信用监管模式范文

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[中图分类号] R197.32 [文献标识码]B [文章编号]1674-4721(2010)07(a)-185-02

药店信用分类监管模式就是政府以药店的信用信息为中心,通过按照一定的规则收集药店经营信息、进行信用等级评定、奖罚以及对信用信息动态管理的过程。其特点可概括为:以药店信用信息为中心,以评定信用等级为工具,以促进药店信用提高为目的,模式的主要内容包括药店信用信息的征集、等级的评定、公示以及奖惩等。

1 药店信用信息的征集

根据药品零售行业中信息跟信用的相关程度,可将信用信息分为基本信息、良好信息、一般失信信息、严重失信信息四大类。

1.1 基本信息

基本信息包括药品经营企业登记注册的基本情况,即企业名称、注册地址、法定代表人(企业负责人)简历及其身份证号码、质量负责人简历及其身份证号码、经营范围、经营方式、药品经营许可证的编号及期限、GSP认证认可情况等和驻店药师的基本情况,如姓名、供职单位、执业情况、继续教育情况等,还有这些信息的登记、变更、注销或撤销的内容。

1.2 良好信息

良好信息包括经各级监督抽查,合格率均达100%的有关信息和零售药店被评受等级等信息。

1.3 一般失信信息

一般失信信息包括因违法、违规受到食品药品监督管理部门警告和责令改正处罚的;违法违规行为符合《药品管理法实施条例》第八十一条规定并按照该条给予处罚的[1];因违法违规行为,受到食品药品监督管理部门上述两项以外的处罚,但确属非主观故意的;药师个人因违反诚实信用原则受到食品药品监督管理部门处罚的;药师个人因违反诚实信用原则而承担与执业行为相关的民事赔偿的;药品经营企业擅自或者参与虚假违法药品、医疗器械、保健食品广告,被食品药品监督管理部门移送工商行政部门或者被工商行政部门查处的;食品药品监督管理部门认为应当通报的其他一般违法行为。

1.4 严重失信信息

严重失信信息包括:吊销药品经营许可证或暂扣营业执照的;拒绝、阻挠执法人员依法进行监督检查、抽验和索取有关资料或者拒不配合执法人员依法进行案件调查的;制售假劣药品、不合格医疗器械,有主观故意或后果严重或情节恶劣的;因违反药品、医疗器械监督管理法律法规,构成犯罪的。

药店信用信息的收集,以行政处罚决定书、整改通知、监督检查记录等为依据,并作相应的不良行为记录和扣分,存入单位药店信用档案。

2 药店信用等级的评定

2.1 确定药店信用信息的分值标准

根据药店信用信息的不同类型,对不同程度信用信息赋予不同的信用分值。失信信息失信程度越大,赋予的负分值越高,如,对曾被依法责令停业、暂扣药品经营许可证的这种严重失信的行为,赋予最高负分-30分(总分100分),一旦有药店拥有这种信息,它的信用值就被扣掉30分;而对良好信息则给予加分。

2.2 确定药品安全信用等级的原则

以是否有因违反药品(医疗器械)监督管理法律、法规和规章制度等而被处以刑事或者行政处罚作为信用等级划分的主要标准;以违法行为情节的轻重和主观过错的大小作为等级划分的辅助标准;采用积分制原则:将药品、医疗器械监督管理法律法规和规范性文件的相关要求,划成相应的分值,以积分多少为主确定信用等级。每个单位总分100分。

2.3 药店信用等级的评定机构

药店信用等级评定过程中,评定主体的选择对评定结果的可信度十分重要。为了避免政府“寻租成本”的危险,最佳的选择是通过行业协会组织来负责药店信用等级的评定工作;或者政府组织的评定人员要覆盖行业组织人员、药店人员等。此外,药店信用等级采用一年一评定的动态认定方法。根据每个周期的信用认定情况,对药店的信用级别进行调整。

3 药店信用等级信息公示

3.1 药店信用等级的公示

公示要遵守法律法规,按照有关法律法规,药品监管部门要对药品零售企业的信用信息进行公示。

3.2 信用信息公示内容

信用信息公示的内容应该包括药店《药品经营许可证》上的基本信息、企业通过GSP认证的情况、企业当年因违法违规行为受到行政处罚的情况、药店历年信用等级的情况等。

3.3 药店信用等级信息的公示渠道和技巧

为了避免诉讼的困扰,要掌控好药店信用等级信息的公示方式。对严重失信等级的药店要借助于社会新闻媒体进行公示,只要这样才达到惩罚的作用;而对于一般失信等级的药店以公示于各级药监局网站为主,而对于屡教不改的失信药店,适时向社会公布药品零售企业的信用信息,公众可直接查阅公示信息[1]。

4 药店信用等级的奖惩

4.1 惩罚的原则

根据药店与政府的博弈均衡理论,市场主体是否守信,取决于失信获利的诱惑力与规则的强制力的比较,当诱惑力大于强制力,不管监管者查处还是不查处,市场主体都将选择失信;只有当强制力大于诱惑力时,市场主体才可能选择守信,强制力越大于诱惑力,即处罚力度越大,市场主体失信的概率越小[2]。从中可知,对失信药店的惩罚力度是药店选择守信是否的关键,相反,如果惩罚力度不够,无论药监部门查处频率多高,也无法让药店遵守信用。因此,对失信药店惩罚的原则就是重点在于惩罚失信药店,加大对失信药店的经济处罚力度为主,辅助于提高抽查频率的处罚方式。

4.2 奖励的原则

根据“囚犯困境”理论可知,对于两个药店来说,若在信息不对称的情情况下,对双方来说选择失信是最合理的选择。从中启示是,对守信药店来说,最佳奖励就是消除行业内信息不对称的局面。因此,对守信药店的奖励就帮助消除行业信息不对称的局面,如政府可通过社会新闻媒体公示守信药店的名字,以让更多消费者者了解正确的行业信息,同时也能提高守信药店品牌美誉度。

[参考文献]

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中图分类号： F830.1 文献标识码：A 文章编号：1006-3544（2013）05-0011-07

引言

信用风险压力测试已成为金融机构风险管理的重要组成部分，在极端事件风险管理、资本规划、业务发展战略等方面得到广泛应用 [1] 。然而，2008年爆发的金融危机使得全球大型金融机构遭受重创，信用风险压力测试并没有使金融行业很好地应对金融危机。巴塞尔委员会认为，此前进行的压力测试， 宏观压力情景假设要比现实宏观经济衰退程度更弱、持续时间更短，而且忽视了经济体系间的相互影响及反馈效应。由此，如何将系统性风险与金融监管、银行压力测试有效结合起来成为新课题。近年来，宏观审慎金融监管体系逐步形成， 信用风险宏观压力测试在全球得到较快推广，用以评价系统性风险可能对银行业造成的影响，有利于监管部门提早制定应对措施，提高银行业经营稳健性。然而，信用风险宏观压力测试发展较晚，相关建模技术方法仍处于探索和研究当中， 全球范围内尚没有形成统一规范或者最佳实践，世界主要经济组织、各国央行以及全球主要金融机构都在不断完善信用风险宏观压力测试建模技术方法。 本文力图通过对全球信用风险宏观压力测试建模技术方法及实践的分析，为我国金融监管部门及金融机构有效评估系统性风险影响提供借鉴。

一、 信用风险宏观压力测试流程及实践分析

信用风险宏观压力测试主要包括环境分析与制定压力测试目标、设定压力情景、构建压力测试模型、重新评估压力情景、压力测试结果分析和报告等5个步骤。信用风险宏观压力测试需要根据银行经营环境以及业务结构确定压力测试目标，做到具体问题具体分析； 银行根据已设定的压力测试目标制定压力测试情景； 压力测试建模部分包括宏观经济模型构建和信用风险模型构建，压力测试建模非常关键，直接关系到压力测试评估有效性；根据压力测试情景以及模型进行压力测试和评估； 银行需要深入分析压力测试结果， 并向监管部门、 经营管理层汇报，以制定相关应对措施 [2] 。 从信用风险宏观压力测试实施方式看，可以分为自上而下和自下而上两种形式。自上而下的信用风险宏观压力测试主要是由监管部门利用银行业整体数据实施的压力测试。该模式能够对压力测试实施统一的前提假设和建模技术，保持了统一性，有利于行业间或国家间的相互比较，而且实施起来简便、节省资源，但是该模式忽略了金融机构间的差异性，无法判断各金融机构压力情景下的表现 [3] 。该模式适用于金融机构微观数据不足的情况。自下而上的信用风险宏观压力测试是由各金融机构自行开展信用风险宏观压力测试，然后将压力测试结果上报汇总至监管部门。该模式的优势在于能够充分体现各金融机构的差异性，更真实地反映金融行业存在的脆弱性；能够充分利用金融机构内部良好的信用风险管理工具，取得更好的压力测试效果，有利于金融机构为极端事件做好充分准备。然而，该模式由金融机构自行设计压力测试情景及建模，导致压力测试的可比性较差，透明性降低，而且该模式实施起来也较为繁琐，需要金融机构的密切配合 [3] 。自上而下和自下而上的两种信用风险宏观压力测试实施方法并不相互排斥，而是相互验证、相互补充的。在条件允许下，部分国家监管部门会同时进行两种模式的压力测试，以提高信用风险宏观压力测试质量和可信度。

国际货币基金组织（IMF）上世纪90年代末已开展了基于系统性风险视角的信用风险压力测试，目前已成为金融部门评估项目（FSAP）、全球金融稳定性评估报告（GFSRs）的重要组成部分，进而评价各国金融体系的稳定性 [4] 。2009年，美国针对大型控股银行公司进行了前瞻性评估，确定银行面临宏观经济压力下的资本充足性。2010年、2011年， 欧盟也针对成员国的主要银行进行了宏观压力测试，评价银行体系在欧债危机背景下受宏观经济冲击的脆弱性和资本充足性。2010年， 我国针对房地产市场泡沫可能引发的信用风险，亦开展了相关压力测试，主要评价房价下降可能对银行信贷质量的影响。信用风险宏观压力测试在全球主要国家得到应用和广泛开展，信用风险宏观压力测试建模方法得到不断完善和创新，并获得较多的研究和实践成果，进而支持宏观审慎监管理念的落实。

信用风险宏观压力测试理念和相关应用已取得较多成果，然而作为信用风险宏观压力测试的核心部分——压力测试建模还存在很多不成熟、 不完善的地方，这也是各国监管部门加强研究和推进的重要方面。 信用风险宏观压力测试建模包括宏观经济建模和信用风险建模两个部分。宏观经济建模方面，监管部门需要事先将制定的压力情景转变为具体的宏观经济指标波动，即首先预测未来一段时间内的宏观经济走势，即基准情景，然后在基准情景基础上根据压力测试情景需求对宏观经济施加压力，得到压力状态下的相关宏观经济指标，这部分建模技术相对成熟。信用风险建模方面，信用风险建模主要解决宏观经济压力情景向微观金融机构传导的机制问题，即将金融机构信用风险因子与宏观经济指标建立起关联关系， 这部分建模技术方法发展相对不是很成熟。 下文将一一介绍宏观经济建模和信用风险建模技术方法和实证研究成果。

二、宏观经济情景建模技术方法分析

信用风险宏观压力测试首先需要解决宏观经济情景建模问题，其建模方法主要包括结构性计量模型、向量自相关回归模型（VAR）以及统计方法 [5] 。从实践看，很多监管部门主要使用已有的经济预测模型构建宏观压力情景，在部分情况下， 现有宏观经济模型无法包括所有压力测试情景指标，这就需要扩展已有模型。

（一）结构性计量模型

结构性计量模型是比较理想的宏观经济压力情景模型，结构性模型是根据经济理论和现实经济关系，建立起宏观经济主要变量和因素之间的关系。结构性计量模型能够囊括实体经济部门、 政府部门以及金融部门， 进而能够进行政策分析，有利于提升宏观经济模型的完整性和现实性。同时，结构性计量模型所得到的经济指标预测结果具有内在一致性。结构性模型最主要的形式就是动态随机一般均衡模型（dynamic stochastic general equilibrium，简称DSGE），DSGE模型通常假定家庭或企业部门存在一个代表性个体、 理性预期和无摩擦的完全竞争市场，随着研究的深入，模型假设逐步放松，逐步引入交易成本、粘性价格、垄断竞争、信息不对称、有限理性预期、劳动力市场摩擦、金融市场摩擦等假设，模型更加贴近现实经济运行状态。但是，结构性计量模型本身也存在一定局限，主要是涉及众多方程式，模型本身求解难度较大；由于多数用于分析货币政策的结构性宏观经济模型都是线性模型，该类模型可能无法捕捉压力情景下各经济变量间的非线性关系，而且也很难给出特定宏观压力情景出现的概率 [5-6] 。

一个简单的结构化计量模型可以表示为生产部门、居民部门以及政府部门的三部门方程组，即：

其中，（1）-（6）式分别为生产函数、技术增长、资本累积、资源约束、效用函数、居民部门支出约束、政府支出约束。Y为产出量，K为资本，N为劳动力投入，？啄为折旧率，I为投资，C为消费，G为政府消费，？准t 为偏好系数，W为实际工资，rt 为资本税前报酬率，？子n为劳动收入税率，？子k为资本收入税率，？追为定额税。代表性居民通过选择资本、消费和劳动使效用最大化，而政府部门支出资金主要来自于劳动和资本收入税以及定额税。

从实践看，瑞典、捷克、匈牙利、加拿大、罗马尼亚、美国、法国等国央行的宏观经济预测模型都是结构性计量模型，而且大部分为DSGE模型。

（二）VAR模型

VAR模型也是使用非常普遍的宏观经济模型， 具有简便、灵活的特点，该模型不再区分内生变量和外生变量，而是将所有变量视为内生变量，对于所有宏观经济指标的预测具有内在一致性 [5-6] 。当VAR模型受到外部初始冲击的时候，向量可以用来预测冲击对于整个经济指标的影响程度。如果需要加入类似于结构性计量模型的经济结构关系，还可以将基于经济、 金融理论的变量之间的结构性关系引入VAR模型，构造结构向量自回归模型（Structural Vector Autoregression，简称SVAR），由此可以捕捉模型系统内各变量之间的即时结构关系。

