。由于我个人的努力和同仁的大力支持，（来自）我们实现了三个突破：一是当年组队，当年提前两个月完成全年任务指标；二是在公司全年团队拉力赛中，月月排在前，全年排名第二；三是队伍不断壮大，目前团队已超过60人，把30几个盆景变成百花园，并且还有四名同仁转到内勤等更有益于发挥本人特长的地方。由于我们团队的成绩突出，在2001年被评为省优秀团队。同时我被授予省优秀主管的光荣称号。我深深地体会到，做为一个人，应该是：目标高远、信心坚定、精神富有、思想充实、严谨管理、无私奉献、追求真知，向更高的领域迈进。

前面我曾说过，一花独放不是春，万花齐放春满园。现在，我们寿险业春光明媚，中国人寿春光无限。而我本人，虽说已快60，但我也迎来了我自己的第二个，而且是永恒的春天。因此，我要说：寿险事业，永远的春天。

最后，让我用一首小诗结束今天的发言：

让我们同行，

在坎坷中不屈不挠，

在逆境中不歇不停，

在顺畅时不骄不燥，

在成功时不缓不松，

象草原上奔驰的骏马，

篇12

银行员工个人年终总结范文一即将过去的_月是我银行业生涯中第一个重要的转折，见证着我从全身心投入职场到全身心投入开口营销与网点团队中，这个月我经历了很多个第一次：第一次被行长表扬说桌面整洁和勤于开口营销、第一次被顾客大妈表扬说服务态度好、第一次出现正式差错、第一次合作出了单笔10万的建信金富多保险大单、第一次制作名片和重要客户交换联系方式开始识别和培养自己的客户群…日常柜面对私业务操作也进入了熟极而流的状态，业务量最快是当日100笔交易193张票，算是一个比较成熟但尚有优化空间的工作状态。

一、_月工作成绩——小柜员营销路

本月是我开始收获营销硕果的第一月：累计营销29万金富多趸缴保险(15万成功14万退保)、2万金富年年期缴保险、7张预审批信用卡和3张龙行无忧保险卡，一共受到支行个金部4次业绩通报表扬，在同届新人中算是不错的成绩。

1，我的营销历程：

目前国内银行业更像一个薄利多销的金融消费品工厂，或者说是金融产品大型超市，在基层网点锻炼的我们和其他服务业员工本质接近，都是这所工厂里的流水线工作者或者超市导购员，只是产品种类和技术含量可能复杂些。营销资源业绩这些指标不但是国内银行业的核心，更是基层员工们赖以生存和晋升的根本。出类拔萃的银行业精英很多是营销和业务条线出身，真正出色的银行家也往往是最顶尖的销售。

在进入本行之前，我就根据自己热爱社交喜欢分享交流影响别人的性格兴趣和学历背景过往营销业绩不错等诸多因素确定了自己未来要走银行业的营销和业务部门方向，来到网点锻炼后，我也开始结合实际思考如何不断优化在基层成为更优秀的金融产品导购员。一个真正的银行家不但要有良好的直觉，经验和资历带来的准确判断力，也应该能够做到专业能力和客户资源并重，看准客户卖对产品成为朋友持续合作?倒推回来目前我该做的两件事情就是：(1)对自身逐渐聚焦定位，耐心学习积累沉淀最终成为某个细分行业或领域的专家;(2)开始学习识别和培养自己的忠实客户群体——这两项都是非常长远的目标，需要投入大量的时间精力，可以说是除了不断提醒自己洁身自好遵纪守法外又一项终生的功课。

自10月份养成了开口营销的习惯掌握基本技巧之后，11月我正式开始了对客户的全力进攻，11月初有客户有意购入1万金富多但最后即将成交时才发现存折非本人而且忘记了存折密码，在我继续开口营销的努力下，10号我正式卖出了第一单保险——6万金富多和1万金富年年，谁知金富多的客户当天就回来说夫妇意见不合退保了，在这不得不感慨在银行前台隔着一面玻璃真心可以目睹到社会百态无奇不有。得到支行第一次通报表扬后我再接再厉，陆续在22号，25号和29号合作营销出了10万，5万和1万的保险业绩，算是营销之路上一个良好的开始，也算是银行家成长之路上第一个值得铭记的里程碑。

