金融机构背景调查范文

引言：寻求写作上的突破？我们特意为您精选了4篇金融机构背景调查范文，希望这些范文能够成为您写作时的参考，帮助您的文章更加丰富和深入。

篇1

只经过几个月培训的求职者，却将简历美化成“三年以上工作经历”。企业录用他们后一旦遇到问题，不仅项目无法推进，还得临时重新招人。而这样的简历造假行为，存在于60%的简历当中。企业人力成本逐年上升，人员分工趋于精细化，关键职位的员工入职背景调查成为一项刚需。

成立于2015年8月的i背{，目标就是做企业的“私家侦探”，并针对背景调查市场的痛点，以高效、权威、低价打造核心竞争力。i背调的创始人兼CEO李杰曾任华为的软件开发工程师和技术经理，他想让i背调从技术层面突破。

比如授权环节，过去人力资源总监需要发送电子表格给被调查者下载、签字、拍照，再扫描回传。一个环节出错就得重复以上流程，耗时费力。现在，通过i背调的电子签名和人脸识别技术来采集被调查者信息，30秒即可轻松搞定。

企业自有的HR部门在进行背景调查时，往往存在数据源不全的问题，由候选人自己提供证明人的方式也无法保证信息真实性。i背调则通过API（应用程序编程接口）获得被调查者的学历学位证书、工作履历，甚至驾驶信息、金融违规记录、商业利益冲突等多维度数据，使被调查者的形象“丰满”起来。企业由此可以重点考察被调查者的工作经验，查询被调查者与竞品公司有无商业关联，以防企业的核心技术、商业机密被盗。

对于最常见的求职者“串通”领导美化其工作表现的问题，i背调运营了由10多万名资深人力资源总监组成的互助联盟来进行人工核查，通过上下级交叉验证、设计专业问题等方式获得准确信息。

篇2

“像互联网遇上金融一样，我们要让大数据和担保也能擦出火花。”新余市中小企业信用担保中心主任邱新林告诉《中国经济周刊》，“信息社会里，数据将成为核心资源。新余市担保中心只有不断颠覆和创新，才能把握大时代赐予的机遇。”

300个企业数据库 担保中心的无形资产

2013年，在新余市的各个工业园区，留心者可以看到一群衣装简约的中青年人每天穿梭于各家企业。他们不是推销员，也并非创业者，而是新余市担保中心的工作人员。

他们深入企业走访调研，了解经营者的资金需求，掌握企业的经营现状和发展思路。他们获得的这些细致详实的一手资料将全部进入新余市担保中心的企业担保融资项目数据库。

“对每一家入库企业负责是我们担保中心的宗旨。”新余市担保中心的工作人员告诉记者，数据入库之后，每个项目的负责人还要为自己负责的企业不断更新数据资料，包括企业资产负债及经营现状的背景调查，以及行业的前景分析等等。

据统计，一年的时间，新余市担保中心的人员共计走访了1000多家中小微企业，为150余家有担保融资需求且符合新余产业发展方向的企业或项目建档备案。今年，这一项目库的企业将达到300家。

易伟华和他的光电企业是最早一批入库的企业之一。2009年底，当易伟华带着自己初创的光电企业落户新余工业园时，由于前期场地、设备等投入巨大，可用于流动的资金十分匮乏。新余市担保中心经过多次调研、沟通、项目分析，为他的企业担保了1000万。

随着光电产业不断壮大，这家企业迅猛跟进，新一轮的投资扩张近在眼前。新余市担保中心的项目负责人通过数据库了解到他们又有新的资金需求，主动对接，这一次，易伟华的企业很快获得了担保贷款1500万元。

受益于数据库的建立，新余市还有很多成长型企业获得了新余市担保中心的担保支持。落户新余高新区的高科技企业江西华电电力有限责任公司、江西省农业产业化龙头企业新余市天欣源工贸有限公司分别获得了总计4000万元和3800万元的担保。

“仅有大数据库是远远不够的，我们正在对数据库中的企业进行细分。”邱新林告诉《中国经济周刊》，“科学的数据分析更能事半功倍。”

