融资工作重点范文

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篇1

有一回，我在那里听歌，有人拍了一下我的肩膀。回头看看，原来是她。我挺生气的，怪她进我房间不敲门，她意识到自己的过错，忙想我道歉，还把手里的一条链子放到我的手心里。我原本以为那是她想送我的东西，但转念想想，她怎么会有那么好心，不会是……

她的一句话打断了我的思绪，“这是我刚刚你家沙发下面找到的。我想这东西应该是你的吧！”我仔细瞧了瞧手上的链子，果真，这条链子是我生日时，哥哥送给我的，上面还刻有我的名字。怪不得我怎么找也找不到它。。

我乐着说：“谢谢你啊！”她也很开心地笑了。我忽然发现她那笑容很美丽。生活中，有许多人的笑容非常的假。他们的笑容很勉强，好似要讨好别人，不像她笑得那么纯洁。那一刻，我把她这个钟点工想成了天使，那笑容让我温暖得差一点就融化了。

篇2

首先，财务管控在很多企业存在失灵的现象。这种失灵现象表现为两种形式，一种是集团内部各单位向总部争资源，从而养成总部的。各单位各自为政，占山为王，总部为追求平衡而牺牲效率。另一种是内部各单位出现两极分化的情况。实力比较雄厚的单位希望另立山头，让资源内部循环，总部管控时会感到渗透乏力；实力较差的单位则主动渗入总部的资源循环，成为总部的包袱和心病。

其次，很多集团内部的投融资管理混乱。主要表现为：第一，集团对投融资缺乏规模管理，能力过度使用和能力闲置并存，整个企业的协同效应没有发挥出来；第二，集团盲目选择投融资模式，债务融资和股权融资没有形成良性互动；第三，融资方式和投资方向错位，不能得到很好的匹配；第四，投融资缺乏规划，融资时机无法把握，投资进要经过繁杂的审批程序。

总体而言，企业投融资方面的几个“乱象”，包括“乱投资”、“乱担保”、“乱扩张”、“乱理财”、“乱借款”以及“乱放权”。特别是很多企业“大”字情结很深，为追求规模盲目借款，“短贷长投”，而“短贷长投”是财务管理的大忌。

第三，集团管控体系复杂但无效。主要表现在企业集团的管理理念不新、管理内容不清、职责和权利配置不当、管理工具使用不充分，比如企业的内控体系、预算管理以及信息化等管理工具没有充分发挥作用。

外部挑战

外部环境越来越复杂，是企业面临的第一个挑战。从国际看，2011年至今，欧债危机不断恶化，日本地震，美国信用评级下调、美联储量化宽松、财政悬崖等使得全球经济受到严重打击。世界经济也在转型调整，国际分工持续深化，美欧“再工业化”。而国内局部政策的调整亦存在不确定性，融资环境存在潜在风险。

第二个挑战在于企业转型升级的压力越来越大。未来10年是中国企业转型升级的10年，而企业转型升级包括两个方面，一是转型，二是升级。转型属于根本性的变革，意味着一旦失败，企业必将付出巨大代价。而未来十年企业发展的核心是产业升级问题，通过技术创新、产品创新、商业模式的创新来实现产品升级，这些都给企业的财务人员带来很大压力。

第三，财务人员的工作越来越难干。10年前有人做过调研，中国的财务有“五最”，包括“创新最少”、“贡献最小”、“工作最累”、“改行最多”以及“女性化最重”。经过十几年的发展，财务人员的作用和地位发生了很大的变化，但现在对财务人员的要求也越来越高。比如，领导的期望值越来越高，监管越来越多，矛盾越来越集中，难度也越来越大。现在，财务人员按月提供报表肯定不符合要求，最通常的情况是每十天提供报表，甚至特殊情况下要求每天提供报表。因此，财务人员要面临会计分期越来越短，非会计信息越来越多，会计主体越来越复杂，预测性信息越来越多等新要求。财务也就成为矛盾的集结点，包括业务矛盾、上下级矛盾、横向矛盾等。比如，由于职业特点所致，在判断投资及经营业务时，财务人员通常只看到“万一”，看不到“一万”，而市场人员只看到“一万”，看不到“万一”，类似这样的矛盾可能会越来越多。