2，我的营销经验：

(1)分析利用网点优势和客户结构：我们网点坐落在中高档小区旁边，存定期的私人储户很多，而且大多是老客户，对我们网点一贯的保险产品营销的消费能力和接受程度都较高。另外我从VIP窗调到普通窗后，主要客户群也从中产阶级转移到了普通劳动者，普通劳动者相对中产阶级来说理财观念会比较保守，理财需求也比较模糊，消费能力更低，出现大笔业绩的可能性会更低，但是普通窗也有一个VIP窗无法比拟的优势——VIP窗的客户大多被客户经理维护完毕，普通窗的客户偶尔会有一些他行或者他点的重要客户，可以说是漏网之鱼，这些重要客户都是我可以着力营销和培养的未来资源。

(2)掌握产品特点和营销话术后勤开口，以基数换概率，同时自己也要不断优化营销话术和配合技巧：在银行前台柜员能做的营销工作更多是识别意向客户，初步推荐后呼叫客户经理和后台过来联手拿下客户，这个过程中牵涉到的主要问题有：注意判断意向客户是否不足或超过产品要求年龄，是否携带本人身份证和卡折，以存取定期的客户为主要目标，对客户的个人资产等隐私信息要注意保密，客户经理营销时柜员不要过多打扰，营销时要注意说明产品细则和风险提示等等…当然，这一切的技巧都要建立在你的开口营销基数上，如果不勤于开口，再强大的营销技巧也是白搭;

(3)注重团队配合——如前台后台加客户经理三者联动营销：这个时代没有人能够独自成功，特别是对于银行网点这么一个小团队而言，各个岗位配合营销才能发挥最大效用，以一个完整的客户营销环节为例：柜员前期推荐，后台适当帮腔，客户经理作为营销主力协力拿下客户后柜员尽快替客户办理产品签约，客户经理携带客户进行后续资料复印整理维护工作，每一环都紧密相连，如果彼此独立很明显整体效率会大打折扣，另外很重要的是要学会支援同伴，业绩分成时要大方，如果你的考核业绩已经超额同事未完成时也可以拉他一把。

(4)制作名片与客户保持联系，做好后期维护工作：本月我参考其余网点新同事的做法，向本网点前辈借用名片制作了自己的名片，和我认为的重点客户互换了联系方式，也有利用微信等通讯工具保持日常联系，不定时解答客户疑惑和推荐最新产品信息，初步感觉还是可行的。万变不离其宗，只要紧抓维护客户这个根本目的不变，一切正当途径渠道都是可以利用的，当然，在和客户的交往中，真诚服务的内心必须始终是本质。

二、_月思考心得

1，营销的三重境界

这个月去听了招行讲师的银保大讲堂，途中他提到自创的营销三重境界理论：(初级)营销是单纯卖(产品)，(中级)营销是卖替客户量身定做的综合解决(方案)，(高级)营销是当你到达了专家级后，卖你根据过往经验针对这类客户的最优(标准)解决方案。对此我深以为然，联系到日常的银行产品销售，就可以看到我自己目前采用的还是比较初级的营销方式，但是要从初级晋升到中级再到高级，也就是一个银行业新人成长到真正的银行家的历程，这途中除了上述直觉经验资历带来的判断力等专业能力外，也需要你不断积累升级自己的客户资源，不得不又一次感慨路漫漫其修远兮。

2，出业绩与学做人

如果说上柜这段日子除了出业绩外我学会了什么，我想会是学做人——也在此感谢各位网点前辈对我言传身教的点滴为人处世之道：

(1)独立自主

刚开始上柜可能由于工作要求严格害怕差错所以老是问东问西，后来主管和师傅都叮嘱我在大方向正确的情况下放手去做，自己先独立判断不懂的再问别人，意识到独立自主重要性后自己逼自己先独立解决，逐渐就可以熟练操作不再依赖了，生活大小诸事亦然。