型设置宏观经济压力情景。日本央行所使用的VAR模型包含五个宏观经济变量，分别为GDP、通货膨胀率、银行信贷余额、有效汇率、隔夜拆借利率，数据期限为1978年第一季度至2008年第一季度，基于AIC准则确定模型滞后阶数为4阶 [7] 。由于VAR模型脉冲效应对于变量的排序敏感性很高，日本央行通过对模型变量排序施加递归约束，以此确定模型的新息影响。除此之外，VAR模型还可以用于跨国压力测试。Castren et al.（2008） 基于26个VAR模型建立了GVAR（global VAR） 模型，GVAR模型中国内和国外宏观经济变量同时相互作用，以分析欧元区的信用风险 [8] 。该模型使用的主要宏观经济变量包括实际产出、通货膨胀率、实际有效汇率、长短期利率、石油价格。英国宏观经济模型使用的是两个国家的GAVR模型，两个国家为英国和美国，其中英国表示为一个小型开放国家， 而美国被看作是其他世界经济部分。该模型宏观经济变量包括产出缺口、名义短期利率、实际汇率、通货膨胀率。

（三）统计模型

Oesterreichische Nationalbank（OeNB）使用多元t-Copula模型为宏观经济变量和金融变量建模，该模型的好处在于一方面边缘分布不同于联合分布，另一方面宏观、金融变量之间呈现尾部相依性，有利于模拟极端压力情景 [10] 。统计模型预测准确度较高，然而，统计模型并不利于政策分析，无法获知政策传导渠道。从实践看，该类模型在各国央行的实际应用中并不常见，更适合对于计量精度要求更高的金融机构使用。

三种宏观经济模型构建技术方法各有优势和不足，各国央行及金融机构根据自身实际情况进行选择，主要还是根据已有数据序列长度、 模型预测准确性和稳健性综合进行考量， 最终选取更为合适的模型构建宏观经济压力测试情景。从实践看，前两种模型应用范围较广，统计模型应用范围较小。宏观经济模型之前就已开始应用于政策分析，建模技术已相对成熟。

三、信用风险建模技术方法分析

设定好宏观经济压力情景后，还需要建立宏观-信用风险因子传导机制，即建立信用风险模型。这涉及三个主要方面，第一是选取合适的因变量，第二是选择恰当的自变量，第三是选择恰当的模型和传导机制。

（一）信用风险模型变量选取分析

1. 信用风险因子选取分析

因变量方面，因变量主要是用来反映金融机构信用风险变化情况的指标，即信用风险因子。从实证研究看，不良贷款率、信贷损失准备金率、违约率、信用转移概率等都经常用来作为信用风险因子。 然而不同指标仍有其自身的局限性，不良贷款率属于滞后指标，一般要慢于经济周期变化；而信贷准备率虽然也具有一定顺周期性，但是其人为调整的因素更大；违约率相对更为理想，但是由于数据累积受到很大限制，尤其是发展中国家， 银行违约率数据序列累计相对较短，经常不能满足建模需求； 信用转移概率数据累计也相对不足，在实证研究中较少得到应用 [5-6] 。当然，因变量的选择还是要根据具体情况来看，例如在我国，由于银行业经历过不良资产剥离的情况，因而不良率并不适合构建模型需要。因变量的选择还涉及数据层次的选择，因变量选取涉及行业层次和微观层次两个方面。 如果相关信用风险因子数据较少， 一般使用行业整体数据建模；如果信用风险因子微观数据较丰富而且可得，那么信用风险建模就会使用银行机构微观层次数据。奥地利、加拿大使用了行业违约率作为因变量，匈牙利、捷克使用不同资产组合作为因变量，而保加利亚、斯洛伐克则根据企业部门和居民部门的违约率数据分别构建信用风险模型 [6] 。

上述提及的信用风险因子都是基于历史数据，具有后向性质，无法很好地预测未来。预期违约概率（Expected default frequencies，EDF）具有前向性质，能够预测未来企业违约的可能性。EDF是根据KMV模型计算得到的，KMV模型是基于默顿模型演变而来的， 默顿模型最早由默顿于1974年提出，将期权定价理论运用于贷款定价，并将违约债务看成是企业资产的或有权益，认为某个企业的资产价值低于债务价值时将发生违约。 默顿结构模型的核心在于公司价值的波动性是公司违约的主要来源，当公司价值下降到一定边界值时，就会违约。基于默顿模型和B-S模型，KMV公司成功开发了基于市场信息的KMV模型， 广泛应用于银行和其他金融机构对于违约概率（PD）的预测 [11] 。KMV模型根据B-S模型可得等式：

由上述公式可以看出，资产价值、资产风险、杠杆是决定公司违约的三大主要因素，而上述模型参数可由公司的股票价格、 其波动性和账面债务求得。Asberg and Shahnazarian（2008），Castr′en，Fitzpatrick and Sydow（2008）均使用EDF作为银行信用风险因子 [12-13] 。Asberg and Shahnazarian（2008）分析了瑞典非金融上市企业的EDF，并将所有企业EDF中位数与工业生产指数、 消费者价格指数、短期利率建立相关关系， 利用VECM模型检验了信用风险与宏观经济的关系。实证研究表明，利率对EDF的影响最大，工业生产指数下降或者通货膨胀上升会导致EDF上升。Castr′en，Fitzpatrick and Sydow（2008）用欧元区公司EDF的中位数衡量信用风险，并根据8个行业部门分别计算EDF。其模型将EDF的解释变量确定为股价、GDP等5个宏观经济变量。KMV模型具有一定前瞻性，相比利用历史数据构建的信用风险建模，具有一定优势，不过EDF数据需要企业公开上市，这样才能获得其股价变动的信息， 然而现实中银行客户中有很大一部分，尤其是很多中小企业，均为非上市公司，这部分企业是无法应用KMV模型的。

2. 宏观经济指标分析

自变量方面，自变量主要是宏观经济指标，由于各个国家经济环境、银行业业务结构不同，所使用的宏观经济指标并不相同。一般而言，GDP、通货膨胀率、汇率、利率指标都是各国常用的，还有一部分则是个别国家使用的，诸如房价、居民收入等。一般而言，当宏观经济处于繁荣时期，公司违约率较低，但公司倾向于过度承担风险；当宏观经济处于衰退期时，公司前期所承担的风险无法消化，违约率会大幅上升。违约率与GDP的变化并不是同步，存在一定时滞。实证研究都对GDP做了处理，多数使用GDP增长率，也有实证研究使用GDP一阶方差。 实证研究结果表明，GDP确实与违约率存在显著的负相关关系，这种影响具有普遍性。现实中所能使用的利率形式有很多，诸如银行间借贷利率、市场利率、基准利率、实际利率等，实证研究中并没有统一的形式。然而，实证研究的结论具有一致性，认为利率与违约率存在显著的正相关，而且Diana Bonfim（2007）研究认为建设部门与利率的相关性最为显著 [14] 。利率对违约率影响的机制在于，利率上升时，公司债务负担将增加，更容易出现违约行为。通货膨胀与违约率为正相关，表现为通货膨胀高时，货币政策会收紧，经济景气度将下降，企业债务偿付能力将下降；通货膨胀较低时，货币政策将放松，企业经营景气度将逐步提升，债务偿付能力会进一步上升，违约率会下降。

（二）信用风险建模技术方法分析

模型选择方面，宏观压力情景传导模型一般包括线性回归分析、 非线性回归模型、VAR模型以及综合性模型等等。目前，宏观经济与信用风险因子的内在关系研究尚不充分，这为构建信用风险模型增加了难度。

1. 线性回归分析

最小二乘法（OLS）是最基本的线性回归模型，Deventer（2005）通过线性回归分析对澳大利亚银行、日本三菱银行及韩国、美国多家大型银行的研究表明，宏观因素影响着信贷利差，从而意味着它影响银行信用风险 [15] 。但是，线性回归并不能很好捕捉两个变量之间的关系，在现实研究中线性回归应用较少。

为了改进简单OLS回归可能产生的模型误差，金融机构数据充足的国家可以使用面板数据分析模型，用以对主要金融机构建立信用风险模型。希腊中央银行利用经济增速、失业率、实际信贷利率等宏观经济变量，以及总资产、市场势力、存贷比等银行特征变量，对不良贷款率进行面板数据分析。波兰中央银行利用面板数据预测各个银行的信贷损失准备金率，该模型所使用的宏观解释变量为3个月银行间拆借利率、GDP增速、 实际工资变动率， 还包括银行特定解释变量。Lehmann and Manz（2006）使用信贷准备金率衡量各个银行的信贷质量， 基于静态或者动态面板数据模型进行建模，模型以各银行特征变量作为控制变量，反映各银行对于宏观经济变动的敏感性 [16] 。

2. 非线性回归模型

Wilson（1997）、Boss（2003）设定宏观经济因素和贷款违约率之间的非线性关系， 使用Logit模型将贷款违约率转化为宏观综合指标Y，以指标Y作为因变量与宏观经济因素进行多元线性回归分析，以更好地利用各宏观经济指标所提供的信息[17-18] 。该模型可以表示为：

其中，pt为贷款的平均违约率，yt是pt经过logistic函数转换得到，xt为主要宏观经济变量，？琢为解释变量的系数。（18）式各宏观经济变量的时间序列模型，考虑各宏观经济变量可能存在滞后性，因而对其进行P阶自回归分析。模型中假定？滋t和？着t序列不相关。该模型一是考虑了宏观经济变量对信用风险的滞后效应；二是考虑了金融体系对宏观经济的反馈效应。

Wilson（1997）用各工业部门违约概率与一系列宏观经济变量的敏感度直接建模， 通过模拟将来违约概率分布的路径，得到了资产组合的预期损失，进而模拟出在宏观经济波动冲击下的违约概率值。Boss M（2004）利用Wilson提出的模型，根据加总的企业违约概率估计出宏观经济信贷模型来分析澳大利亚和芬兰银行部门的压力情景。目前，基于Wilson模型的宏观压力传导机制得到广泛应用。 国外方面，IMF对各国银行体系稳健性评估、各国央行自身风险评估以及部分学术研究都使用该模型；国内方面，华晓龙（2009）、沈阳、马望舒（2010）对我国商业银行信用风险宏观压力测试也都运用了该模型 [19-20] 。

3. VAR模型

VAR模型除了用于前述的宏观压力情景设定外，也逐步应用于信用风险模型，并且取得了较好的效果。 Alessandri et al.（2007），Marcucci and Quagliariello（2008）使用违约率基于VAR模型分别构建了住户部门和工商部门的信用风险模型 [21-22] 。其中，公司部门模型的变量包括违约率、产出缺口、通货膨胀、短期利率和实际汇率5个指标。在结构设置方面，两个模型认为违约率滞后于宏观变量。 其研究通过脉冲响应发现，除了通货膨胀其他宏观经济指标均对违约率具有非常重要的影响。Glenn Hoggarth et al.（2005） 通过VAR模型建立了英国银行信贷核销率与产出缺口、通货膨胀率、名义短期利率的内在联系。实证研究认为，信贷核销率与产出缺口、通货膨胀率成反向关系，与名义短期利率成正向关系。而且，不同经济部门信贷核销率受到的宏观经济变量的影响是不同的， 非金融企业部门的信贷核销率对产出缺口变化非常敏感，而居民部门信贷核销率对于收入的变化更为敏感。匈牙利中央银行使用VAR模型分别对公司部门贷款和商业房地产贷款进行建模，其中公司部门模型的解释变量为GDP增速、通货膨胀率、名义有效汇率、同业拆借利率。相比回归分析，VAR模型是近年来才刚刚开始应用于信用风险建模的，因而应用范围有限， 不过随着VAR模型在信用分析建模方面的优势逐步得到显现和认可，未来该模型应用范围有望得到不断扩展和延伸。

4. 综合性信用风险模型

上述信用风险模型仅是研究了信用风险因子与宏观经济的关系， 而没有考虑到金融机构之间的风险传染效应，也忽视了金融体系对于宏观经济形成的反馈效应。因此，近年来，更多的学术研究从经济金融理论出发，致力于构建更加综合化的信用风险模型， 使信用风险模型更加接近现实状态。金融危机发生后，金融监管部门逐渐认识到，评估系统性风险还需要进一步考虑不同风险因子之间的关联关系以及金融体系内的传染风险。 传统的信用风险宏观压力测试并不包含这些系统性效应，诸如同业拆借市场或者批发性融资市场的崩溃、 市场流动性和银行资金流动性风险之间的反馈效应等等。 最早出现的综合性压力测试模型是Oesterreichische Nationalbank的系统性风险管理系统（Systemic Risk Monitor，简称SRM），该系统通过统一信用风险和市场风险的网络模型，评估银行违约概率 [23] 。外部冲击对信用风险和市场风险敞口的冲击可能诱发银行违约，在一个网络模型中会导致银行间风险的传染。 另一个相类似的模型是英格兰银行的RAMSI模型 [21] 。RAMSI包括一个用贝叶斯VAR模型制定宏观经济情景、信用风险、市场风险与净利息收入的银行间网络模型， 以及一个模拟资产迅速出售的价格函数。SRM和RAMSI模型均没有包含银行对实体经济的反馈效应，RAMSI模型包含了来自流动性风险的反馈效应。 在加拿大央行的模型中， 资金流动性风险是市场流动性、 违约风险以及银行资金结构之间相互作用的结果。

Daniel Buncic and Martin Melecky（2012）根据全球金融危机的教训，提出了一个新的、实用的宏观审慎压力测试模型。该模型包括6个组成部分，一是根据一国特定统计模型和跨国危机经验制定宏观压力情景；二是因外汇敞口而产生的间接信用风险；三是各银行不同的授信标准； 四是压力时期违约概率和违约损失之间较高的相关性； 五是信贷集中性以及剩余期限对于未预期损失产生的负面影响； 六是使用资本充足率作为衡量银行抵御系统性风险的指标。

除了上述模型和研究，金融部门与实体经济之间的反馈效应也得到更多关注，金融体系对实体经济的反馈效应主要通过需求和供给因素实现 [25] 。从需求端看，居民和企业金融条件的恶化将会冲击到消费和投资需求；从供给端看，借款者信用水平的降低将会促使银行提高授信标准，增加融资成本。Von Peter（2009）建立起一个有效解释宏观经济与金融间稳定关系的框架 [26] 。他尤其分析了由于宏观经济冲击导致信贷损失后， 银行为了满足资本充足性会限制信贷供给，这将如何影响宏观经济。Goodhart，Sunirand and Tsomocos（2003） 也提出了研究金融部门与实体经济之间反馈效应的框架 [27] 。他们将金融脆弱性视作一种均衡问题，即银行需要权衡信贷、投资机会的成本收益。在此框架下，金融部门遭受冲击进而会通过信贷收缩影响到实体经济。不过，整体看，当前综合性信用风险模型仍没有很好地包含金融体系与实体经济之间的反馈效应。

