对经济危机的认识范文

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受世界经济危机的影响，煤炭需求量减少，国际、国内煤价普遍下跌，全球性的经济危机给我国煤炭企业发展带来了前所未有的影响，煤炭企业的黄金十年已经结束，如何应对煤炭企业不景气的状况，使企业摆脱困境、渡过难关，进而长足发展呢？本人有以下几点的看法和认识。

一、世界经济危机对我国煤炭行业的影响

1、经济危机使我国实体经济受到很大影响，导致下游行业需求下降、煤炭需求量减少，从而导致经济增述减缓，宏观经济走弱，反馈到市场上，首先表现为煤炭下游企业钢铁、火电、水泥、化工、建材等行业的增速变缓，煤炭需求疲软。

2、经济危机影响世界煤炭市场供应格局，直接影响到我国的煤炭进出口市场，导致进出口格局改变。全球经济危机，国际石油、煤炭价格大幅下滑，我国煤炭价格虽较之前有所下滑，但仍高于国际价格这就造成我国煤炭市场供求割据进一步发生变化。一方面国际煤炭价格偏低，我国南方沿海地区放弃国内采购，转向国际市场，另一方面国际市场的价格下滑势必倒逼挤压国内煤炭市场，影响进出口贸易格局，引发国内煤炭价格波动，造成国内煤炭市场较大面积较大幅度的价格下跌。

二、加强煤炭产品质量势在必行

煤炭市场“黄金十年”期间属于卖方市场行情看好，许多小企业受利益驱动影响不重视产品质量只注重短期行为，给用户造成不良的影响，而在经济危机情况下，陷入了产品滞销，价格下滑的泥潭，皖北煤电集团公司在面对复杂多变的市场环境立足提高产品质量牢固树立诚信经营的管理理念与用户建立长期的合作伙伴关系，实现互利互惠实现双赢。

三、应对经济危机具体措施

1、牢固树立质量是企业的生命，既质量第一用户至上赢得用户信赖。

（1）、建立煤质管理体系：

按照煤质达标标准，建立煤炭各级管理体系，从集团公司、矿区队班组落实各级目标管理责任制，层层分解，层层落实，月度考核奖罚兑现。

（2）、抓好井下现场管理

做好地质勘测，掌握地质变化，调整生产工艺，在生产一线；采用新工艺，新设备对煤矸子分装分运，采取治水措施，降低煤炭水份提高原煤质量。

（3）、加强煤质加工管理及采制化管理

原煤升井后，加强筛选力度最低限度降低矸石含量，提高商品煤质量，依照国标严格采制化工作减少因质量问题与用户产生的纠纷。

2、严格履行合约和售后跟踪服务制度

重合同讲信誉是皖北煤电集团公司一直遵守的行为准则，通过合同约束供应双方行为保证双方利益，为用户提供完善的服务程序，满足用户各种需求，与各大企业建立相互信赖的良好合作关系。组织专门的人员到现场为用户解决疑难，对产品质量存在的问题及时解决，以满足用户需求为宗旨，提高皖煤品牌的竞争力。

四、企业员工应端正思想、脚踏实地、共度难关

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中图分类号：X83

随着全球经济的快速发展，在当前形势下，最重要的问题也是最值得大家关注的问题就是环境的问题，这个问题受到了全世界的共同的关注，日益严重的环境污染问题已经迫在眉睫，是我们不能忽视的问题。

环境监测是环境保护工作的“哨兵”“耳目”，是环境管理的重要组成部分，是环境保护工作最为重要的基础性和前沿性工作，每一项环境管理措施的优劣成败都要依靠环境监测来验证。近年来，国家和地方不断增加环境监测能力建设投入，各级环境监测机构的装备水平大幅提高，基础能力逐步完善。但是，有监测权力的机关、部门和单位繁多，各个部门都有根据其相关的法律法规监测结果的权力；在一些地方，环境监测数据质量还得不到有效保障；在环境监测工作中，重视实验室样品分析和数据的填报汇总，但在样品采集、保存运输、信息传输等过程中缺乏统一规范和有效的手段，影响了环境监测数据的可靠性。如何才能使环境监测在环保中从采样到运输到化验到得出科学真实的监测数据，我以为应从以下几方面做起。