(2)严谨合规

如果要说柜员这项工作对一个银行业新人的最大好处，我想会是培养你从此谨记银行业的高风险与严谨合规意识，银行业作为与资金打交道的高风险敏感行业，处处工作皆大事，决不能掉以轻心。

(3)勤于助人

在网点团队里，大家更像是互相帮助的一家人，特别是新人更要多帮助前辈早日融入网点大家庭里，经过这段时间各方面努力我也觉得自己真正融入了团队中，其实多留心你就可以发现很多帮助别人的机会：找机会请大家吃早餐或晚饭聚餐、提前准备好各个窗口共用的物品资料、早上回来时先替前辈开机、午休时让前辈先关窗吃饭、关门时自己负责做完最后一个客户清场、下班后清洁打扫协助搬箱、自己的营销业绩超额完成时分成帮助前辈等等…都说营销靠团队，职场更靠团队，你的个人品牌乃至团队凝聚力，就在这一点一滴的助人之举中逐渐建立，当你需要帮助时，整个团队也会来助你一臂之力。

银行员工个人年终总结范文二转眼一年时间已过半，回顾过去半年中的工作，有进步也有不足，从中也学到了许多知识。主要方面总结成以下几点：

一、与时俱进，不断增强个人政治修养

我一贯热爱社会主义祖国，拥护 的领导，坚持四项基本原则，遵纪守法，为人正直。通过学习，使我对党的基本理论和国家的方针政策有了新的认识，进一步领会到为人民服务的根本宗旨和科学发展观的精神实质。学习也使我认识到：工作岗位没有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能体现自己的人生价值。作为银行基层一线的一名普通员工在工作中要充分发挥“主人翁”精神，在日常工作中从一点一滴做起。

二、立足本岗位，努力学习来提高服务质量

由于我是一名前台员工，所以在客户中树立起单位的良好形象就显得尤为关键。通过这几年的前台工作，使我逐渐积累出了一套怎样提高日常服务质量的经验——坚持原则，严格按照人民银行、联社制定的各项规章制度执行，做到不违规操作，遇到客户提出的不合理要求，不办理有损银行利益的业务;遇到客户着急的业务，从不拖延;当客户前来询问业务时，能够认真细致不厌其烦的耐心讲解，作到“急客户之所急，想客户之所想”，真正做到以客户为上帝。这样热情、周到的服务使越来越多的企业与我社建立的良好的关系。另外，过去半年的工作，我看到了自己的进步，同时也看到了不足之处。所以我利用业余时间，多学习一些知识，提高自身的科学理论水平，上半年我通过了银行从业人员资格认证的基础知识考试。平时也常利用网络了解国际形势和国内外大事，开阔了视野，丰富了知识。在今后的工作中，要把业务理论知识更充分的应用到实际工作当中去，进一步提高自己的业务水平。

三、工作积极主动，团结同志，互相帮助

作为一名普通员工，我在日常工作中始终抱着一个信念，那就是“今天工作不努力，明天就要努力找工作”。上半年，我从四墩子调回新桥信用社，虽然有心理准备，但每天大负荷，使我每天回到家都感到十分疲惫。尽管如此，我在工作中，还是时刻严格要求自己，认真完成领导交给的各项工作。

下半年，我将在做好本职工作的同时，要从本单位的利益出发，吸纳更多的存款，为新桥信用社的效益能够迈上更高一级台阶贡献自己的微薄之力。

银行员工个人年终总结范文三在__支行，我从事着一份最平凡的工作——柜员。也许有人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。卓越始于平凡，完美源于认真。我热爱这份工作，把它作为我事业的一个起点。作为一名农行员工，特别是一线员工，我深切感受到自己肩负的重任。柜台服务是展示农行系统良好服务的“文明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用心服务，真诚服务，以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。