综合性信用风险宏观压力测试模型的不足在于，模型结构的复杂性使得因果关系以及最终的结果透明性不高。因此， 该类模型可能会违背宏观压力测试的一些基本原则，诸如模型需要足够简洁、透明，具有弹性便于政策制定者和公众进行沟通。另一方面，综合性模型包含了多种传导机制以及反馈效应，能够更加完整地反映违约事件的可能影响。

信用风险建模从简单到复杂，各有优势和劣势，简单模型假设较少，压力测试所含有的误差较低，但是可能无法达到更为深刻的研究目的；而复杂模型能够更好地刻画信用风险和宏观经济变量之间的关系，但是复杂模型本身已包含了一定前提假设，因而模型结果可能存在一定误差。不管怎样，各种模型之间并不是完全排斥的，而是可以相互印证和补充的。

四、信用风险宏观压力测试建模方法所面临的难题

实际上，信用风险宏观压力测试实践不长，尤其是在金融危机后，监管部门加强了宏观审慎监管，同时新巴塞尔协议也强调金融机构要通过压力测试确保资本充足性。 因而，现在信用风险压力测试备受监管部门、金融机构重视，不断有创新方法涌现。然而，当前信用风险宏观压力测试建模还存在一定缺憾和不足之处，这也为未来信用风险宏观压力测试建模研究指明了方向。

1. 信用风险宏观压力测试建模方法尚不完善。（1） 当前信用风险压力测试模型缺少反馈效应。当前信用风险压力测试建模中仅考虑了宏观压力情景对金融体系的影响， 但是没有考虑到金融机构所进行的自我调整，从而反过来影响宏观经济，进而形成反馈效应。诸如，宏观经济下滑，金融机构风险增大，面临收入、资本充足率下降等难题，势必会提高授信标准，降低信贷增速，这会反作用于宏观经济，有可能导致经济进一步衰退， 进而再一次将宏观经济压力传导到金融体系。现有信用风险压力测试缺乏对反馈效应的考虑，或者对于反馈效应的构建过于简单，这也使得当前信用风险压力测试表现为静态测试，而非动态测试。（2）当前信用风险压力测试缺乏传染效应。当前信用风险压力测试过程中， 单个金融机构仅考虑自身情况，或者将整个行业作为一个互不相关的整体，然而从现实情况可以看出，金融机构信用风险具有一定传染性，尤其是挤兑风险。同时，随着全球经济一体化进程的加快，各国经济、金融联系日益紧密，信用风险传导的渠道更加多样化， 尤其是不同国家之间的传导渠道也更为通畅，这对于金融行业较为开放的国家尤其如此。当前，信用风险压力测试并没有考虑上述传染效应，这显然并不符合现实情况，因而压力测试缺乏可信性和实用性，对于危机的考虑不够充分。

2. 压力测试模型尚没有正确的考虑到危机时期非线性或者结构性断裂关系。当前信用风险压力测试建模多为非线性回归或者VAR模型。然而，实证研究发现，当危机来临或者市场处于压力情境下，宏观经济变量与金融风险指标通常是非线性的，甚至会发生一定跳跃或者结构性断裂，这种特殊关系是现有模型并没有充分考虑到的。

3. 宏观经济变量与金融风险指标关系仍有待探索。从现有的模型看，多数模型都是解决违约率、不良贷款率与宏观经济指标的关系，而对于LGD、EAD等风险指标，因受到数据限制，相关研究很少，在压力测试中的应用也不多，很多时候都是采用常数数值，这种简便方法可能会低估风险的存在。

4. 信用风险压力测试模型缺乏完善的校正。除了上述模型不完整、不完全等情况，更为关键的是，当前的信用风险压力测试模型缺乏有效的评估和回测检验。由于当前金融风险与宏观经济变量建模时间短、 相关数据累积较少， 甚至尚无法覆盖完整的经济周期，这使得所构建的模型可能有所偏颇，甚至存在较大的模型风险。因而，不能为了计算结果而建模，而是要使建模具有真正的现实意义， 其结果经得起推敲和现实检验，否则建模的意义就不大了。

五、政策建议

我国信用风险宏观压力测试刚刚起步，尤其是在建模技术方法方面发展相对滞后， 未来还需要加强此方面的工作，政策建议如下：

第一，重视信用风险宏观压力测试。一方面，信用风险宏观压力测试是新巴塞尔协议对于使用内部评级法的金融机构的重要要求，以此确保金融机构资本保有的充足性；另一方面，信用风险宏观压力测试也是监管部门落实宏观审慎监管的重要切入点和抓手。目前，基于宏观审慎监管的信用风险压力测试在我国开展仍处于起步阶段，监管部门要加强信用风险压力测试的常规性推进，做到每年、每季度定期性有效开展，以此确保我国银行业有效应对外部系统性风险的冲击和稳健经营。

第二，加强信用风险宏观压力测试理论研究。信用风险宏观压力测试建模需要进一步深入结合我国实际情况，加强相关理论、实证研究，推进对于相关领域研究，进而不断探索出适应我国国情的信用风险宏观压力测试模型。同时，还需要加强与IMF等国际金融组织及各国央行的合作和交流，充分了解国际相关领域研究进展。

第三，注重专业人才的培养。信用风险宏观压力测试专业性较强，需要具有数据挖掘、金融理论、计量方法等多种理论背景的专业人才， 因而需要加强此方面专业人才的培养，为信用风险宏观压力测试发展奠定人才基础和保障。

第四，加强相关数据累积。信用风险宏观压力测试建模涉及大量的基础数据，包括宏观经济数据、行业数据、金融系统的相关数据、金融机构经营数据等等，而且建模对于数据的质量和累积长度也有很高要求，因而需要注重数据累积，确保信用风险宏观压力测试的有效进行。

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篇3

引言

金融体系的重要作用与全球一体化进程的加快使得避免金融危机的出现、确保金融体系的稳定运行成为全球共同的目标。商业银行作为重要的金融中介机构，在金融体系中占有十分重要的地位，其稳健经营、健康发展对社会经济生活具有重要意义。现代商业银行在解决信息不对称、降低交易成本等方面发挥着不可替代的作用。由于不确定性的客观存在，在实际经营管理过程中，银行不可避免地要面对各种风险（主要包括市场风险、信用风险和操作风险），对风险的研究分析与采取科学、合理、有效的管理策略是商业银行保持稳健经营、实践“三性”经营原则的根本。从实质上讲，商业银行是“经营风险”的金融机构，以“经营”风险作为其盈利的根本手段；从现代管理学角度看，风险管理能力构成了商业银行最重要的核心竞争力。

近年来，随着经营环境的变化，风险管理成为商业银行越来越重要的经营管理内容 [1]。具体地讲，就是全球经济一体化进程的加快，使得企业间竞争加剧、竞争打破了地域界限，由此引发的破产现象呈永久性增加趋势，为了减少或避免资产的损失，商业银行对风险的精确分析在今天变得尤为重要；从世界范围看，随着金融市场的快速拓展以及商业银行“惜贷”与“贷款集中”现象的存在，中小企业逐步放弃难以达到预期融资效果的银行借贷融资方式，直接进入金融市场融资，“非中介化”对商业银行的资金运用带来了很大冲击；由于商业银行同业竞争加剧以及来自金融市场和其他金融机构的压力增大，使得利差越来越小，贷款的风险—收益平衡进一步恶化，商业银行只有向风险管理要效益这一条路可走； 抵押品价值波动性增大，加大了信贷融风险缓解技术的难度，直接影响风险缓解技术的实施绩效；从国际上看，商业银行表外业务中衍生产品迅速增长和显著膨胀，衍生产品或工具在为风险管理提供更多金融工具和手段的同时，也带来了更多的风险，控制风险变得更为艰难；技术进步直接影响和左右商业银行风险管理的内容和方法；监管的国际合作日趋广泛、国际标准逐步形成，银行经营管理将打上监管的烙印。因此，商业银行现代意义上的风险管理将是全面风险管理、全过程风险管理、全员风险管理、全球风险管理与创新风险管理。

西方商业银行在市场风险模型等理论方法上已逐步趋于完善，并在金融市场交易实践上得到广泛应用；但是，信用风险和操作风险等风险估价、资本需求的量化分析以及资产组合管理研究还处在积极探索阶段，不过“信用风险模型越来越受到重视”、“形成一致的模型也不是可望不可即的”[2]。同时，技术进步、信用衍生工具的大量开发、资产证券化进程的逐步加快，为信用风险分析与管理策略选择提供了更加广阔的天地，也使得商业银行信贷经营管理模式由传统的发放持有到期日的方式进化到组合管理安排期限的现代方式，现代信用风险管理模式将逐步形成。因此，探讨、研究现代信用风险管理模式将为银行实施现代风险管理提供可资借鉴的理论方法与技术支持；同时，研究中国银行业在当前历史背景下，构建现代信用风险管理模式的战略选择具有重要的现实意义。

一、现代信用风险管理模式

信用渗透到现代经济的每个角落，从本质上讲现代经济就是信用经济。随着信用的日益发展，信用风险管理的压力日益增大。对银行来说，信用风险的主要是信贷资产信用风险，其风险来源主要有两种：一是借款人的履约能力出现了问题；二是借款人的履约意愿出现了问题。一般情况下，贷款的偿还是通过经营收入、出售资产，或者通过其他的途径借入资金来实现。因此，借款人的履约能力主要是取决于其偿债资金的获得能力。履约意愿主要取决于借款人的品格，也就是借款人不仅要有偿还债务的意愿，而且具备在负债期间能够主动承担各种义务的责任感。这就要求借款人首先必须诚信，同时具有良好的职业操守，并能勤奋工作。从银行管理角度看，信用风险管理与其他风险管理一样，都存在风险识别、风险度量、风险控制与管理策略、风险策略实施以及风险管理绩效评价等重要阶段内容。我们认为，现代信用风险管理模式是以信息技术、定量分析技术以及衍生产品为主要工具支持，以现代资产组合管理理论为理论基础，形成现代信用风险管理的资产组合管理模型，实施组合信用风险管理，科学有效地度量、控制与管理信用风险。其中，现代信息技术的发展与定量分析技术的研究为风险度量提供了技术工具支持；信用衍生产品的出现为信用风险转移、分散等风险控制策略提供了创新工具支持[3] 。以发展的眼光看，现代信用风险管理模式建设可以分为以下几个阶段循序渐进[2]：数据与基础设施建设阶段，主要工作是建立数据仓库、数据收集与遴选以及设计内部评级系统等；内部评级管理阶段，主要工作是开发PD和LGD模型、早期预警与决策支持系统以及完善内部评级系统等；组合管理阶段，主要工作是计算法定资本要求、计算经济资本要求、实施组合管理模型、掌握组合分散与相关度概念以及建立资产组合策略；主动组合管理阶段，主要工作是实现风险定价以及综合运用资产与信用衍生产品交易进行资产组合管理；优化组合管理阶段，主要工作是进行“市场盯价”、夏普比率管理和资产组合优化管理等。

现代信用风险管理模式是以风险度量与定价的定量分析技术以及风险控制与管理的金融创新工具为主要特征的。从风险度量上看，信用风险管理主要经历了传统定性分析阶段、传统定量阶段和现代测量信用风险的内部方法和模型阶段；从信用风险控制角度看，主要经历了各国监管当局自行规定到国际监管标准实行两个阶段，国际监管标准也从1988年的《巴塞尔协议》对风险资产和最低资本限额的规定发展到《新巴塞尔资本协议》的风险资产计算与最低资本要求两个阶段；从风险控制策略看，传统的内部处理（如风险缓解技术的采用与单一核销机制的建立）阶段逐步向现代外部（市场）处理（证券化与信用衍生工具等）转化，逐步形成资产组合管理理念，期限管理成为现实；从现代银行金融创新和风险管理创新来看，信贷资产组合的期限管理实现和信用风险外部转移的实现依赖于信用衍生产品的出现和交易市场的形成[3]。现代组合信用风险管理模型可以用图1描述。

其中，在资产信用风险模型中，主要包括[4～5]：信用评级模型与动态信用评级模型，信用风险评级模型计算某种资产的当前信用风险，而动态信用风险评级模型则计算信用风险的变动情况，信用风险可以是违约率也可是评级的结果。信用风险的定价模型必须考虑两部分内容，一是信用评级，二是超过零风险回报的差价，即市场对于一个特定信用风险的要价。同时，以信用衍生工具为主要特征的现代信用风险管理具有明显的现代金融创新烙印。银行信用衍生产品主要是基于信贷资产特征（现金流结构、风险程度、期限等）采用远期合约、互换和期权这三种基本构建方法产生的进行信用风险管理的金融工具，主要包括信用违约掉期工具（CDS，Credit Default Swap）、全额利润掉期产品（TRS，Total Return Swap）、信用关联票据（CLNs，Credit-Linked Notes）和信用延展期权等。在信用风险度量、信用衍生工具应用于风险控制策略的基础上，引入现代资产管理理论是现代信用风险管理模式的重要内容。但是，这个过程必须解决的问题是尽量使其凸现更多的市场特征，并在此基础上，确定组合的收益、标准差、方差以及调整组合的流动性成本等参数，进而确定有效组合边界，为调整组合提供量化信息支持[6]。

转贴于 二、中国银行业现代信用风险管理的战略选择

银行现代信用风险管理模式实现的先决条件主要包括：在宏观层面，银行监管的发展、信用环境以及金融创新的社会经济与法律环境改善等；在微观层面，完善的信息系统、先进科学的定量分析技术、信用衍生工具等风险管理的金融创新手段以及资产组合管理的理念等。但是，由于体制、管理和人才等诸多历史和现实原因，中国商业银行在风险管理方面比较薄弱。实行严格的“分业经营”、商业银行经营业务创新乏力、利率和汇率的非市场化以及政府信用支撑等因素的存在，中国商业银行的市场风险、流动性风险等在目前表现不充分，但由于社会信用环境、政府干预、内部管理问题等，造成了明显的信用风险和操作风险，导致银行资产质量低下、资产损失严重。同时，中国商业银行面临的外部环境对商业银行实施有效的风险管理具有很大的制约，主要表现在：一是市场机制与市场化程度的约束，中国的市场经济建设还有待进一步完善，商业银行还未完全摆脱旧体制的束缚；二是严格的“分业经营”对商业银行风险管理策略选择的限制；三是金融创新乏力、风险管理金融工具的贫乏都直接制约着商业银行风险管理策略的实施；四是外部信息对商业银行风险管理支持的相对弱化等。