1. 应该加强立法，提高环境监测的地位，做到有法可依

环境的问题已经迫在眉睫，所以我们应该从实质上解决，首先我们应该尽快的建立相关的法律法规，在法律上严格的要求。我们还应该高度的重视环境监测工作，在大的前提下，颁布一些以《中华人民共和国环境保护法》为依据的关于环境监测的专门的法律，完善环境监测工作制度的建设，让环境监测涉及的相关部门和从业人员都有法可依，法律人员都有法可执。

国务院环境保护行政主管部门应出台环境监测的专门法律法规，应出台《环境监测管理条例》的配套政策，完善环境监测制度，加快环境监测技术规范的研究和编制，使环境监测的专门法律法规的法律层次和地位也高于其他如水利、气象、海洋等部门，按照水法、气象法、海洋环境保护法的法律层次地位，各个部门的监测都根据环境监测的法律实施和开展相关监测工作，从真正意义形成全国环境监测网络。环境环境监测的法定地位

2. 加强监测人才培养，努力造就高素质的环境监测队伍

随着环境监测对象的日益复杂化，环境监测技术的不断现代化，对监测技术人员的业务素质和敬业精神都提出了更高的要求。环境监测的对象具有成分复杂、随机多变、在时空和量级上分布广泛等特点，这些特点决定了环境监测工作的综合性、技术性和复杂性。

监测能力建设，是监测质量管理的基础。能力建设包括仪器装备、人员素质和管理水平三个方面。仪器装备是能力建设的重要物质基础，监测人员素质的提高是能力建设的重要环节，管理水平的提高是能力建设的重要方面。因此，人才培养和提高监测队伍素质是加强监测能力建设的重要方面和根本保证。先进的监测设备需要高素质的人员去使用和管理。监测系统业务骨干和领军人才奇缺，已经成为制约环境监测事业发展的重要因素，切实抓紧抓好人才队伍建设刻不容缓。

3. 加强监测质量管理 ，提升环境监测水平

环境监测要及时、准确、全面地反映环境质量和污染源现状及发展趋势，为环境管理、环境规划、污染防治提供依据，质量管理是环境监测的基础，只有加强监测质量管理，保证环境监测质量管理体系的有效运行及持续改进，全面提升环境监测整体水平，才能提供准确可靠真实的环境监测数据和信息，为政府决策和环境管理等提供科学依据。

3.1 建立健全环境监测质量管理体系使之有效运行并持续改进

监测全过程应认真实施质量保证与质量控制方案，采取了软技术质量管理和硬技术质控措施，确保了监测结果在布点、采样的时空代表性及实验室分析测试的精密性和准确性，各监测点间具有良好的可比性和完整性，为环境管理提供大量准确、可靠的基础数据，从而保证监测数据的质量水平。 对每个工作岗位和监测管理者的职责和行为进行规范，要经常性地利用质量监督、内部审核和管理评审来评价体系，发现问题、解决问题，从而形成质量管理体系的自我完善机制，实现质量管理体系的持续改进。 3.2加强外部质量控制和内部质量保证活动，使监测数据具有科学性、公正性

各级环境监测机构应主动接受上级环境监测机构对环境监测质量管理工作的业务指导，积极参加监测计量认证、持证上岗考核、质量管理评审、能力验证和实验室间比对等外部质量控制活动，充分利用外部力量完善质量管理体系，不断提高检验和监测技术能力。在搞好外部质量控制工作的同时，也要积极开展实验室内部的质量保证活动，组织监测人员进行上岗理论考试、操作技能和标准样品考核。实验室分析应着重于分析人员操作技能的规范，采用分析空白、质控样、加标样、平行样、留样复测等措施评价监测质量，逐步增加全程序空白分析、质量控制图和不确定度评定，判断监测过程是否处于受控状态。

总之，在环境监测中，只有从国家立法；环境保护行政部门重视，在监测过程中严格遵守质量管理体系，从现场监测采样、样品保存、样品传输、样品交接、样品处理和实验室分析的原始记录的正确处理，规范环境监测的日常监测，建设和完善环境监测网络，使其更好地为环保工作和社会服务。