应对之策

微利时代已经到来，风险时代即将来临。企业转型升级的压力巨大，集团管控需要明确重点，财务管控创新迫在眉睫。

从短期看，集团应该把重点放在防范风险以提高企业的抗市场冲击能力方面。具体措施包括以下四个方面：及时调整经营策略，强化投资和并购管理；加强现金管理，巩固资金链条；严格基础管理，努力降低成本；积极开展低效无效资产的清理。

从中期看，集团应该依靠技术、产品和商业模式的创新来重新构造企业竞争力的基础。提高竞争力的手段主要包括加强企业的自主创新、提升商业模式、品牌建设以及完善战略和决策体系。

那么，财务管控未来如何适应发展？一是要树立现财观念；二是要明确把握角色定位；三是要建立科学的管控体系；第四是明确当前工作重点，有效运用专业工具等。

首先，树立现财观念就是要明确企业财务管理的目标、重点、标准和方法。第一，企业应把企业价值创造最大化作为终极目标；第二，理财的重点应该放在现金流和广义成本上；第三，衡量一个企业理财好坏的标准是资本增值、信用增级和客户满意；最后，现代企业理财要从单纯和核算向更全面方向发展，包括沟通、核算、控制和指导。

其次，明确把握角色定位就是要适应企业转型升级要求，明确“三个定位”，提升“四种能力”。“三个定位”指财务应当成为企业价值的管理者、价值创造的参与者和价值最大化的引导者。“四种能力”指价值管理能力、价值创造能力、业务支撑能力、决策支持能力等。

集团财务和各个单位的财务职责是不一样的。集团总部财务管理的职责应定位于建体系、立规矩、抓重点、重监督和塑文化。

而财务总监应积极扮演好以下角色：价值创造的引领者、战略规划的参与者、经营业务的推动者、财务业务的领导者、风险管理的组织者以及内控体系的设计者。

第三，建立科学的管控体系就是要求财务人员改变以往被动工作的状态，通过建立科学的管控体系，明确不同阶段、不同时期的工作重点。一个科学的集团财务管控体系应包括三个方面：一是产权与投融资管理、全面预算管理、会计核算及分析以及财务风内部控制等职能管理体系；二是财务信息化和信息处理系统、财务指标体系和经营绩效评价系统等量化管理体系；三是财务组织架构、财务人员管理、财务制度与流程等财务支撑保障体系。通过建立科学的财务管控体系，根据企业不同的阶段，针对不同的薄弱环节，每个年度抓一两个重点，集团财务管理基础会逐渐提高，也不会跑偏。

篇3

2012年，国家经济工作的方针是：稳增长、控物价、调结构、惠民生、抓改革、促和谐。也就是国家要继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，继续处理好保持经济平稳较快发展、调整经济结构、管理通胀预期的关系，加快推进经济发展方式转变和经济结构调整，着力扩大国内需求，着力加强自主创新和节能减排，着力深化改革开放，着力保障和改善民生，保持经济平稳较快发展和物价总水平基本稳定。

在此经济环境下，山西省对省属企业提出了“保增长、保投资、保稳定”的工作重点。阳煤集团应该如何与国家步调一致稳步发展？如何与省政府的经济发展目标和工作重点相结合？如何处理当前形势和企业实际运行中的投资与资金的不匹配？这些问题都成为当务之急，需要认真思考、研究对策、予以应对。阳煤集团是山西省的重要煤炭企业，正处在跨越、转型发展的紧要关头，整合煤矿全面进入技改，老矿挖潜已到极限，非煤产业有序推进，资金矛盾成为突出问题。因此，阳煤集团应认清形势，创新融资管理，保障集团公司稳步发展。