因此，为了实施现代信用风险管理，中国银行业当前的战略选择主要包括：完善信息收集管理机制，实现信息保存的规范性、完整性、及时性、长期性和有效性；研究和发展信用风险管理的定量分析模型，构建包括信用风险度量模型、信用风险定价模型与信用风险组合资产管理模型在内的内部评级与现代资产组合管理技术体系；在与监管当局广泛交流的基础上，下大力量开展资产证券化、信用衍生产品研发等金融创新工作，为创造性地解决信用风险管理问题提品工具支持，并积极谋求建立统一、完善的信用衍生工具交易市场等；在日常经营管理中，逐步培养资产组合管理理念。具体地讲，主要包括：

一是完善信息系统和定量分析技术。《新巴塞尔资本协议》在最低资本规定中，考虑了信用风险、市场风险和操作风险，并为计量风险提供了备选方案。关于信用风险的计量，新协议提出了两种基本方法：标准法和内部评级法（IRB，Internal Rating-Based Approach）。在内部评级法中，又分为初级法（Primary IRB Approach）和高级法（Advanced IRB Approach），对违约率（PD，Probability of Default）、违约损失LGD（Loss at Given Default）、违约敞口ED（Exposure at Default）和期限M（Maturity）四个风险因素进行定量分析，并提供资本要求函数。新协议建议银行根据其风险管理水平选择采用标准法、初级内部评级法还是高级内部评级法来计量风险，作为银行资本充足率计算的基础。同时，新协议鼓励商业银行自行研制开发风险管理模型方法。内部评级法区别于基于外部评级的标准法，是《新巴塞尔资本协议》的核心，是指商业银行在满足监管当局规定的监管标准下（实施内部评级法的基础标准），利用银行内部信用评级体系确定信用风险最低资本要求，反映银行资本充足程度的银行风险度量方法。新协议将银行资产划分为公司、主权、银行同业、零售、项目融资和股权六个类别，风险加权资产（Risk Weight Asset，RWA）等于各类风险敞口（Exposure at Default，EAD）与风险权数的乘积之和。《新巴塞尔资本协议》的内部评级法是依据银行而不是外部评级机构对客户资产质量的评级结果，计算风险因素。在初级法中，银行只提供和使用违约概率的自我估计值，而其他风险因素则来源于监管部门的估计值；在高级法中，银行可提供并使用所有风险要素的自我估计值。相对于以往信用风险度量方法，内部评级法更能准确计量商业银行总体风险水平、科学估价资本充足性、有利于银行监管机构加强对商业银行的监管。内部评级法的定位应该是：科学、有效地揭示银行信用风险的整体水平；为资本充足性监管奠定了基础；为进一步的信用风险定价（pricing of Credit Risk Premium）提供了信息与模型支持，是贷款定价、衍生信用产品的设计和定价的基础性工作。因此，中国银行应以全面实施《新巴塞尔资本协议》为契机，在建设完善的信息系统基础上，研究、引进和开发适合中国银行的内部评级体系，并进一步完善风险定价模型，实现资本需求计算和风险定价双重职能。

二是深入开展以信用衍生产品为主的金融创新研究。以衍生金融为特征的现代金融创新为创造性地解决各类金融问题提供了市场化工具，丰富和发展了现代金融市场，也为相关金融问题的解决提供了理论、技术与实践支持。现代信用风险模式的实现依赖于信用衍生产品，这些创新金融工具不仅可以用来改善银行收益状况，更重要的是可以改变资产持有期限、实现流动性，管理者可针对资产组合管理要求、监管资本安排调整资产组合。中国金融市场经过多年发展，资本市场迅猛发展，衍生证券市场也将逐步推进。在这种外部环境下，银行必须抓住机遇，在理论研究基础上，开发适合自身信用风险管理和市场需求的信用衍生产品和资产证券化品种，逐步改变传统信贷资产管理模式。

篇4

经济合同履约率低、恶意拖欠货款、三角债严重。据调查统计，某省企业合同履约率只有60%左右，合同欺诈屡屡发生，扰乱了市场经济秩序；在货款的偿付方面，全国80%以上的企业深受三角债困扰，企业间相互拖欠货款高达15000多亿元，严重影响了生产经营的运转，干扰了市场经济的正常运行，许多企业流动资金被压死，工厂停工、工人失业，经济体系陷入恶性循环。

企业逃废债严重。在金融信用领域，许多企业利用多头开户、无效抵押、无效担保骗取银行贷款；有的企业借改制、破产等名目，采取悬空、“金蝉脱壳”等等手法逃废银行债务。据人总行统计，截止2000年末，在工、农、中、建、交五家银行开户的改制企业为62656户，经过金融债权部门认定的逃废企业32140户，占改制企业的51%，逃废银行本息1851亿元，占改制企业本息的32%。部分地区、企业逃废债行为相当泛滥，扭曲了银企关系，危及金融安全，成为当前经济生活中的一个顽症和毒瘤。

假冒伪劣充斥市场，对经济和社会造成巨大损失。在农业生产资料里有假种子、假化肥、假农药、假农机等，农产品里有粮食掺假、棉花掺假、假药材等；工业领域更是难以找出一块没有被假冒伪劣浸染过的净土，劣质建材堆砌了“豆腐渣”工程、假食用油做成了有毒的饼干、兽药作人药、毒酒害命不绝；在服务业假冒伪劣也大有后来居上之势，假广告、假中介、假文凭、假审计、假评估为虎作伥。近年来，假冒伪劣给我国经济带来的直接损失以千亿元计，间接损失更是难以估量，假冒伪劣不仅使消费者蒙受了经济、人身、精神的多重伤害，还严重毒害社会心态。造假不仅使一些地方的经济拖向了崩溃的边缘，而且让被假冒的企业元气大伤，破坏了公平竞争的合理秩序，制假、售假还恶化了我国的投资环境，影响了外资的流入。

普遍存在的信用缺失危害无穷，给经济和人民生活造成巨大损失，大大增加了经济运行成本，降低了经济效率，严重阻碍着我国社会主义市场经济的健康发展，失信行为象瘟疫一样侵蚀社会肌体，直接破坏社会的法制基础，败坏社会道德和社会风气。

面对如此严重的信用缺失情况及带来的巨大危害，政府和社会各界都在疾呼要建立良好的信用环境和信用管理体系，这是当前推动我国经济持续快速健康发展的需要，是积极应对加入WTO面临挑战的必然选择。在严峻的形势和强烈的需求下，如何建立完善强有力的信用管理体系和形成良好的信用环境，就成为当前需要解决的紧迫课题。

通过对有关情况的研究分析，笔者认为应从“破”和“立”两个方面入手，加大力度、加快速度，尽快建设符合我国经济、社会发展需要的信用体系，形成良好的信用环境。

“破”就是工商管理、公检法、技术监督等执法部门继续加大对假冒伪劣、经济诈骗、虚假信息广告、恶意拖欠等行为的打击力度，因为当前这些不法行为嚣张的最直接原因是受到惩处的成本远远小于得到的收益，打击的力度不足以惩处和威慑贪利的欲望。要遏制和消除这些现象的发生，对违法分子个人、单位惩处手段和经济上的处罚必须足以击破贪欲的幻想、大大超过在经济上的收入。

“立”就是要从根本做起，制定相应的法律法规、建立完善信用体系、树立良好的社会信用风气，从总体上形成讲信用、促发展的良好信用环境。

在实际经济生活中，无论是生产性企业或贸易性企业，经济往来的对象基本分为供应商、金融机构、产品经销商和消费者，发生行政关系的主要有工商管理机关和监管机关，如海关、技术监督部门等。

以下着重从建立企业信用管理体制、强化信用管理方面谈几点建议：

建立规范严密的信用管理体制

从现阶段我国社会、经济的实际情况看，对企业信用直接或间接的监督、管理机关有工商管理、技术监督、人民银行、公检法等部门，这些部门在自己的职权范围内拥有对企业失信行为的调查、处理的职能和权力，拥有真实的信息来源，但缺陷在于这些部门对企业的相关行为和信息没有完整的记录和系统的整理，也没有对社会和运用的渠道，造成了信用信息的散失，信守诚信的企业无法得到表彰和益处，不守信用的企业却有空子可钻。因此必须建立和强化严密的信用管理体制，在各方面对企业的信用状况进行监督和管理，采集和整理相关信息，形成系统性的资料，便于国家机关的监督管理、客户的查询运用。

例如对于某个企业的信用情况，上述几个职能部门分别进行监督、采集、记录：工商管理部门对企业注册登记、年检、履行合同、企业受奖或受罚、消费者投诉等进行采集、记录；技术监督部门对企业生产、经营的商品在质量和是否遵守国家有关法规的方面情况进行监督、记录；人民银行通过贷款登记管理系统对企业在各家银行的贷款、发行债券等情况进行监控，记录和分析企业融资的信用状况；公检法等司法机关对企业及主要负责人涉及违法和被其他企业、机构的情况归类和记录。 建立严密的信用管理体制，通过以上几个部门记录的信息，使一个企业从建立、生产、融资、经营、到售后服务、客户意见等情况一一记录在案，加以汇总分析和判断，一个企业基本的信用状况就展现在我们面前，诚实守信的企业将会受到褒奖，赢得更多客户的合作；失信的企业将会失去立身之地。

制定相应的法律法规

市场经济是法制经济，企业信用管理需要法律的支持、规范和保障，无论是政府对企业信用实施管理，还是中介机构和客户运用信用信息都必须遵守法律的规定，因此应制定“企业信用管理法”或“社会信用信息法”等法律制度，为管理机关和征信机构开展企业信用采集、保存、评级、、运用提供法律依据，改变目前社会信用体系的建立缺乏法律基础的状况。严格执行有关法规，规范企业、个人、政府部门提供的信用信息，对故意造成信息失真的行为给予严厉的惩罚，规范资信公司，防止其提供不真实的评级；在建立信用体系的同时，同时注意保护企业的商业机密。

通过中介机构征集、整理、信用信息资源

在市场经济条件下，信用管理体系的建立、信用信息资源的积累运用是一个长期的过程，欧美等发达国家历经一百多年建立了完善的社会信用体系；根据我国的现实情况，建立信用管理体系仅靠政府有关部门是不够的，也是不适应经济发展需要的，要借鉴国外的成功经验，充分发挥征信公司、评级公司等中介机构的作用，运用行政的、法律的和商业化的手段，依靠先进的信息技术、网络技术，收集、处理分散在工商、银行、技术监督、税务、公检法等部门的企业信用记录，以经济发达城市为支点，逐步建立覆盖全国的信用管理体系和网络化的征信数据库。信用中介机构将采集到的信息进行汇总、整理、分析，制作成信用信息产品，以方便、快捷的方式提供给政府部门、企业及个人客户，供查询和使用。

建立科学的信用评价标准

科学的信用评价标准是信用管理体系的重要组成部分，企业的信用信息包含企业的注册情况、年检、履行合同、被客户投诉、产品质量、融资信誉、纳税情况、涉诉案件、被政府表彰或被处罚情况等等，涉及企业的多个方面，信息数据纷繁复杂，如没有科学的评价标准，则难以直接运用信用资源。对信用信息进行分类整理，建立科学的评价标准，对特定的企业评定出合理的信用等级，采取动态的方法，简明扼要的反映企业真实的信用状况，方便客户的查询、判断，有利于社会对该企业的了解认识，使诚实守信的企业誉满天下，得到更多的资源和客户；使信用低下的企业难以藏身，断绝财路。

运用信用资源促进经济发展

建立和完善信用管理体系是形成良好信用环境的手段，而非目的，开发运用信用资源，促进经济的发展、优秀企业的快速成长，打击失信行为才是我们的目标。信用作为市场经济中的重要资源，可从三个方面概括：一是信用作为一种资格和能力，是进入市场的入场券；二是信用构成无形的资本和财富，发挥商誉的品牌效应；三是信用是一种政府、企业、社会公众可以共享的信息资讯，发挥社会的舆论监督作用。根据上述分析，运用信用资源促进经济发展可从以下几个方面进行：

建立快捷便利的信用信息传播渠道，使企业和消费者方便和低成本的获取信用信息，是运用信息非常重要的一个方面，使交易的主体及时、真实的了解到对方的信用状况，防范风险，降低交易成本，提高经济资源的运用效率，通过建立征信公司或信用管理局作为信用信息传播的窗口，利用互连网等工具高效的查询使用。

篇5

3建筑施工管理中创新模式的具体应用及发展趋势

3.1管理观念创新

改革创新，观念先行，建筑施工管理中应用创新模式，首先要对管理观念进行创新，具体来说包括以下几个方面：①创新市场观念。在市场经济体制不断深化落实的背景下，建筑施工企业应当积极树立并创新市场观念，在工程项目管理的过程中，积极进行市场调研，分析和评估建筑市场发展规律和市场需求，以此为导向开展工程施工管理工作；②人本化观念。虽然建筑施工管理涉及到的内容和环节众多，但归根结底都是对人的管理，在开展施工管理工作的过程中，应当树立人本化管理观念，站在施工人员的角度去制定有效的管理措施，只有这样才能够保证管理工作的落实，从而提升管理效率和质量；③绿色环保观念。环境问题是关系到人类社会可持续发展的重要问题，对于建筑施工来说，产生的建筑垃圾、建筑扬尘等对环境带来了严重的破坏，因此，在应用创新模式的过程中，应当树立绿色施工观念，加强绿色施工管理，尽可能降低对周围环境的污染和破坏；④精细化观念。传统建筑施工企业在建筑工程施工过程中管理过于粗放，资源配置不合理，资源利用效率不高，因此在应用创新模式的过程中，应当树立精细化管理观念，提升建筑施工管理的精细化水平，以此来优化资源配置，提升资源利用率，从而改善经济效益。

3.2管理体制创新

无规矩不成方圆，对于建筑施工管理来说，管理体制的建立就是“规矩”，通过管理体制的建立来保证各项管理工作有据可依，有效落实。因此在应用创新模式的过程中，应当合理创新管理体制。建筑施工企业应当适应市场化发展趋势，以建筑市场调节机制为基础，合理创新管理体制。除了总体的管理规划外，建筑施工管理体制的创新还体现在相关制度的建设和完善方面。因此需要明确内部责任体制，建立新型的产权关系制度、法人制度，明确相关责任，提升独立法人地位，以此来强化建筑施工管理。