目前，新余市担保中心为创新创业企业、小微企业、产业龙头企业，针对性地开展“孵化”、“助长”、“引领”三大担保融资工程，进一步助力新余产业集聚发展。

担保融资超市空间无限

数据库的成效初显，让邱新林有了更大胆的设想：创建担保融资超市。金融机构可以在这个超市里更精准地寻求到符合自身产品定位的中小企业，同时，中小企业也能够更便捷快速地找到可以满足自己贷款需求的金融机构。

“建立担保融资超市，这个想法很新鲜。”中国银行新余市分行中小企业业务中心主任李永新告诉《中国经济周刊》记者，“今年，我们银行配套新余市担保中心的贷款额度历史最高，支持力度非常大。”

良好的开端让邱新林和他的团队底气十足。经过多方努力，2013年，新余市担保中心成功与市内外12家金融机构深化了业务合作关系，不仅联合推出“微贷保”、“惠企保”、“商贷保”等一批担保融资新品种，同时获得了授信额度内“一次授信，分次使用，循环担保”的银行许可，担保放大倍数达到10倍，中小企业可以更自由选择合适的担保融资方式，实现即报即批，见保即贷。

据了解，自去年新余市担保中心担保融资超市运营以来，担保融资超市共计提供担保融资5亿元以上，预计2014年担保中心担保融资总额将达到20亿元以上。

如今，新余市担保中心正积极推进另一场更大的试验：将银行业金融机构、证券公司、信托公司、保险公司、小贷公司、评估公司、典当机构、民间融资服务机构、产权交易机构、风投机构、创投机构、融资租赁机构等各类机构集中在一起，为有融资需求的中小微企业提供包括银行信贷、融资担保、股权融资、产品定制、供需对接、项目扶持、实体展示、信息咨询、委托、融资租赁、典当等一站式和保姆式服务。这样可以将分散的资源集中，实现多样化的融资组合，开拓出中小企业直接融资新渠道。

如今的邱新林宛如已看到目的地的探险者，他告诉《中国经济周刊》：“新余市政府为担保中心新增1亿元货币资金，鼓励我们做大做强。我们不仅要做大做强，更要不断创新，做担保融资创新试验的先行者！”

对话新余市担保中心主任邱新林：

大数据时代需要“大”担保

《中国经济周刊》：在当前的大数据时代，新余市中小企业信用担保中心做了很多的创新探索。您如何看待担保机构未来的发展？

篇3

互联网金融不是对传统金融的颠覆

《支点》：近期，《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》等一系列监管政策陆续出台，你对这些政策中的哪些条款印象最为深刻？对各部门即将推出的监管细则有哪些期许？

邓建强：首先对于互联网金融的准入门槛，我希望监管部门下一步要适当收紧，机构数量要与市场匹配，否则就会出现供需不平衡。其次，政府要对优质P2P平台给予资金扶持，但怎么获得资金，还需要有具体的细则和说明。

另外，对于“资产端”，也应实现数据量化，建立定期公布机制，这样才能确保这个行业及行业内的企业健康发展。政府还应对“资产端”加强监管，如果不把控好这块，后果难以预测。

《支点》：有人认为，未来互联网金融和传统金融机构不存在冲突，不同机构用不同方式满足不同人群。在你看来，这两类机构各将满足怎样的人群需求？

邓建强：实际上，互联网金融并不是对传统金融的颠覆，而是一种补充。未来，银行、小额贷款公司以及互联网金融公司，三者之间会绑得更紧。

银行主要服务大中型企业。从宏观数据来看，小微企业有大量的金融服务需求，需要更多互联网公司提供服务。

错位竞争主打票据理财

《支点》：互联网金融涉及领域非常广，现在各种平台也很多。在众多平台中，融圆资产的核心优势是什么？

邓建强：我们的主营业务可能跟其他P2P平台不一样，我们主打票据理财。所谓票据理财，是指通过第三方平台，个人实现对银行票据理财的投资，融资企业以银行承兑汇票作为质押担保，通过第三方平台向投资者募集资金，而投资者通过票据理财实现对银行承兑汇票的直接投资，并获取相应收益。