一、积极的财政政策与煤炭企业紧密关联

2012年，国家继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，保持宏观经济政策的连续性和稳定性，增强调控的针对性、灵活性、前瞻性。这将意味着国家的宏观调控基本取向相对保持稳定；但是，在稳定中，还要根据国内国际经济形势出现的新变化、新特点，统筹处理速度、结构、物价三者的关系，还要把解决经济社会发展中的突出矛盾和问题、有效防范经济运行中的潜在风险放在宏观调控的重要位置。

从以上可以看出，2012年国家积极财政政策的“积极”将不再体现在投资重大项目上，要转变在民生领域的投入。货币政策虽然仍定调“稳健”，但2012年的货币政策将会明显宽松。2011年11月15日中央经济工作会议明确提出，“明年要保持货币信贷总量合理增长”。由此可以判断，2012年人民币信贷规模有可能增加，资金投向将会体现在民生项目建设。因此，国家积极的财政政策和宽松的货币政策对煤炭企业的项目投资将不会感到宽松。在这种经济环境下，阳煤集团应认清形势，不能盲目乐观，资金短缺将成为2012年的瓶颈。

二、资金压力成为阳煤集团当前的主要矛盾

阳煤集团是一个以煤炭和煤炭化工为主导产业，铝电、建筑地产、煤机装备制造、服务贸易和中小企业集团等辅助产业共同发展的煤基多元化企业集团。七大业务板块中煤炭产业基本趋稳，受产能影响和国家对价格的限制，2012年煤炭收入增长的空间缩小；整合煤矿全面进入技改开工阶段，资金需求集中、额度大；化工产业、铝电产业项目建设资金筹集难度大，资金周转紧张；建筑施工企业大量资金被建设项目占用，自身资金短缺，正常开工受到影响；这些情况，使整个集团公司现有流动资金大量垫支到项目建设，资金周转压力增大。

（一）整合煤矿技改资金需求量大

阳煤集团经过两年的煤炭资源整合，收购整合煤矿23座，2012年全面进入技改，需要投入资金50亿元以上。目前，由于这些煤矿证照不全，自身不具备对外融资的条件；对方股东无力再次投入，集团单方出资的局面已经形成，资金压力巨大。

（二）建设项目资金需求大

阳煤集团按照省政府的工作重点和自身发展要求，2012年项目建设投资需250亿元以上；除整合煤矿外，目前开工的化工项目、电石项目及其他建设项目都处在建设阶段，还需要投入大量后续资金；但这些项目基本不符合国家积极财政政策调控的范围，很难取得银行资金支持；致使项目资金不足和短缺，内部施工企业大额垫支，经济秩序紊乱。

（三）非煤炭产业资金紧张

集团公司除煤炭产业的资金流入比较稳定外，化工、铝电、机械装备等产业资金都比较紧张。货款回收结构发生变化，银行票据比例呈上升趋势，影响货币资金的流动。据统计，2011年全公司销售回款结构中银行承兑汇票所占比例增加，其中：煤炭产业42%，比上年增加10个百分点；化工产业40%，铝电产业70%，分别比上年增加了24个和40个百分点，使这些企业资金周转困难。

（四）集团公司整体资金融通能力较差

一是阳煤集团融资渠道单一，目前除银行借款和发行债券传统的融资方式外，项目引资和资本市场融资很少；二是下属公司因手续不全、指标限制、项目受限等原因，基本不具备银行借款条件，几乎无融资能力，对集团总部极度依赖。由此造成集团公司大量的流动资金垫付项目建设，负债增大，目前资产负债率已达70%，融资难度增大。

总之，阳煤集团2012年发展所需资金成为当务之急，虽然国家信贷规模要相对宽松，但其投向在民生领域，所以，要保障集团稳步发展，还不能过多依赖于银行借款，应创新融资方式，拓宽融资渠道，加强融资管理。