3.3管理方法创新

管理方法的创新是建筑工程施工管理中应用创新模式的关键所在，不同的管理内容有着不同的特点，企业需要结合管理工作实际情况来合理的选择管理方法：①技术管理方法创新。建筑工程施工是一项技术性较强的工作，需要施工人员灵活掌握先进的施工技术和设备，这就需要加强技术管理。建筑施工企业应当加强员工培训和技术考核工作，建立技术监督体系，制定科学的施工技术方案，并引入先进的施工设备，全面加强技术管理方法的创新；②成本管理方法创新。成本管理是建筑工程管理的核心内容，与其他各项工作息息相关，加强成本管理至关重要。传统成本管理方法有着一定的局限性，没有将成本管理与其他管理工作有机结合，在新形势下，建筑企业应当加强成本管理系统与其他系统的对接，促进信息流通，加强成本控制；③人力资源管理方法创新。建筑企业应当构建新型人才培养机制，建立完善的责任制度、考核制度和奖惩制度，针对不同的工作岗位，合理开展人力资源管理，提升管理能效。

3.4管理手段创新

近年来，信息技术在人们日常生活与工作中的应用越来越广泛，许多企业在管理工作中引入信息技术，真正促进了现代化管理的实现。对于建筑企业来说，建筑施工管理是一项系统性的工程，不仅涉及到众多信息的存储和管理，且各个管理环节之间存在相互影响，这就需要创新管理手段，积极应用信息技术构建一体化的工程管理系统，将财务管理、成本管理、进度管理、质量管理及安全管理等各个管理环节连接在一起，促进信息共享和流通，真正实现建筑工程管理信息化，以此方能提升管理效率和质量。

4结束语

综上所述，建筑施工管理中的创新模式的应用不能仅停留在理念创新的层面上，而是从本质上、对制度的革命，因此，企业的管理者们必须清楚自身企业的发展现状和当代经济发展趋势，打破传统管理体制的枷锁，改变固有思维，创新管理的新方式、新方法，从根本上改变建筑企业施工管理，顺应时展，从而提升建筑施工企业管理水平，提高建筑施工企业效益，使其实现长远发展。

参考文献

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1 建筑工程管理中创新模式概述

1.1 创新模式的含义

建筑工程管理中创新模式指的是利用新近的科学技术、管理体制来创新管理工作、提升管理效率的管理模式，对建筑工程施工质量、进度及成本等采用新的管理方法和方式，以此来实现管理目标，保证工程质量。

1.2 创新模式的作用

创新是发展的动力，对于建筑工程企业来说也是如此，近年来，建筑市场竞争日趋激烈，在激烈的市场竞争下，建筑工程企业要想实现可持续发展，就需要加强工程管理创新，提升管理效率和管理质量，采用先进的创新模式，只有这样才能够提升企业市场竞争力。

2建筑工程管理主要发展方向

从中央经济工作会议定调五大任务，到“工匠精神”首次出现在今年的政府工作报告，从政府规划和经济发展来看，2016 年建筑市场仍然是机遇与挑鸩⒋妗O秩缃窠ㄖ行业很多方面都在进行改革，来适应转瞬即逝、复杂多变的市场环境，传统的生产导向、产品导向和销售导向正在逐渐转变成更深层次的人文导向、成本导向和市场导向。

2.1 明确市场定位

建筑企业应做到统筹安排，坚持将大型公建、城市综合体、地下管廊、超高层等高端项目作为市场营销主攻目标，牢牢把握国家供给侧改革、“一带一路”、京津冀协同发展、北京行政副中心建设、成渝城市群发展规划等政策机遇，提升市场拓展质效。

2.2 整合营销资源

落实“大市场、大业主、大项目”的理念，切实增强换位思考和服务意识，坚持“以现场赢市场”，与合作良好的企业建立长期战略合作关系。在试点分公司实施模拟实体化运作，根据模拟结果，今后将把其他分公司也进行实体化运作，大力给予资金等支持，切实提升分公司主动营销的积极性，加大外埠区域市场营销力度。

2.3 锤炼营销能力

建筑业要继续完善营销激励机制，调动全员特别是项目经理拓展市场的能动性，推动营销阵线前移，项目提前介入技术方案编制和组价，加强对新技术、新成果的学习培训与转化应用，强练内功，不断提高投标报价水平。我们要采取引进创新、模仿创新等创新方式，注重新技术的开发和引进，提高工程质量、降低项目成本，提高竞争能力，不断改革创新。

3建筑工程管理中创新模式的具体应用及发展趋势

3.1管理观念创新

改革创新，观念先行，建筑工程管理中应用创新模式，首先要对管理观念进行创新，具体来说包括以下几个方面：（1）创新市场观念。在市场经济体制不断深化落实的背景下，建筑企业应当积极树立并创新市场观念，在工程项目管理的过程中，积极进行市场调研，分析和评估建筑市场发展规律和市场需求，以此为导向开展工程管理工作；（2）人本化观念。虽然建筑工程管理涉及到的内容和环节众多，但归根结底都是对人的管理，在开展管理工作的过程中，应当树立人本化管理观念，站在施工人员的角度去制定有效的管理措施，只有这样才能够保证管理工作的落实，从而提升管理效率和质量；（3）绿色化观念。环境问题是关系到人类社会可持续发展的重要问题，对于建筑工程来说，产生的建筑垃圾、建筑扬尘等对环境带来了严重的破坏，因此，在应用创新模式的过程中，应当树立绿色化观念，加强绿色施工管理，尽可能降低对周围环境的污染和破坏；（4）精益化观念。传统建筑企业在工程管理的过程中管理过于粗放，资源配置不合理，资源利用效率不高，因此在应用创新模式的过程中，应当树立精益化管理观念，提升建筑工程管理的精益化水平，以此来优化资源配置，提升资源利用率，从而改善经济效益。

3.2管理体制创新

无规矩不成方圆，对于建筑工程管理来说，管理体制的建立就是“规矩”，通过管理体制的建立来保证各项管理工作有据可依，有效落实，因此在应用创新模式的过程中，应当合理创新管理体制【3】。建筑企业应当适应市场化发展趋势，以建筑市场调节机制为基础，合理创新管理体制。例如，对于一些大型建筑工程项目来说，为了保证建筑工程管理的全面性和有效性，印度刚设立专门的管理部门；对于一些小型的建筑项目来说，建筑企业则可以将管理任务分配给施工单位即可。除了总体的管理规划外，建筑工程管理体制的创新还体现在相关制度的建设和完善方面没需要明确内部责任体制，建立新型的产权关系制度、法人制度，明确相关责任，提升独立法人地位，以此来强化建筑工程管理。

3.3管理方法创新

管理方法的创新是建筑工程管理中应用创新模式的关键所在，不同的管理内容有着不同的特点，企业需要结合管理工作实际情况来合理的选择管理方法：（1）技术管理方法创新。建筑工程施工是一项技术性较强的工作，需要施工人员灵活掌握先进的施工技术和设备，这就需要加强技术管理。建筑企业应当加强员工培训和技术考核工作，建立技术监督体系，制定科学的施工技术方案，并引入先进的施工设备，全面加强技术管理方法的创新；（2）成本管理方法创新。成本管理是建筑工程管理的核心内容，与其他各项工作息息相关，加强成本管理至关重要。传统成本管理方法有着一定的局限性，没有将成本管理与其他管理工作有机结合，在新形势下，建筑企业应当加强成本管理系统与其他系统的对接，促进信息流通，加强成本控制；（3）人力资源管理方法创新。建筑企业应当构建新型人才培养机制，建立完善的责任制度、考核制度和奖惩制度，针对不同的工作岗位，合理开展人力资源管理，提升管理能效。

3.4创新建筑工程管理理念

理念的创新是企业管理创新的重点。要想做好理念的创新，首先要转变传统的思维模式，打破陋习，创立全新的管理思路，充分的调动全体员工的积极性，增强其创新的意识，真正的实现多劳多得；其次要强化品牌战略意识以及竞争意识，不断地适应市场经济的发展，在做好内部管理的同时积极地开拓外部的市场，树立良好的企业形象，健全成本的管理理念，并加强质量管理的观念，不断的增加员工的创造性，建立以人为本的建筑工程管理理念。

总之，建筑工程管理在工程建设中有着非常重要的作用，管理的效率和质量直接决定了建筑工程的质量。从我国目前的情况来看，在建筑工程管理中存在着一些缺陷和不足，阻碍了建筑行业的发展。因此，建筑企业要紧跟时代步伐，分析企业内部存在的问题，对传统的管理模式不断创新，从而促进企业的可持续发展。

参考文献：

[1]单连勇.创新思维在建筑工程管理中的应用[J].中小企业管理与科技（中旬刊），2014，02：54-55.

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2009年7月，国家电网公司在江苏无锡正式启动首个地市级供电企业全面社会责任管理试点工作，无锡公司认真贯彻落实《国家电网公司履行社会责任指南》的要求和国家电网公司对试点工作的有关部署，坚持理念引领、科学规划、有序推进、深入实践。全面社会责任管理试点工作得到了公司广大干部员工的主动参与和真心实践，公司全面社会责任管理试点工作连续三年（2009、2010、2011）载入国网公司社会责任报告，履责实践写入哈佛案例，荣获企业社会责任国际论坛“金蜜蜂・客户至上奖”，自行组织编写的《全面社会责任管理手册》由中国人民大学出版社出版发行，国家电网公司在无锡公司的责任根植基层实践入选“2011中央企业优秀社会责任实践”，中央电视台特邀记者专程到无锡实地采访，相关内容在中央电视台1套晚间新闻进行播出。

全面社会责任管理是一个崭新的管理课题，既无样板参考也无经验可循，只能依靠自身的探索实践去摸索。无锡供电公司自启动全面社会责任管理试点工作以来就积极研究全面社会责任管理在促进企业管理之中的客观规律和创新实践。受国家电网公司提出的全面社会责任管理“鼎・心”模型启发，无锡供电公司以完善“鼎・心”模型提出的四大模块和二十一项构成要素为重点，积极推进全面社会责任管理实践。

1.提升管理目标

一是倡导科学的企业社会责任观，加强全面社会责任管理的宣贯，积极引导员工从责任内容、行为性质、判断标准、落实机制四个维度认识科学的企业社会责任观，充分理解国家电网公司提出的实践企业社会责任的“四个不是”（不是单纯支持公益事业、不是要求无私奉献、不是回归“企业办社会”、不是强调开展新的业务）和“四个是”（是新的工作方式、是新的发展方式、是新的沟通方式、是新的管理模式）。

二是优化公司使命，无锡公司主动策应地方发展实际，结合实际工作延伸和丰富“奉献清洁能源建设和谐社会”的公司使命，提出助力建设“四个无锡”，甘当服务无锡地方经济社会发展的“责任先锋”。

三是丰富企业价值观，无锡公司深入实践“诚信、责任、创新、奉献”的核心价值观，并在此基础上创新提出“点亮品质生活”的责任宣言，把服务地方经济生活转型升级和提升人民生活品质作为公司的履责动力。

四是实施可持续发展战略，深入研究制定《公司发展规划》、《员工发展规划》，为后期制定无锡供电公司可持续发展战略奠定坚实基础。

五是实施社会责任“三全”管理，进一步探索实践“领导表率、专业融合、班组建设”的推进模式，在全公司系统组织开展全面社会责任管理问卷调查，征集包括责任管理案例、履责实践案例和责任故事在内的各类典型经验和良好实践，汇编《点亮品质生活――我们的责任故事》。

2.完善管理机制

一是责任领导力建设方面，创新开设“排头兵”训练营，将全面社会责任管理作为重要内容纳入领导干部培训内容。在各部室、单位明确全面社会责任管理工作的分管领导，全面加强对该试点工作的组织领导。

二是公司治理结构方面，结合“三集五大”完善提升工作要求，深入开展“三集五大”新体系下企业治理模式构建试点工作，以加强组织结构分析、优化管理关系、发挥协同效应、挖掘原动力、理清业务界面、加强公共关系管理等工作为重点，着力将全面社会责任管理理念融入到企业治理模式构建试点工作中，丰富和提升企业治理模式构建试点工作的内涵和质量。

三是社会责任推进管理方面，根据“三集五大”体系建设完善提升工作带来的组织机构调整和人员变动情况及时调整公司品牌建设（全面社会责任管理）领导小组和工作办公室成员，为推进试点工作提供组织保障，同时建立品牌建设（全面社会责任管理）例会机制，定期研究推进试点工作。认真贯彻落实省公司创建国际一流企业工作部署，深刻把握建设国际一流企业目标的工作内涵，将全面社会责任管理作为扎实推进市公司国际一流企业对标工作的重要内容，参与完成市公司“国际一流”企业对标指标体系的意见征集修订和数据初次征集上报工作。

四是优化决策管理方面，修订完善《无锡供电公司“三重一大”决策实施办法》，明确决策前充分听取多方意见。深化民主管理，贯彻落实《国家电网公司职工民主管理纲要》，开展职工代表提案征集，实行总经理联络员制度，多渠道、多层面广泛听取员工意见。

五是优化流程管理方面，作为全面社会责任管理试点单位，公司在认真贯彻执行省公司确定的各项管理标准、工作标准的同时，全面修订市县公司工作标准377个（其中市公司298个，县公司77个），有力推动了社会责任理念融入标准流程。

六是完善制度建设方面，积极加强合同授权委托以及规章制度管理，研究制定《无锡供电公司规章制度管理办法》并进行宣贯实施，明确公司各类规章制度需经公司总经理办公会议决策审订。

七是完善绩效管理方面，制订《无锡供电公司全员绩效管理办法》，建立全员绩效考核体系；创新开展员工劳动强度分析，组织编写调控中心地区调度组、自动化班，客户服务中心电费班、计量仪表的典型量化考核指标，开展班组员工绩效量化考核，逐步把社会责任有关指标体系纳入绩效管理，尝试从社会履责实践的维度考核工作。

3.丰富管理内容

一是优化业务运营方面，不断将全面社会责任管理理念融入电网规划、电网建设、电网运检、营销服务等各项核心业务。如公司深入开展“保供电、促增长、助发展”专项活动，制定实施稳增长电力服务十项举措，坚持开展重大项目、重点企业、重要客户“三挂钩，三服务”活动，主动服务180项重大项目建设单位，全力做到保开工、保投产、保投资，有力助推无锡经济稳定增长和转型升级，实现公司与社会的共同发展。