参考文献：

[1]尚杰，李大全.环保产业市场化驱动力分析[J].学习与探索，2007；04

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在人类赖以生存的环境日益受到严重威胁的今天，探究海明威生态思想有着深远的现实意义。正如著名生态思想家唐纳德.沃斯特提出:“我们今天所面临的全球性生态危机，起因不在生态系统本身，而在于我们的文化系统”。如果坚持以人为本，坚持把人类看作宇宙的最高贵者，把自然看作人类索取的对象，那么人就会榨干大自然，如同海明威在《非洲的青山》里描述的那样:“我们一旦到达一片大陆，这大陆就迅速变老。土著与之和谐地生活在一起。但是外国人大肆破坏，砍下树木，抽干河水，因此供水情况被改变，一旦表土被翻下去后，土壤便露出地面来，接着，开始被风刮走。”生态危机必然会导致人类生存危机，海明威对地球以及所有地球生命之命运的担忧源于他的生态意识。了解海明威的生态思想既有利于我们更深刻地了解海明威的作品，同时亦有助于人们正确认识人与自然的关系，增强人们与生态和谐相处的意识，帮助人们建立与自然的文明的合乎道德的关系。

一、海明威是热爱大自然的作家

他儿童和少年时代主要生活在乡村小镇橡树园，几乎每年夏天海明威全家都到沃伦湖畔他们的田舍避暑。乡村的自然美景和乡村小镇的生活使海明威对大自然留恋忘返。此外，在父亲影响下，他很小就开始钓鱼打猎等接近大自然的体育运动海明威一生都对这些体育运动有浓烈兴趣，这些体育运动同样使海明威亲近大自然他居住的不少地方，如基韦斯特、眺望农庄、太阳谷、凯彻姆等地方，都是接近自然，风景优美的地方。大自然给海明威提供了取之不尽的创作源泉。人与自然的关系是海明威作品中的重要主题之一。

二、海明威的生态思想十分复杂

美国的海明威研究学者安・普特南指出，“在海明威的作品中，总是呈现出一种自我分裂的趋向。与大自然融合为一体的田园冲动总是与征服自然的悲剧性冲动相冲突”。“一个非洲故事”，就充分体现出海明威内心深处的冲突和困惑。

“一个非洲故事”叙述美国少年戴维跟随父亲和一个非洲向导追杀一头老公象的故事。大约五年以前，土著人朱玛在树林里打死了老公象的伙伴，现在他们三个人在一起开始追杀老公象。爸爸和朱玛在戴维的引导下杀死了大象，取得了象牙。然而，戴维却一直在为那只老公象难过。戴维之所以同情老公象，一方面是因为它与自己一样，是这个世界上的弱者，但更重要的一个原因是，与只关心象牙和猎杀快乐的成人相比，老公象对自己的伙伴和戴维都怀有温情。戴维亲眼目睹了那头气概尊贵威严、风度堂堂的老公象，在人类的贪婪和暴力面前，顷刻间化为了皱瘪瘪的一大堆皮肉，他感到十分悲伤绝望。

很显然，在对待人和自然、人和他者的关系问题上，“一个非洲故事”传达出两种不同的声音。掌握着话语控制权力的是爸爸代表的成人世界，他们在征服自然、猎杀野生动物的过程中实证着人类的智慧和力量，同时，也以暴力书写着人类的贪婪和人类中心主义的伦理残酷性。而在小戴维和老公象相互悲悯体恤的情感交流中，我们捕捉到了一种更具有包容性的意义召唤。这种意义召唤指向的是史怀泽所倡导的敬畏一切生命的伦理：“有思想的人体验到必须向敬畏自己的生命意志一样敬畏所有生命意志。他在自己的生命中体验到其他生命。伦理与人对所有存在于他的范围之内的生命的行为有关。只有当人认为所有生命，包括人的生命和一切生物的生命都是神圣的时候，他才是伦理的”。