三、创新内部金融管理，保障集团公司发展

篇4

以强化服务为切入点，努力促进外贸平稳快速发展。今年以来，我县对外贸易放量高速增长。预计全年可完成进出口41亿美元，占全市总额的51%，同比增长41.38%，完成全年任务目标的164%。其中，预计完成出口12亿美元，同比增长20%；预计完成进口29亿美元，同比增长53.2%。骨干外贸企业进出口形势发展良好。受明年印尼限制资源性产品出口政策的影响，创业集团今年加大了铝矿砂的进口，该集团进出口额预计全年可达33亿美元。西王集团预计全年出口额可突破1亿美元。将推动我县对外贸易和现代物流业发展发展再上一个新台阶。

（二）招商引资和利用外资工作情况

在当前土地供应日趋紧张的形势下，积极转变招商思路，以产业结构调整为主线，以企业上市和直接债务融资为重点大力推进资本运作，帮助企业借力资本市场拓宽融资渠道，招商引资工作取得了显著成效。全年引进县外资金239亿元，同比增长59.3%，完成全年任务目标的159.3%。其中，实际利用外资3.21亿美元。

一是直接债务融资发展势头强劲。为应对信贷规模持续紧缩局面，把银行间市场作为突破口,积极引导县内骨干企业进行直接债务融资。魏桥创业集团、西王集团通过发行17只直接债务融资产品募集资金206亿元，直接债务融资额全省县级第一。其中，发行短期融资券93亿元、中期票据63亿元、公司债30亿元、定向工具20亿元。直接债务融资已成为我县骨干企业融资的首选方式。宏桥和三星集团分别获批发行23亿元和7亿元的企业债。当前，我县直接债务融资工作已步入正轨，进入良性循环。

二是利用外资成绩斐然。积极推广外资并购、股权转让和境外上市等利用外资新方式，把扩大引进主流国际资本作为我县利用外资的主攻方向。外资企业增资扩股和股权转让成为今年以来我县利用外资的主要形式。

三是企业上市工作再获突破。强力推进企业上市，通过强化后备企业建设，加大企业上市培育力度，已逐步构建起“培育一批、辅导一批、推荐一批、上市一批”的良性梯次格局。

（三）对外投资情况

积极推动企业“走出去”，充分利用国内国外两个市场、两种资源，境外投资进程加快。我县共有境外投资企业14家，拥有“对外承包工程经营资格许可（非工程建设类）”资质企业一家，对外投资总额超过8亿美元。

（四）商贸流通管理情况

县政府常务会确定商贸流通职能整合后，行业监管工作正分行业、分区域、有重点地展开。一是积极做好“国家级市场监管体系推进县”创建工作，已完成申报。二是积极突破服务业盲区。玉玺炉料国家级再生资源回收利用基地获批。滨州金信拍卖有限公司获批，成为我县首家拍卖行。“尹老三”驴肉有望获批“老字号”，成为全县首家“老字号”。三是行业监管逐步深入。“万村千乡市场工程”已在全县布点800余个，并正在建设农产品和冷链物流基地。作为全省“万村千乡市场工程”典范，在全省现场会上进行了经验介绍。新备案酒类流通企业3家，发放酒类流通随附单300份。完善商业预付卡管理工作，对3家规模发卡企业进行了备案。四是开展商务信用建设工作。全县首批选择50家企业作为承诺单位，在全县开展商贸企业诚信经营承诺活动。

二、工作中存在的问题

（一）从外贸方面看：一是外贸发展后劲不足。过度依赖大企业，中型进出口企业数量较少，二是进出口产品结构不尽合理。出口产品附加值低，产品缺乏核心竞争力，纺织服装类所占比重接近80%。我县的主要进口产品为铝矿砂、铁矿砂、棉花等原材料，但当前钢铁产业的低迷形势和印尼等国对铝矿砂的出口限制，将对铝矿砂和铁矿砂等原材料的进口带来挑战和危机。三是外贸企业守法经营意识和外贸人员从业素质有待于进一步提高。