二是优化职能管理、运行机制方面，不断提升人力资源、财务、物资管理水平以及计划、考核、管控能力。例如公司建立突发事件应急处置预案体系，明确包括突发事件总体应急、专项应急、现场处置三个层级共74个预案，除常规预案外还综合考虑利益相关的因素制定“突发事件舆情管控”、“突发事件应急物资供应”等应急预案，切实优化公司的应急管理体系，提升公司的应急管理能力。

三是优化公益管理方面，有效整合红马甲志愿者服务队等公益资源，筹备建立青年志愿者服务基地，在无锡建成首批四家“国家电网希望来吧”，通过建章立制有效加强公司公益事业管理工作，切实珍惜和充分利用公司的爱心资源。

四是企业文化建设方面，按照“营造文化氛围、搭建文化平台、挖掘文化产品、加强文化管理”的思路，大力实施企业文化传播工程、落地工程、评价工程，积极把开展文化创新、挖掘文化产品作为企业文化落地实践的重要内容，从文化角度总结、提炼公司落实“五统一”要求的重大事件、典型人物，坚持以小见大、由点及面、有效实用的原则，以文化案例、文化故事、文化示范点等多种形式，努力挖掘可借鉴、能启发、好示范的文化产品，引导干部员工建立良好的心智模式，着力推进企业文化建设与公司中心工作和员工利益诉求有机衔接，为推进公司持续发展提供强大的精神动力、思想保证和文化支撑，公司的文化产品在省公司企业文化案例中获第一名。同时，公司率先在无锡窗口行业建设“道德讲堂――弘德堂”，成为公司企业文化建设的精品工程。

五是服务地方方面，建立“日―月―季”用电分析报送常态机制，坚持编印报送《电参谋》，为市委市政府科学决策提供依据和支撑，当好市长办公室的“电参谋”。建立政府、媒体、客户等社会电力工作机制，定期邀请外部利益相关方来公司调研指导工作，为无锡电力事业建议献策，为公司改进工作提供帮助。

六是社会沟通管理方面，对内创新建立员工手机报平台，制定《无锡供电公司手机报管理办法》，开设网上“安全生产、行风建设、工作作风”曝光台，对外组建公司现场新闻发言人团队，适时召开新闻会，加强有效沟通。

4.增强管理动力

一是建立利益相关方识别模型，构建“利益相关方识别三维模型”，从任务、过程和角色三个维度，全面梳理日常业务涉及的利益相关方。综合考虑各方在电网建设、营销服务等各专业，项目准备、启动、计划、实施和收尾等全过程，所承担的参与者、关注者或受益者等角色特性，梳理出公司7大类、68小类利益相关方。

二是优化感知渠道，对内，通过问卷调查、专题座谈，梳理“三集五大”各专业部门、各层级利益相关方常见诉求形式、感知渠道，并进行整合和优化；对外，通过走访、参观、网络自查等感知渠道，获取政府、媒体、供应商、客户、协作单位等利益相关方诉求。经过综合分析，梳理出81种感知渠道、24类利益相关方诉求表现形式。

三是完善信息处理机制，在领导层、职能部室、班组供电所和基层岗位设置四级联络员，负责感知后的筛选、定级和转化。公司先后出台《利益相关方沟通管理标准》、《利益相关方社会责任评议工作制度》等多项规章制度，形成统一的沟通语系，实现利益相关方沟通责任化、规范化和指标化管理，更加高效地处理利益相关方诉求信息。

篇8

作者简介：蒋团标(1964-)，男，瑶族，广西富川人，广西师范大学经济管理学院副院长，经济学教授，硕士生导师。；曾鹏(1981-)，男，汉族，广西桂林人，桂林工学院党委办公室经济师，管理学硕士。

随着我国高等教育实现由“精英型”向“大众型”的历史性转变，“素质教育”和经济社会发展对工商管理专业人才培养模式提出了新的要求。科学完善的工商管理教育是工商管理学科可持续发展的人才保障，工商管理教育的发展及其超前的引导性，对于未来工商管理的发展起着至关重要的作用。经过几年的改革和发展，我国的工商管理教育发生了很大变化，但在高速发展中出现的一些现象也引起了人们的关注。

一、当前工商管理专业人才培养中引起人们关注的问题

1、专业定位模糊、办学方针不明确，未树立起高素质的人才培养观

在专业教育的办学指导思想方面存在着服务定位模糊，办学方针不明确，培养模式单一，一味追“高”求“大”，与现行的我国高等教育指导方针相背离。教育观念陈旧，在教育价值观中重社会需求，轻个人发展；在教学观上，以教师为中心，轻学生学习主动性的发挥，重“学”轻“问”；在教育质量观上，单一化思想严重，唯大规模与硕、博点设置为重，重共性，轻个性；专业教育的人才观还滞留在高深知识的继承性人才观，未能树立高素质的人才培养观。

2、培养目标定位和规格趋同，与职业需求差距大

当前，我国正在经历着深刻而又广泛的社会、经济变革，工商管理的学科发展、职业实践以及工商管理教育均已受到了重大的影响。针对这些变化，我们现行的专业人才培养模式在人才的知识维度、能力维度、实践创新与综合素质维度、个性化教育、学习能力与终生学习意识、创造力、做人等方面均存在较大差距。许多专业院校学生在知识摄取、技能训练、价值取向和职业道德养成及其相互关系的处理方面与职业需求相去甚远，不能适应职业多样化的实际需求。

3、专业发展缓慢、教学和实践脱节，学生适应性差

首先是学科基础仍不够广泛，经济学占主导地位，而社会学、管理学、行政和法律等领域还未成为工商管理的学科基础。其次，工商管理专业课程设置中相关专业基础课程的比例偏高，工商管理专业深度发展较缓慢，覆盖面狭窄，视野不够广阔。第三，课程体系结构上缺乏弹性，结构固化，方向性、选择性差，不利于学生个性发展，与素质教育原则相矛盾；以学科的分异而设课，课程间结合差。第四，实践教学环节相对薄弱，课时设置与工商管理作为一门应用学科及其所固有的突出的综合性、实践性相比，相对不足；实践教学缺乏整体设计，设置针对性差，实施过程随意性强，指导少，效果差，反映在毕业生对职业岗位适应慢、能力差，甚至出现思想和心理上的落差。

二、工商管理应用型人才培养模式新构建的培养特色取向

管理类专业就其本质而言，属于应用型专业，因为高等工商管理教育属于管理学教育的范畴，其主要任务是培养能够将管理学知识在企业中转换为效益的高级人才，毕业后主要到企业第一线从事管理工作，解决企业发展中的实际问题。而应用型本身又是个相对的概念，其相对性可以从两方面去理解：首先，应用型是相对于理论型而言的；其二，应用型的相对性表现在不同的历史时期、不同的层次教育，有不同的内涵。管理类应用型人才是相对于管理类基础性人才而言。管理类基础性人才是指以探索未知、认识市场、发展管理科学为己任的基础研究专门人才，即能够研究和发现市场的一般规律的人才；管理类应用型人才则是能够把已经发现的一般市场规律转化为应用成果的“桥梁性”的人才。应当明确，本科教育中培养应用型人才，不应该简单地理解为培养社会实践能力强的人才。比如，高等管理类本科教育的培养目标要求“具有良好的管理学素养，受到基础研究或应用研究初步训练的教学和管理科学专门人才”，对其中的应用型人才，要求“具有良好的管理学素养，受到应用研究初步训练”；管理类本科应用型人才也要求“掌握本专业所必须的较系统的基础理论，较宽且扎实的技术基础理论以及必要的专业知识”。这种应用型人才，与高等专科教育、高等职业教育中的应用型人才是不能等同看待的，否则，过分强调应用能力与动手能力，势必降低本科教育的质量。根据工商管理职业对专业人才的需求特点，结合应用型人才模式的基本特征，工商管理专业应用型人才模式应具有以下几个方面的特色培育取向：

1、具有基础加特长的一专多能型知识结构

专业应用型人才培养是采取通识教育加专业特长或素质教育加职业教育的教育方式，在专业方向设置上采用“一专多向”的设置方式，在课程设置上采用“主—子模块”的设置形式，在教学内容安排上打破学科壁垒，采取专业基础与专门化课程“集成联动式”的组合，目的就是培养专业基础加特长的一专多能型的人才。

2、具有较强的职业适应性

这一点主要反映在专业应用型人才培养过程中，在专业方向设置、知识、能力、素质的规格要求、教学方式方法和实践环节安排等诸多方面都考虑了职业实践的实际要求，让学生在学校学习期间就做好到工商管理职业实践中工作的思想准备以及符合新时期职业发展需要的专业知识储备和能力、素质的锻炼与培养。因此，毕业生能尽快和更好地适应职业实践的要求，在职业竞争中争得首发优势。此外，由于他们出众的岗位适应能力和一专多能的知识结构，使得他们还同时具有较强的转岗能力，以适应未来职业岗位变化的需要。

3、具有一定的职业素质与执业能力

新时期的工商管理职业实践对企业人才提出了一系列职业素质和执业能力方面的要求，为此，新时期专业应用型人才应具备爱国、爱岗及敬业精神，追求公平公正和自觉保护自然和社会文化资源的社会责任感，敢于向权利讲述真理和坚持真理的勇气，科学辨证的思维和与时俱进的人文社会知识背景等职业素质；应具备自觉获取知识，综合运用知识开创性地发现、分析和解决问题，竞争与合作，外语、计算机等学习和实践工具应用以及书面、口头表达等执业能力。

4、与地方社会文化的相互融合

应用型人才培养模式的服务方向定位于为地方和区域经济社会发展服务，就目前针对工商管理专业应用型人才培养来讲，也可以说是为地方和区域城市建设和经济社会发展服务，为地方和区域全面建设小康社会服务。我国地域辽阔，而且是多民族国家，各地的自然条件、社会文化习俗、经济发展水平、经济社会以及技术结构特征等各不相同。因此，要求工商管理专业的应用型人才必须具备相当的地域自然、经济、社会、文化和科技背景知识，在实践工作中与地方社会文化相融合，并且全面了解和熟练应用这些背景知识，创造性地解决实践问题。

5、切合实际的就业取向与脚踏实地的工作作风

专业应用型人才培养由于在入学教育、思想品德课程、就业指导等环节中对教育主体普遍贯彻了应用型人才培养模式的思想理念，使学生在校期间就做好了深入社会、深入基层、扎根地方、深入职业实践一线的就业思想准备，毕业生在毕业时就业定位明确，不再出现不切实际的就业想法，使就业问题基本能够顺利解决，利于他们轻松愉快地走上工作岗位，并顺利地开展职业岗位工作。此外，应用型人才要明确自己的服务方向定位，对事业发展的期望值适中，再加之他们在校期间接受了更多的岗位实践锻炼，使得他们中的绝大部分具有脚踏实地的工作作风。

三、工商管理应用型人才培养模式新构建

1、工商管理应用型人才专业培养目标

人才培养目标确定首先是人才根本特征的确定，其受经济社会发展潮流、学科专业发展潮流、高等教育发展潮流三个背景影响，然后确定培养方向、培养规格和业务培养要求，四者共同构成人才培养目标。工商管理应用型人才培养最根本特征就是其对职业实践突出的适应性，首先是其专业方向设置能够根据职业实践的需求及时做出必要的调整，培养的毕业生能更快、更好地适应工商管理实践岗位，以及具备一专多能的超强转岗能力。其次是其培养方向是为地方和区域经济社会发展提供工商管理专业人才。其培养规格最突出的特点是工商管理专业基础加方向特长的一专多能型，其业务培养要求在突出实践能力的前提下追求工商管理专业理论知识、专业技能、职业道德三方面协调，德、智、体全面发展。至此，高等工商管理专业应用型人才共同的培养目标可以概述为：培养能尽快和更好地适应地方或区域城乡建设和经济社会发展需要，德、智、体全面发展，具备工商管理基本理论知识、专业技能与职业道德水准，并在某一专门化领域获得较深入的知识培养和较多的实践技能训练的工商管理高级应用型专门人才。

2、工商管理应用型人才就业走向和基本的专业方向设置

工商管理专业应用型人才的就业走向主要有：到政府部门协助制定有关公共政策或负责企业管理规划的行政管理工作；到各行业进行经济管理的企业人才，从事企业管理的咨询工作等。但总的就业走向是院校所在的地方和区域的工商管理有关单位和部门。“大专业，多方向”是我国高等教育专业设置改革的一种主要趋势，在国家颁布的指导性专业目录下，学校根据职业市场变化适时设置并调整专业方向，专业在不同方向上拓展，既保持专业的相对稳定，又能够灵活掌握，以适应社会对人才的需求变化以及学生个人需求的多样化，学生确定专业方向的时间可灵活掌握。各个方向协同互动，共同保证在专业应用型人才培养过程中，发挥各专业院校的学科优势，培育和促进院校专业办学特色，从而保证专业应用型人才培养的个性化、多样化。

3、工商管理应用型人才毕业规格的基本要求

工商管理专业教育除了专业知识外，还要传授社会、政治、经济、法律等方面的知识。工商管理专业人才不仅需要有敬业、进取、富有社会责任感的良好素质，而且还需要有辨证的、科学的实践工作方法，需要树立开放、服务、竞争、合作的现代观念和意识，以及需要具备与群众合作，以口头、书面文字等表达方式与社会交往、综合协调等能力。需要特别强调的是对于工商管理专业应用型人才模式则更加突出“能力本位”和“一专多能”的规格特点，这在前面的章节已经做过相应的解释和论述。在确定培养规格及业务基本要求时，主要是要处理好通才与专才的关系；知识、能力与职业道德及全面素质的关系；理论学习与实践教学的关系等。

4、工商管理应用型人才课程体系的优化

第一，针对不同专业方向和院校办学特色、学生个人志趣，精心设置相应层次的课程主、子模块。根据工商管理专业应用型人才培养目标和规格要求，其课程体系可以采用主—子模块共同设置的方法，即按不同专业方向特点设置的多门专业核心课程的定向组合，供不同专业方向的学生选择。同时提供个性化发展模块，将同一大类课程的多门小型课组合起来，学生可根据不同志趣要求选择其中的部分课程学习，学校对其在某一大类课程方面所需获得的学分做总量要求，使得在保持课程的弹性和可选择性的前提下，保证学生知识结构的相对完整性。

第二，进行课程体系总体优化设计，平衡课时安排和课程体系结构。在保证完成教学任务前提下，尽可能压缩课内总学时数，为学生留出更多的自学时间。将普通本科教学计划的基础、专业基础、专业三段式课程设置方式向通识、专业两段式设置方式转移，淡化学科性教育，增强专业基础教学的职业针对性，并做好通识教育与职业教育课时量的平衡。适当加大选修课学时比重，提高学生课程学习的自主性和选择性。适当加大课程设计、毕业设计、各类实习等实践教学环节课程学时比重，缩小课程教学与职业实践的距离，增强学生的综合实践能力。