三、从海明威的生态思想中，反映出生态环境恶化一直是困扰人类的一大难题

这种问题主要来自于两方面的原因:一方面，经济与地球自然系统的冲突正变得越来越明显，在我们的身边总是充斥着森林缩小、土壤侵蚀、沙淇扩大、气温升高、风暴增多、冰川融化、物种消失的新闻报道，这些现象，标志着经济与地球生态系统之间日益紧张的关系。而从人类生产活动的技术特性和生态环境本身的承载能力来说，良好的自然生态环境又是生产和经济进一步发展的必要条件。另一方面，符合人类生活需要的良好的自然生态环境已经短缺，拥有这样的环境已经成为人类追求幸福的目标之一，而且随着生活水平的持续提高，人们对自身所处的环境也提出更高的要求。这就要求我们减少对自然资源的消耗，并对被过度使用的生态环境进行补偿。

传统的生产方式和经济运行方式满足的是当代人的要求，忽略的却是整个人类的长远利益，这种以栖牲资源和长期发展为代价的发展方式，急需有一种科学合理的生产方式和经济运行方式来取而代之。随之，生态经济便应运而生。

生态经济，是指在生态系统承载范围内，运用生态经济学原理和系统工程的办法，改变原有的生产和消费方式，挖掘一切可利用的资源潜力，发展经济高效、生态平衡的产业，建立社会和谐、生态健康的环境，从而形成开发与保护并重，物质文明与精神文明并举，自然与人类高度统一的可持续发展模式，亦称为绿色经济。

四、结语

从海明威的生态思想到生态经济，反映了人类生态伦理观念和经济观念的巨大变革。从人与自然的视角，会发现人类在面对自然时处于尴尬的境地。人类依赖自然而生存，热爱自然，希望能与自然长久地和谐相处下去，但人类在向自然索取的时候却由于可能是人类自身的思想意识形态领域中的、属于人类精神世界或纯粹是出于占有欲而做出一些违背自然规律的事情，而最终影响到人类赖以生存的自然。所以，从这一点上来说，人类在人与自然的关系的处理上处于最关键的地位，人类应建立起一套符合生态伦理学要求的人地关系道德准则和完善的环境法律，帮助人们树立正确的人地关系思想以及正确的经济行为方式，使当代人以及后代人的生态困惑得到最终的解决。也使人类能够在这美丽的自然界中与自然永久地和谐相处下去。

参考文献：

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一、价格鉴证的本质

价格鉴证是司法、行政和执法机构参与价格的运作，在价格不明或有争议财产的价值或价格的各种决定的行为。在计划经济时代，商品和服务都是统一定价，有关机构在处理案件的司法、行政和执法涉及的价格不明或有争议的项目，通常由地方公共检察官、法律、价格、商业和物资等部门组成的“估价协调委员会”进行价格验证，以此作为司法机关和执法机关处理案件的依据。广义的价格鉴证指的是基于国家机关或者其他市场主体的委托，对相关的服务和财产进行一定的评估和鉴定。

二、价格鉴证工作发展现状

近几年，随着我国市场经济的进一步发展，各种需要鉴证的财产日益增多，而各种鉴证机构的管理也日益不断规范起来。总体来说，价格鉴证工作得到了总体健康的发展，为各司法机构进行相关的财产鉴定提供和充分的证据。以浙江省为例，据统计，2006年至2010年全省刑事案件价格鉴证每年分别为40137件、42254件、43742件、46748件、49033件，2010年与2006年相比增长了22.2% 。2006年至2010年刑事案件价格鉴证总标的额达66.81亿元。涉案物品价格鉴证标的涉及危害公共安全、侵犯公私财产、破坏社会主义市场经济秩序，以及贪污贿赂等领域。从这些可以看出，价格鉴证工作在各个价格认证机构的精心开展中，取得了不错的发展现状。这为维护各方的合法权益发挥了重要的作用，值得肯定。

三、价格鉴证在经济社会中的地位和作用

1.提供了价格服务，减少商业欺诈

价格鉴证的存在，使得市场上的各种财产和权益的价格评估得到合理界定，这就可以在某种程度上减少由于信息不对称造成的价格隐瞒，减少欺诈行为。在市场经济刚刚发展的时候，由于很多人不能够掌握充分的产品信息，同种商品价格差异性比较大。很多不良商家就趁此机会进行商业欺诈，通过高价欺骗消费者，损害消费者的利益。在有了价格鉴证后，很多商家就不敢随便给商品定价，特别是定高得离谱的商品价格。减少了商业欺诈，社会主义市场经济就能得到健康的发展，对于我国整个经济发展来说大有裨益。