（二）从招商引资和利用外资方面看：一是严峻复杂的国内外经济形势进一步加大了招商引资的难度。投资者投资意愿降低，投资趋势放缓。资本市场持续低迷，企业上市融资难度加大。二是自身发展空间不足。特别是土地制约因素明显，项目无地安置成为招商引资最大的难题。三是招大引强成效不突出。突出表现在具备产业竞争优势项目和高科技项目、高附加值项目少，对县域经济起支撑作用的大招商项目少，对国内外强企名企引进力度不够。

（三）内贸职能调整到位后，人、财短缺的矛盾突出。目前，商务局仅有16名工作人员，除领导干部外，分散于6个科室和1个服务窗口。受编制所限，职能增加后，人员没有增加，管理力量比较薄弱。

三、2015年任务目标及工作重点

2015年，县商务局将按照科学、务实、安全、高效、创新的发展理念，发挥部门职能，服务全县转型发展的大局，大力推进外向带动战略和商贸提升战略，坚持推动对内对外开放相互促进，坚持出口和进口并重、利用外资和对外投资并举、引资与引技引智并行，积极创建“国家级市场监管体系推进县”，全力打造“亲商兴贸，助企惠民”服务品牌，加快推动全县外向型经济和商贸服务业转型升级，推动全县商务工作再上一个新台阶。

2015主要工作目标是：引进县外资金160亿元，其中境外2.2亿美元；完成自营出口12亿美元，完成进口16亿美元，进出口累计完成28亿美元；力争商贸服务行业整体运行态势向好。

为实现上述目标，2015年的工作重点为：

（一）外贸方面，以调结构为重点，大力推进外贸转型升级。出口方面，实施技术、品牌、营销、服务“四带动”出口战略，推动出口从传统的生产成本优势向新的核心竞争优势转化，保持纺织服装类的国际市场占有率，继续推动农副产品的出口，大力提高新装备、新材料和机电产品的出口比重，进一步优化出口商品结构。引导鼓励企业利用出口信保降低出口收汇风险，助推企业开拓新市场、新客户。进口方面，稳定和引导大宗商品和能源原材料进口，重点引导企业加大对先进技术和先进设备的引进，用国际先进技术和先进设备改造提升我县主导优势产业，推动我县工业经济向高端提升。同时，加快鲁中运达保税物流中心建设，研究政策，充分发挥其功能优势，并在保税物流中心（B型）的基础上争创保税区，为我县对外开放和物流业发展搭建新平台。

（二）利用外资方面，坚持以抓“三大”为重点，提高利用外资质量。以抓大企业，引进大资金，促进大项目落地为工作重点。大胆推广外资并购、境内外股权置换、跨境质押和境外上市等利用外资新方式，把吸引跨国大公司、扩大引进发达国家的主流国际资本作为我县利用外资的主攻方向。以培育具有国际竞争力的跨国公司为重点，引导和支持县内骨干企业通过离岸公司、境外投资公司吸引国际投资，发展跨国业务，提升企业国际形象。

（三）招商引资方面，大力推动“双招双引”工作，巧借外力促发展。以加快融入省会城市群经济圈为契机，将招商引资和招才引智统筹结合，突破土地、环保等要素制约，整合有限资源，发挥人才优势，真正实现高质、高端、高效发展。一是抓好企业上市及再融资工作，重点做好创新金属科技上市工作、齐星铁塔非公开发行股票发行工作和西王食品、西王置业配股增发工作。加强与推介机构的对接，探索借力新三板等场外交易市场助推中小企业融资。二是引导企业综合运用各种融资工具，降低融资成本，解决融资难题。继续加快推进骨干企业直接债务融资；利用境内外利差、税差、汇差，积极引导外经贸企业利用内存外贷、内保外贷、贸易融资等各种融资产品降低融资成本。三是加大现代服务业特别是生产业招商引资力度，着力打造区域物流、金融中心，加快服务业向高端积聚发展。四是坚持以企业为主体实施产业链招商，重点引进高端产业和传统产业中的高端环节。五是大力实施“人才强县”战略，通过完善刚性流动方式与柔性流动方式相结合的人才引进机制，创新人才载体建设，引进我县产业转型升级急需人才。