第三，削减、删除或重组课程中重复的内容，打破学科壁垒，实行“课程集成联动”。要破除原有按学科设课，内容重复，连贯性差的弊端，实现部分课程整合、重组，达到高效、互动的效果，并提高课程的职业针对性。此外，由于主要是针对专业应用型人才培养而言的，对普通本科专业人才培养并不适用。“课程集成联动”的概念是新理论，尚需实践中继续探索和实证，但相信作为在应用型人才培养过程中提高专业基础课和专业相关课程的职业针对性，实现课程体系整体优化、互联互动，增强课程体系的整体性与实效性的方法，具有相当的探索价值。

第四，强化实践性教学环节。具有突出的综合实践能力是专业应用型人才模式的特征之一，综合能力的培养主要是通过增强专业教育中实践教学环节的训练来实现的。为此，一方面增加实践性教学环节的课时比重；另一方面是对每一个实践教学环节精心设计，制订出切实可行、高效的设计、实习任务指导书，并对实践过程进行有效指导和控制。此外，要注意加强与行业部门单位的合作，走产学合作的办学之路。

第五，职业定位与职业适应性教育。专业应用型人才培养首先要让学生自身明确自己将来的职业定位，在学习中主动配合并有针对性地自己参与专业应用能力的培养与锻炼。与此相配合的人生观、价值观、就业观、职业道德教育也应同时展开。在教学内容安排上可以采用专业介绍、思想品德课、岗位实践、专业概论课、就业指导课等形式综合开展。

5、工商管理应用型人才非教学培养途径的安排

第一，要有针对性地认真开展假期社会实践活动。

工商管理实践与社会联系异常紧密，工商管理专业应用型人才必须掌握相当完备的社会和文化层面的知识，才有可能应付将来职业岗位实践中遇到的错综复杂的企业问题。另外，利用学生假期时间，有针对性地布置学生开展社会调查和社会实践活动，要精心设计，做到有任务书、有布置，有指导，有讲评、奖励，使学生获得调查研究方法的知识和训练，提高专业技能，同时也可以部分地缓解课时量紧张的矛盾。

第二，开辟第二课堂，丰富隐性课程。

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随着时代的发展，我国对国内基础设施的建设力度逐渐加大，从而促使内需得到大幅度的增长。在这样的社会背景下，我国建筑行业的发展得到了政府强有力的推动，然而，其在飞速发展的过程中，建筑工程管理中存在的一些问题也逐渐显现出来，直接影响了建筑市场的平稳发展，对建筑行业的发展造成一定的阻碍。

1.建筑管理中存在的问题

在我国建筑行业发展的过程中，传统计划经济的管理体制对建筑工程的管理造成了极大的限制，其在实际开展的过程中存在着组织合理性不足、管理不足、相关的项目管理水平不高、管理手段缺乏先进性、从业人员素质偏低以及经济效益不高的现象，直接影响了建筑行业持续稳定的进步和发展。

1.1从人员管理的角度分析

在建筑管理工作实际开展的时候，相关的管理人员的事业心、能力、专业技术水平以及责任感对管理质量有着决定性的影响。根据相关的调查分析，在建筑管理的过程中，大多数安全事故以及施工质量出现问题的情况，都是因为人员管理的问题而出现的。因此，建筑管理工作在实际开展的过程中，还要注意加强对管理人员的管理力度，促使他们对安全以及施工质量的重要性进行正确的认识。

1.2从材料管理的角度分析

在建筑工程中，建筑材料占有极为重要的作用，在一定程度上对建筑工程的施工质量有着直接的影响。其中，在建筑管理中对建筑材料的管理主要指的是，对原材料、半成品、成品以及构配件等才材料的运输和储存管理。建筑材料在建筑工程项目中占有极为重要的地位，因此，在对其进行管理的过程中，要保障相关的管理人员具有一定的责任心，能够在建筑材料检查和验收的时候严格准手相关规定，对材料的质量进行严格把关，杜绝使用来路不明以及质量不过关的建筑材料，从而为建筑施工项目的施工质量提供一定的保障。

1.3从机械管理的角度分析

在建筑工程实际开展的过程中，施工需要的小、中型机械设备大多是需要租赁的，如果在对其进行使用的时候，出现利用率以及周转率不高的情况，导致机械租赁的时间到期而无法归还，就会出现租赁费用增加的情况。另外，在对相关的施工设备进行使用的时候，还要注意对相关工作人员进行严格把关，保障其具有较强的专业水平，能够对设备以及机械进行熟练的操作，促使使用率的提高。在建筑工程项目实际施工的过程中，如果不能对施工机械设备进行妥善的管理，对整个建筑工程的施工质量都会造成一定的影响。

1.4从管理手段的角度分析

在我国建筑工程项目实施施工的时候，其中存在的做大的问题就是管理手段缺乏足够的先进性，对我国建筑行业的进步和发展造成了一定的阻碍。在建筑管理工作实际开展的时候，大多还是对传统的手法进行沿用，手段缺乏科学合理性，导致不能对相关的工程项目展开相对有效的管理。另外，建筑施工单位在对建筑项目的工期进行制定的时候，缺乏对工程的全面考虑，在进度编制以及预算中缺乏科学性以及合理性，从而使工程的进度受到严重的影响。

2.建筑管理中创新模式的应用

2.1对建筑企业组织机构进行创新

在建筑管理中对创新模式进行应用，需要促使建筑相关企业的组织机构进行创新，这样就需要将实际施工和施工管理进行分离，为管理工作的顺利开展提供一定的保障。还要注意在管理的过程中贴近市场需求，在建筑行业中，多数企业都存在跨地市经营的情况，如果在管理的过程中出现高度集中的现象，就有可能导致管理成本增加以及决策不及时的现象出现。

2.2对建筑工程管理理念进行创新

在对建筑工程管理工作实际开展的过程中，其相关的管理理念占有着极为重要的作用。其中，要注意对建筑企业管理者们进行建筑工程管理意识以及管理理念的培养和提高，作为实际施工者，想要促使自身经济利益的提高，建筑企业就必须对自身高层管理者的建筑工程管理观念进行一定的培养和创新，促使建筑企业的发展，从而使建筑工程项目中相关的管理方法以及手段的创新得以实现。另外，在建筑工程项目实际开展的过程中，相关的建筑企业要对工程管理观念的创新工作进行重点关注，为良好创新管理理念的形成提供有利的条件。

2.3开展多层面的工程质量管理模式

在建筑工程项目实际开展的时候，要注意在这个施工过程中对多层面的工程质量管理模式进行开展，对宏观管理以及动态管理的理念进行合理使用，在建筑工程实际开展之前、开展过程中以及顺利完成后对视进行多层面的质量管理。其中，在建筑工程质量开展之前，对管理工作进行开展的时候就是对质量进行管控，为建筑工程项目做好前期预防工作，避免建筑工程有错误的情况出现，从而使建筑工程的施工进度受到影响。另外，在对建筑工程在实际施工过程中进行管理工作的开展时，想要促使预期目标的实现，就必须对相关的管理标准进行制定，并要求工作人员对其进行严格遵守。在建筑项目施工顺利完成的时候，对工程质量是进行检验，对其中达不到标准的项目进行及时整改，对工序不正确以及项目不合格的情况进行及时处理。

2.4对建筑工程人才管理进行创新

在建筑企业发展的过程中，人才是建筑企业实力的根本，对企业在发展过程中经济效益的提高有着直接的影响，人才质量的提高才会促使着建筑工程管理模式的创新得以实现。因此，在建筑企业实际运行开展的时候，要注意对企业内技术人才的培养，对具有较强的专业水平以及职业素养的高素质管理型人才进行采用，从而为建筑工程项目的施工质量提供一定的技术保障。

3.结束语

综上所述我们可以得知，随着我国经济水平的发展和进步，人们的生活水平得到了一定的提高，对建筑工程质量的相关要求也随之增长，从而使建筑行业的竞争日趋激烈。在这样的社会大背景下，建筑行业工程管理中存在的问题逐渐显现出来，在一定程度上影响着建筑行业的发展。因此，建筑行业想要得到不断的发展和进步，就必须对自身的管理模式进行创新。另外，建筑管理在对建筑工程进行实际应用的时候，要结合实际情况，对正确的创新意识进行树立，对新技术以及知识进行及时运用，促使相关的管理工作能够顺利完成。

参考文献

[1]张月新，丁忠良，吴伟民.建筑工程管理创新模式研究[J].中国集体经济，2012，23（15）：192-193.

[2]曾航，周宏文，张敏，罗波.特大山地城市三维仿真规划管理应用与实践――以重庆市三维仿真规划应用为例[J].规划师，2011，27（10）：161-162.

[3]姜坤.建筑管理过程中的信息技术[J].科技致富向导，2013，29（15）：189-191.

篇10

作为我国国民经济的支柱，建筑业在促进我国经济发展方面发挥着越来越重要的作用。然而，在此形势下，建筑行业的竞争也越来越激烈，为了促进建筑行业的市场竞争力必须加强对建筑工程的管理，尤其要加强建筑工程管理中创新模式的应用及发展工作。创新建筑工程管理的模式对于提高工程管理效率、降低工程管理的成本、优化资源配置有着至关重要的作用。因而，建筑行业要想得到进一步的发展必须加强建筑工程管理中创新模式的应用及发展。

1创新模式在建筑工程管理中应用和发展的必要性

1.1建筑工程管理中创新模式的应用和发展是提升建筑工程质量的要求

作为一种产品，建筑工程无疑是非常特殊的，因为它的质量直接关系到广大人民群众的生命和财产安全，影响到国家建设事业的蓬勃发展。所以，建筑工程的质量在整个建筑工程中处于核心的地位，直接决定着工程建设的成败。如何在激烈的市场竞争中立于不败之地，这是每一个建筑企业都必须思考的问题。但在传统的建筑工程管理模式下很容易出现责任不明确、管理关系模糊、缺乏激励机制等问题，这些问题的存在无形中降低了工程管理的效率，严重影响了工程建设的质量。因而，为了有效的提升建筑工程的质量，建筑企业就要处理好工程项目与企业自身之间的关系，努力通过现代化的工程管理制度来创新建筑工程管理的模式。

1.2建筑工程管理中创新模式的应用和发展是适应我国建筑市场发展的需要

受历史因素的影响，我国的建筑市场在很长一段历史时期内都受到了人为及政策的极大影响导致我国的建筑市场管理体制极不健全，这些问题的存在严重阻碍了我国建筑市场持续健康的发展。为了适应我国建筑市场发展的需要，必须改革创新传统的建筑工程管理模式，加强创新模式在建筑工程管理中的应用和发展。

1.3建筑工程管理中创新模式的应用和发展是实现资源有效配置的要求

从某种角度上说，建筑工程管理的本质即是通过对人和物的有效配置提高工程管理的效率，从而促进整个工程建设的有效进行。然而在传统的建筑工程管理模式下，人和物不能得到合理的配置，经常会出现一系列的问题，这些问题的存在严重影响了工程建设的质量和进度。因而，需要创新建筑工程管理的模式，要求建筑施工企业根据工程项目的具体特点来合理安排人员的分工和物的使用问题，实现资源的有效配置，使工程建设的各项工作能够有条不紊的进行，从而提高工程管理的效率，促进工程的顺利进行。

1.4建筑工程管理中创新模式的应用和发展是实现建筑业科学管理的要求

在科技发展的推动之下，人们对建筑业提出了更高的要求，只有对建筑业实行科学管理才能满足人们日益提高的要求，制造出符合人们要求的建筑。建筑业的科学管理主要是指注重科学理论和方法在建筑工程管理活动中的应用，在科学理论和方法的指导之下最大限度的降低工程建设过程中可能出现的各种风险，提高企业的经济效益。在上世纪五十年代，建筑业的科学发展模式已经存在。经过半个多世纪的发展，很多的科学理论和方法已经被广泛应用到建筑工程的管理过程中，并且转换为先进的生产力极大的促进了建筑业的发展。因而，要想实现建筑业的科学发展必须加强创新模式在建筑工程管理中的应用和发展。

1.5建筑工程管理中创新模式的应用和发展是顺应当今时展的要求

当今时代，经济全球化的趋势日益明显，各个行业的发展都在面临着这一形势的冲击，建筑业的发展也不例外。如果建筑企业仍然沿袭旧的建筑工程管理模式，其在技术、人员、管理等方面必然不存在任何优势，这就会大大降低我国建筑业的市场影响力。而在经济全球化日益发展的今天，创新越来越成为一个国家和民族发展的重要因素，越来越成为国家和民族兴旺发达的不竭动力。因而，在这一时代背景下，必须对建筑工程的管理模式进行创新，从而提高我国建筑业的国际竞争力。

2建筑工程管理中创新模式的应用及发展

2.1建筑工程管理观念的创新

认为，意识对人的行为具有能动的反作用，思想决定着人的行为。因而，创新建筑工程的管理模式首先要改变传统的建筑工程管理观念，实现建筑工程管理观念上的创新。而要实现建筑工程管理观念上的创新要求建筑企业的管理者首先改变自己的传统观念，用创新的观念来管理工程。只有企业的管理者创新自身的建筑工程管理观念，才能为建筑工程管理模式的创新奠定坚实的基础，才能为建筑工程管理模式的创新营造一个良好的氛围，从而促进企业的持续健康发展。

2.2建筑工程管理体系的创新

项目管理体系的完善与否决定着建筑工程管理水平的高低。与计划经济不同，市场经济条件下，建筑企业建设项目的获得是要靠竞争来实现的。这一形势的转变使得业主越来越关注建筑企业工程管理的水平。因此，建筑企业必须转变思想，积极进行项目管理体系改革，建立一套新的符合社会经济发展需要的项目管理体系，从而增强自身的市场竞争力。需要注意的是，建筑企业在创新建筑工程管理体系时，必须充分考虑建筑工程自身的特点和建筑生产活动的规律，协调好二者之间的关系，建立起符合这二者发展的建筑管理体系，促使我国的建筑工程管理模式朝着健康、合理、市场化的方向发展。