是的，在农行员工中，柜员是直接面对客户的群体，柜台是展示农行形象的窗口，柜员的日常工作也许是繁忙而单调的，然而面对各类客户，柜员要熟练操作、热忱服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到农行人的真诚，感受到在农行办业务的温馨，这样的工作就是不平凡的，我为自己的岗位而自豪!为此，我要求自己做到：一是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习;二是保持良好的职业操守，遵守国家的法律、法规;三是培养和谐的人际关系，与同事之间和睦相处;四是清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。

一直以来，我立足本职岗位，踏实工作，努力学习业务知识，向有经验的同事请教，只有这样，才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。点点滴滴的小事让我深刻体会到，作为一名一线的员工，注定要平凡。柜员，银行最基本的岗位，就如一栋大厦，柜员就是象是其中的砖一样普通.有的只是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款，账务录入，收收放放，营销维护，迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务。在这平凡的岗位上，让我深刻体会到，伟大正寓于平凡之中，平凡的我们一样能够奉献，奉献我们的热情，奉献我们的真诚。平凡的我们一样能够创造出一片精彩的天空，没有根基哪来高楼，没有平凡哪来伟大!人生的价值只有在平凡的奉献中才能得到升华和完善。

银行工作需要的是集体的团结协作,一个人的力量总是有限的。作为一名老员工,我不仅仅满足于把自己手中的工作干好,还注意做好传、帮、带的作用，主动、热情、耐心地帮助新来的同事适应新环境，适应新岗位，适应新工作，使他们更快地熟悉相关业务，较好地掌握业务技能。我注意引导他们从账理出发,而不是教他们如何进行简单的菜单操作。在平时的工作中,我还将自己的工作学习经验毫无保留地告诉他们。我想,这样的教法不一定是最好的,但一定会让他们学到业

务知识点的本质,学会融会贯通,举一反三。去年相继有四名新同事加入到我们支行,他们虽有一定的金融专业知识，但对于临柜操作技能来说，尚有欠缺。为了能使他们尽快上岗，我对跟班实习的新同事耐心进行操作章程的培训，特别是要严格按照规章制度、业务流程办事，人走章收、抽屉锁好、电脑退出画面等等，养成良好的工作习惯。对于他们的薄弱环节—技能，也将自己平常练习的心得告诉他们，供他们参考。通过一段时间的双向努力，他们已能熟练进行单人上岗操作了。为支行更好的开展工作打下扎实的基础。

只有整体的素质提高了,支行的业务水平才能上一个台阶。大家共同努力,在新区温暖的大家庭里快乐的工作着。 银行新进人员渐渐增多，在帮助他们同时，我也看到他们的优点，时时让我有危机感，我时常告诫自己不能满足现状,要甘于平淡,但不能流于平庸,既要心无旁骛、脚踏实地将手中的工作完成,也要不断吸收新的知识以迎接未来的挑战。时代是在不断发展的,银行工作的竞争也日趋激烈。我深切地体会到作为一名合格的前台柜员应该具备更高的业务水平,只有不断地增强自身的综合素质,不断地扩大自己的知识面才能将工作干得更好。于是在紧张工作之余,我还积极参加各种学习，取得了《会计从业人员资格证书》、《反假货币上岗资格证书》等各类资格证书。为在今后的工作中能取得更大的成绩打下坚实的基础。

在为客户服务的过程中，我始终坚持“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。实际办理业务时，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供一定的方便，灵活、适度地为客户提供个性化、快捷的服务。完美源于认真。在做好柜面优质服务的基础上，我们想方设法为客户提供更加周到的服务。因为，没有挑剔的客户，只有不完美的服务。在日常工作中，我积极刻苦钻研新知识，新业务，理论结合实践，熟练掌握各项服务技能。我从点滴小事做起，在办理业务时，尽量做到快捷、准确、高效，让客户少等、少跑、少问，给客户提供及时、准时、定时、随时的服务。

富兰克林有句名言：“推动你的事业，不要让你的事业来推动你”。只有把个人理想与农行金融事业的发展有机结合起来，才能充分发挥自己的工作积极性、主动性和创造性，在开创农业银行美好明天的过程中实现自身的人生价值。

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对200_年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过__银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存

20__年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划