2.减少价格争议，维护和谐的社会关系

当争议的双方对财产的属性和价格有争议的时候，就可以通过相关的价格鉴定部门对相关的财产进行价格评估，通常情况下，价格鉴定部门作出的价格评估具有一定的权威性，这就可以使得争议的双方对于财产的最终价值有个准确的判断和认识，这样就可以减少价格方面的争议，对于维护和谐的社会关系也具有一定的重要意义。在没有价格鉴证时期，人们对于财产的价值总是不容易形成一致的观点，社会上的人最根本的动机就是具有逐利性，为了追逐一定的利益而夸大某种事实的存在，比如为了获取更多的自身利益，就可能在财物评估时更容易偏大。应该说，市场经济发展条件下，随着价格鉴证工作的不断完善，相应的机制不断健全，争议的双方普遍愿意接受价格鉴证机关作出的价格评估结果。这就可以避免因为追逐个人利益最大化而造成的矛盾不可调和，在某方面实现社会关系的和谐。

3.为司法和行政机关提供鉴定，化解矛盾

司法机关在办案过程中，对于所需要扣押、追缴、罚没的财产价值判断不清时，也需要价格鉴证机关提供相关的评估支持。这对于司法机关掌握正确的财物信息，采取正确的司法措施具有很大的促动作用。司法机关做出正确的财物处理，能够使得被处分的人信服，对于化解社会矛盾也具有不可低估的作用。在实际生活中，我们经常发现有些行政机关在进行进行处罚时，原来由于没有相关的价格鉴证制度，相关财物的价值评估完全由行政机关自我决定，依赖其国家权力的强大性，忽略财物的真实价值。这样造成的结果是行政处罚并不能解决根本问题，往往是治标不治本，被处罚人在心里很不服气，容易产生强烈的抵触和不满情绪，这对于从根本上解决矛盾是很不利的。因此，从这个角度上说，价格鉴证机构在矛盾化解中起到了桥梁的作用，通过客观公正的价格评估，使得双方对财产的价值有一个客观的认识，进而被处罚人就容易接受处罚结果。

4.服务经济社会发展，提高社会效益

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改革开放近30年来，我们国家经济上取得了一定的成果，目前随着全球各国经济的发展以及全球一体化进程的加速，对于发展中国家特别是我国来说，融入全球经济体是一个历史大趋势，而在这个融入的过程中，为了国家民族的利益，需要我们政府和老百姓审时度势，既能更快的融入，又要守护自己的利益，更好的融入。

本币升值对于中国好还是不好，利大还是弊大，经济学界早有争论。任何事物都有两面性，好与不好都是同时存在的，我不想评论谁对谁错。客观的来讲，本币升值对于一个发展中国家向大国迈进的过程中基本是必经之路。

众所周知中国过去的经济增长主要依靠贸易顺差拉动，而这种增长模式是依靠廉价的脑力体力劳动，廉价的资源能源，低附加值的产品出口换回来的。外贸行业火爆了几十年，顺差的不断增长，使得很多资本继续投向这些行业。这种增长模式我们牺牲的太大，造成资源浪费，环境污染，并且不可持续。而本币升值能够起到市场化手段优化配置国内资源的作用。本币升值同时可以为进口型企业的成本降低，以及国内资本的对外扩张投资等方面带来好处。

不好的一面也是有的，巨量的外汇储备因为本币升值而造成损失，大量的外贸企业利润受到挤压造成亏损，有可能引发大量的工人下岗失业。对于人民币升值的无风险套利国际游资的涌入为中国资本市场带来的动荡甚至可能引发的泡沫，等等。

在中国融入国际经济体，走向经济大国的道路上，政府担当着改革者和引导者的重任。汇率利率资本市场等等，都是改革的工具和手段。而与当年的日元升值不同的是目前我国汇率利率的走向和幅度还是在政府可控的范围内。