2.3建筑工程管理组织机构的创新

在我国，受多种因素的影响，很多的建筑企业组织机构繁琐，人员设置复杂，管理成本较高，这些因素的存在严重限制了我国建筑业的发展。因而，要想创新建筑工程管理的模式必须对建筑工程管理的组织机构进行改革和创新。而要实现建筑工程管理组织机构的创新，主要应从以下几方面入手：①简化管理机构，降低管理成本。现阶段，组织机构的繁琐、较低的管理效率已经成为限制我国建筑企业发展的一个突出问题。因而，创新建筑工程管理的组织机构必须简化管理机构，降低管理成本。②积极调整组织机构，使其符合市场发展的要求。调查发现，企业高度集权的管理模式是影响建筑工程决策的科学性和准确性的重要因素。因而要想改变这一现状，提高建工程决策的科学性和准确性必须积极调整组织机构，使其符合市场发展的要求。③建筑工程管理组织机构的设置要符合刚性产业结构原则和弹性生产力的原则。

2.4建筑工程管理技术上的创新

当今时代，科学技术是第一生产力，科技水平越来越成为一个国家和行业发展的重要的推动因素，建筑行业的发展也不例外。因而，要想实现建筑工程管理模式的创新还必须加强建筑工程管理在技术方面的创新。技术创新就是运用先进的科学技术同时结合新的管理模式提升企业的市场竞争力。而要进行技术创新，建筑企业必须要重视对创新人才的培养，为创新人才的成长和发展提供一个良好的环境。作为企业发展和技术创新的关键，建筑企业在对创新人才进行培养的过程中必须注重改进企业的人才结构和专业人才的比例问题，尽可能的多运用一些青年科技人才，促使他们积极参与到工程的研发与建设过程中，从而提高工程的科技含量。

2.5建筑企业文化的创新

当今时代，企业文化在企业的管理和发展过程中发挥着不可替代的作用，从某种角度上说，企业文化是企业管理和发展的动力。只有对企业文化进行创新，为企业文化注入新的内容才能增强企业的生命力和活力。建筑企业的文化创新主要包括两个方面：1）企业文化机制的创新。企业文化机制的创新主要是指在企业精神的指导之下，不断创新企业的文化目标，塑造并完善品牌形象从而增强企业的影响力和市场竞争力。2）企业价值观的创新。建筑企业文化的创新还应该注重企业价值观的创新，注重提升企业员工的职业道德和对企业的认同感和归属感。

2.6信息化管理模式的创新

随着科技的发展，当今社会的信息化水平越来越高，企业实行信息化管理能够有效提高管理效率，降低管理成本。所以，建筑工程管理中创新模式的应用和发展还包括信息化管理模式的创新。在进行信息化管理模式创新的过程中，建筑企业首先应该建立工程管理的数据库，对相关数据进行入库管理；其次，建筑企业还应该完善信息化管理的人才配置，配备既具备建筑工程管理素质又具有较强的计算机操作能力的专业人才，从而提高管理的信息化水平，充分发挥信息化管理的优势。

3结语

在当今时代，建筑工程管理中创新模式的应用及发展是建筑企业发展的必然要求，也是促使其适应社会发展的必然要求。因而，建筑企业要想增强自身的市场竞争力，使自身在激烈的市场竞争中立于不败之地，就必须从观念、体制、技术、企业文化等方面加强建筑工程管理中创新模式的应用及发展。

篇11

随着我国科学技术的快速发展，建筑业也发生了日新月异的变化。目前的建筑市场竞争非常激烈，要想开拓市场站稳脚跟，谋求更大的发展。就必须依靠创新理念来增强企业实力，灵活创新思维，责任强，这样才能为建筑企业的提供科学有效的管理体系，从理念入手，将创新理念贯彻于工程项目的每一个阶段，从而来提高工程质量，降低生产成本，创造最佳效益。

1.建筑工程管理创新模式构建的必要性

1.1适应国内生产发展需要

自从我国改革开放以来，随着中国社会和经济的稳健有序地发展，我国的建筑事业越来越受重视并取得了极大的发展，中国的建筑行业逐渐的成为了热门行业。企业是以盈利为目的的，要想在竞争激烈的市场经济下占有有利优势，从而自己在市场上占有更多的的市场份额。就必须构建管理创新模式，提高工程中的科技和创新成分，保证自己的技术设备处于本行业的领先水平。创新管理模式与收益成正比，在保证工程的质量可靠地前提下，技术含量比例越大，运作成本越低，最终的收益才能最大。

1.2实践管理的科学需要

建筑工程施工方将逐渐完善和增强的科学管理理论逐渐运用到实践中是建筑工程管理的创新要求，实际的生产力提高的唯一途径是将科学的管理理论转化为实际应用，只有这样才能有效提高整个建筑行业各方面的竞争实力和增加行业内部的科技含量所占的比例。随着社会的发展和人民群众的生活水平的提高，建筑行业科学技术水平比例和理论水平的实际应用比例也不断提高，为了实现科学技术转化为企业生存和发展的实际生产力，就必须根据具体的建筑工程项目要求来进行科学的管理创新，只有这样企业才能在这日益激烈的科技竞争中占据有利优势，才能保证自己的企业得到更好的发展，取得更可观的收益。

1.3企业发展的科学需要

在当前建筑企业制度的如此要求和发展状况下，企业要想生存和发展就必须依靠建筑市场，满足市场的发展需要，同时建筑工程施工企业单位应也要通过现代化的管理制度，适应日新月异不断发展的市场和社会需求。只有这样才能促进企业建立不断完善和发展的创新型建筑工程项目管理体制，保证工程项目顺利实施，实现企业的利润收益的最大化，达到企业发展和经营的最终目的。

1.4合理配置施工人员，加强内部人员的审核

按工作性质分配施工人员，优化施工人力资源的方案，调动员工的工作热情，互相学习和监督，提高工作效率。加强内部人员的审核，有序开展施工管理工作。建筑企业内部各部门之间，在人员管理及使用利益分配等方面存在权责分明，管理有序的现象，使其施工使用效率高。

2.建筑工程管理中创新模式研究

2.1建立建筑工程管理创新模式，搭建创新型人才平台，增强创新能力

要努力创造一个支持创新、宽容失败的社会环境，建立建筑工程管理的创新模式，建立创新型人才保护机制，关键和重点是在于是否受到企业管理层的重视，在根本上实现建筑工程管理理念的创新，增强企业的创新管理意识，实现推动企业整体系统的管理模式创新，以完善建筑市场发展的实际需求为基础，切实意识到建筑工程管理创新的紧迫性、重要性和长期性，将创新工程管理提升到企业发展的战略高度；而对于搭建创新型人才平台，需要对人才进行科学管理，对创新型人才取得成就就要大力鼓励，对创新型人才暂时的失败要给予充分理解和宽容，鼓励他们不怕失败。知难而进，不断探索，坚持攻关，乐于奉献，最大限度地激发创新型人才的创造力。

2.2理念创新，适应新环境的管理体系

思维决定行动。创新管理理念，树立以人为本的新型理念。建筑企业施工管理理念的创新是指革除旧有的且不合适宜的现代企业发展的既定看法和思维模式，以新的视角、新的方法和新的思维模式，形成新的思想观点，进而用于指导企业自我改造的实践过程。

2.3加强施工安全宣传，营造良好氛围

加强建筑施工安全管理制度和标准的宣传报道，普及建筑施工安全基础知识，提高建筑安全生产意识，增强员工自我保护能力和参与监督能力。加快建设建筑安全培训体系，对建筑企业管理人员进行多形式、多途径的安全教育和培训。作为建筑企业绝不能忽视安全，唯利是图，本末倒置。企业的利润等与人的生命相比，都是微不足道的，安全生产责任大于天。作为建筑企业政工工作人员应积极沟通、配合、协调和实施安全生产工作。

3.结尾

总之，建筑产品质量是建筑企业发展的生命之源。在当前建筑工程施工管理的过程中，管理制度的完善与否是衡量企业管理水平的标准，这是建筑工程施工者对企业科学管理的前提。建筑工程施工管理是一项系统工作，全面落实施工管理制度，还需要广大施工人员的参与，并积极响应和配合，共同努力，提升施工管理水平。　[科]

【参考文献】

［1］谭雪峰,盖波.浅析建筑工程管理中创新模式的应用[J].城市建设,2010(32).

篇12

一、对重点部门与重点岗位的分析

药品管理任务开展阶段要协调好各岗位的工作内容，在分配任务时考虑全面因素。多个部门共同配合，对药品的采购环节进行监管，保障医疗服务的完成质量。药品采购监管部门与岗位职责如下。

1、对管理部门和岗位的分析

管理部门在开展日常监管工作期间对药品的采购现状会有初步了解，结合实际工作情况所制定的管理计划更具有可行性，同时也是管理部门工作体系完善的方法。会针对药品的质量与生产日期进行重点管理，新类型的药品在采购环节中要充分考虑是否能够达到建设目标，采购会经过严格的审批手续。业务科室有私自采购药品现象，存在采购审批不合理现象，特别是对新药采购申请资料的审核不够严格，药品采购计划审核不够严格。再次是对药品采购与使用情况也没能进行定期的检查、考核和督察，对药品采购发票缺乏准确审核，有提前或拖后支付货款现象。

2、对采购部门和岗位的分析

药品采购部门没能对药品采购情况进行具体的统计、分析，拟订的采购计划不合理，存在私自采购药品或超计划采购药品的现象。药品采购目录拟订缺乏合理性，对新品种药物的采购申请资料查询和初审不够严格；药品采购发票核对不准确，没能按物价政策及时调整药品零售价格，故意拖延验收；药品库存报表不准确，未能及时准确上报、反馈药品采购、验收情况等。

3、对使用部门和岗位的分析

在药品使用方面，处方医师没能自觉遵守执业医师法、处方管理规定、药品管理法、抗菌药物临床规范使用实施细则等相关法律法规，在开具处方时存在超范围、超剂量开方等不合理用药行为。各科主任未能按规定程序进行新药申请，优化新药引进，保证临床用药的先进性，防止出现药品临床非法促销现象和有处方权的医师接受药品经销商回扣的行为。

二、采取的措施

1、加强制度建设建立健全药事管理组织

有关于药品采购的相关制度要及时完善，以采购阶段常见的问题为改进依据，完善并补充现有的管理体系。药品管理是在法律法规约束下进行的，由管理部门负责向基层落实，开展时如果遇到不合理的情况，也要及时改进，以免影响到药品行业发展。医院单位也要加快管理制度的完善速度，在各科室确定管理形式，并指派负责人对药品的采购环节进行严格管理，为工作任务进行打下坚实基础。工作任务的划分要科学合理，观察是否会影响到医疗服务质量，严格控制控制药品采购对实现医疗服务质量提升计划有很大的帮助。各部门在完成本职工作的前提下，也要与其他部门紧密配合，加强工作上的交流沟通，这样才能避免出现制度落实不彻底的现象。

2、建立合理的采购流程规范采购管理

确定采购计划后首先要与管理部门相互沟通，确定最佳的采购方案，审批报告得到批准后可以进行接下来的采购计划。采购数量要结合使用消耗量来进行计算，采购后进行对账处理，这样更有助于节省资金使用，使采购环节更合理的进行。采购过程中执行采购目录，公开采购流程，限制采购权限，进一步理顺药品采购、验收、使用、分析、考核等各个环节，实行逐级审批。制定统一的药品集中采购管理台帐，确定各项工作责任人。采购有审批，论证有记录，管理有分析，并把药品的采购与使用与考核挂钩。

3、建立监管机制促进药品合理使用

通过监管体系完善来促进药品的使用更科学合理，采购管理模式要根据药品行业发展现状及时的更新进步，为接下来所进行的药品使用管理计划创造有利条件。需要使用药品时要严格的填写记录表，以免影响到后续的审核，对于药品的使用监管要定期进行，观察资料中所记录的内容是否符合使用标注，发现不合理的现象更要及时采取解决措施，避免问题在药品采购与使用环节再次发生。药剂科每月统计金额排序前15位的药品和使用该药品排序前15位的科室、医师；每月还在门诊随机抽取500张处方，对不合理用药进行分析评价。规范抗菌药物的使用，以卫生部的抗菌药物临床应用指导原则为标准，并对照患者的临床诊断进行分析评价，在院内通报不合理处方和评价结果，对用药不合理的科室、个人及时进行干预。处方点评结果纳入科室综合目标考核与行风建设，与奖金发放挂钩。

4、加大宣传教育建立长效机制

加强相关法律法规和政策的学习，印发法律法规手册，加强医德医风教育，提高医务人员素质，培养医生良好的职业道德，尤其是对采购和使用等重点岗位，明确纪律要求，定期进行业务培训和廉政教育，不断提高业务水平，提高廉洁意识。建立医德医风档案，纳入年终考核，纪检人员参加与药品目录修订和引进新药的讨论，并定期对讨论，审批等资料进行抽查，针对异常用药情况，上报药事管理委员会通过讨论及时解决，保障真正实现有效、安全、经济、合理用药。

三、对违反规定的处置

在药品采购、使用过程中对违反规定的个人，初犯者由本院纪检部门对其进行批评教育；第二次违反者写出书面检查并扣除其奖金；第三次违反者对责任人进行院内通报批评，并对其进行一次申告待岗。超过三次者责令其待岗学习，延迟该医师的职称晋升和进修，并不得参与评优。还要参加卫生行政部门组织的专题培训教育，期满须经考核合格后才能重新上岗；情节严重的移交监察机关处理。

四、新模式运行后的成效

1、药品采购更规范

以前药品采购是由药剂科制订计划经领导审批后直接向定点供应的医药公司购买。现在实现药品集中招标采购，通过卫生采购中心平台进行招标，再由协管公司供货，接受中心监督，减少了中间环节，避免了直接采购的弊端。更换新品种时每一个品种均在药事管理委员会会议上讨论投票，避免了盲目追求高、新、贵的问题，确保质优价廉的药品进入医院，切实降低了药品的成本，降低了药品消费比例，减轻患者的负担。

2、药品使用更合理

制度完善后，明确了奖惩办法，避免了临床非法促销和不合理用药。临床医师用药谨慎了，各科室严格按制度执行，特别是在抗菌药物应用上，严格执行抗菌药物临床规范使用实施细则，严格按照三级管理使用。全面规范了临床用药秩序，通过完善制度、规范操作、优化流程、加强管理，药品结构趋于合理。临床用药合理规范，一些不良反应多，临床长期不用的药品品种被淘汰，临床需要疗效确切的专科用药被引进。

结语：通过制定科学规范的管理制度，应用新的管理模式，避免了药品采购、使用过程中的不正之风。提高了用药质量，保障了用药安全，降低了药品成本，在药品管理上取得了一定成效。