票据业务主要分两大块，一是银行承兑票据受益权转让、赎回交易。另一块，是企业在开存兑汇票时需要缴纳保证金，若企业自有资金不够，我们可以提供贷款。

《支点》：P2P健康发展的关键之一，在于风险控制。很多机构从自身风险控制考虑，往往需要用户提供更多资料。但另一方面，用户又希望提供的资料越少越好。请问该如何把握两者的平衡？

邓建强：对于要兼顾借款人和贷款人双方利益的互联网金融平台，这一点几乎不能平衡，如果谈平衡，风控就没有办法落实。在风控方面，如果我们放款时不强势，收款时就会弱势。

以企业找我们借保证金的业务为例，在签了借款合同之后，出票人的营业执照、法人章、公章、财务章全都交到我们这里；对应的保证金账户的支付密码，也由我们公司封存，在这些风控措施方面，我们不会有丝毫让步。

对客户来讲，当然是希望越简单越好。而我们能做到的，是在审贷、收集材料、放款环节提高从业人员素质，提升服务效率和品质。

须防范“黑客”风险

《支点》：互联网金融是件“跨界”的事，从业者必须是这方面的顶级高手。请问公司在选拔和培养人才方面有哪些要求？

邓建强：互联网金融行业的风险主要有两种，一是资产管理风险，二是互联网平台风险。比如，当平台交易数据达到一定量时，就容易被“黑客”盯上。

正因为互联网金融行业的特殊性，对于人员甄选，我们要求员工既要具有银行、金融机构从业经验，也要有互联网公司经验。但这种复合型人才相对较少。业内有些公司的做法是，先把差不多符合条件的人招进来，再进行筛选，但我们不会这么做。因为这样做，容易造成从业人员素质良莠不齐，不仅增加运营成本，也会给公司发展带来隐患。

中高层管理人员在入职前，我们会把相关的背景调查清楚，比如征信记录是否良好、有没有其他不良行为等。未来，我们还考虑与高校进行对接，采取一对一培养和合作的方式。

美国信用体系值得中国学习

《支点》：国外的互联网金融发展走在中国前面。在你看来，中美在互联网金融方面有怎样的差距和不同？今年以来，一些美国P2P公司高管们纷纷来中国考察合作，目前公司在国际化战略上是否有所规划？

篇4

这家公司的外贸经理向记者表示，之前他们在做TT的时候，经常在想一个问题，那就是客户会不会因为出了什么情况推迟付款，或者货款能不能安全达到账户上。“我每天都在担心这个问题，但是用信用证之后，这些担心都没有了，因为只要保证我按时出货，文件按照信用证要求去做，交给了银行之后，那么，这个钱是由银行支付给我们，所以这点我觉得更放心。”他说。

以前深圳市美韵声科技有限公司做外贸是以TT来付款，销售额还不到500万，但是后来与一达通合作之后，从2012年初到2013年底，公司的销售额翻了将近6倍，达到3000万，其中一达通信用金融方面的信用买断的功劳不言而喻。“过去不敢接的单现在敢接了。现在有一个大客户， 就是要信用证60天买断。我们跟他合作之后，1年来大概有80单信用证付款，这就是我们跟一达通合作过程中的巨大收获。”在选择用了一达通合作去做信用证买断之后，深圳市美韵声科技有限公司用同样的方式就可以跟一些国外的大买家去谈，这是买家很愿意接受的一种付款方式，所以他们的出口额方在短期就有了一个很大的提升。用了这个项目之后，也可以保证公司的资金流，从而长期发展。

在2013年，商务部关于促进电子商务应用的实施意见中指出，要支持电子商务领域金融服务创新，拓宽中小企业融资渠道，一达通的这项服务就是一种创新。

据悉，信融保就是阿里巴巴旗下公司一达通针对信用证交易项下出口企业面临的主要问题退出的一站式解决方案，服务涵盖审证、打包贷款、信用证买断三大模块。

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