在人民币升值的大背景下，政府主导的经济结构的转型，希望看到的是：转变经济增长模式，顺差减少，内需增加，低通胀的稳定增长，走节能高效可持续性发展的道路。流动性过剩目前充斥着国内各个市场，最为明显得就是股市。流动性过剩主要是贸易顺差资本顺差造成的。为了抑制这种流动性过剩，在贸易方面国家打压出口降低出口退税，开始鼓励对外投资，做结构性调整。资本方面国家还是严格的外汇管制，希望通过控制外资进入总量，化解一定的金融风险。但是还是有很多地下热钱不断的涌入中国，特别是流动性好的股票市场。

在货币流动性过剩的现状下，政府不希望过多的流动性涌入到生产消费领域，造成严重的通货膨胀，虚拟资本市场就充当了部分解决流动性过剩的“蓄水池”。而为了不让这个“蓄水池”有太多的泡沫，政府的策略是扩容对冲泡沫。目前扩容策略有很多好处，既可以加速中国资产证券化进程，在目前的情况下又可以得到较高的溢价，同时还可以对冲泡沫。很多制度以及金融衍生工具比如融资融券T 0交易股指期货都在尽快推出，目的也就是想把这个资本“蓄水池”做大做深。

政府目前的加息提高准备金等调控手段，目的主要还是抑制流动性，控制物价上涨通货膨胀，并不完全是从调控股市这个较低层面出发的。至于国家宏观调控的手段和方法，我认为大方向出来了，股票市场没有必要去猜测短期的事情。至于国家应该用什么样的政策调控，那是经济学家争论的事情，最后采取的措施是国家御用的经济学家们探讨得结果，要改革就一定要有某些人说了算的，在朝和在野的争论，对于我们的投资来说可能没有哪一方一定正确。

对于目前政府宏观调控面临的问题，我个人更倾向于社科院金融研究所中国经济评价主任刘煜辉先生的观点。原引他的一段论述：

“客观地讲，自20__年来，央行虽孤军奋战却始终无法摆脱流动性过剩和投资信贷扩张的“怪圈”，并且越来越深陷其中，难以自拔。现在问题的关键是当下旨在以压缩高位投资规模抑制流动性为主旨的宏观调控，是否奏效，还是在一定程度上助长中国经济运行固有矛盾。众所周知，当下中国流动性泛滥的背后是投资与消费的失衡，所谓“高储蓄、高投资”。从国民收入恒等式看，国内储蓄大于国内投资必然出现贸易顺差，过剩的生产能力必然要寻求外部需求平衡。所以当在投资受到抑制的时候，国内的庞大储蓄就转化成了更大巨额的贸易顺差。也就是讲，在高储蓄率既定的情况下，投资和贸易顺差是一对跷跷板。内部失衡和外部失衡中的贸易顺差乃是一个硬币的两面。信贷投资扩张、内需不足、流动性过剩、贸易顺差激增等等所有这些矛盾的因果都是一个有机整体，而非独立存在。我们制定政策时不能割裂和单立出其中某一个局部，必须动态地把握内外失衡之间地相互交织、相互转化。这或许是当下以收缩流动性和限制流动性运用为目标的宏观调控政策难以持续的根本因素。即便是在加息和提升准备金率起作用的情况下(当然目前更为直接的效果是通过行政措施，如信贷控制)或许短期内能将过快的投资增长控制下来，但显然消费需求在短期内是无法形成内需替代，而中国进口基本取决于国内的投资需求，因为进口的90是投资品，如机械设备、原材料和能源包括技术等，消费品进口比例已经下降到很低(这是当下国际产业分工以及产业链不断向中国转移的必然结果)。所以投资需求受到抑制必然导致进口需求减速，而外部需求依然强劲的情形下，顺差增加只可能加速(我们的研究表明，自20__年以来，中国的投资增速与进口增速表现出极强的相关性，而与出口增速的关系不甚显著)，此时投资消费的内部失衡就转化为国际收支的外部失衡，也就是说，宏观调控直接效果在一定程度上转化为

人民币升值压力。事实上，20__年宏观调控以来的情形便是如此，20__年以抑制投资过热为核心的宏观调控一个直接的效果是，贸易顺差从20__年的300多亿美元一下子激增至20__年的1000多亿。这种效应在20__年的宏观调控后愈发显著，7月后随着固定资产投资的逐步减速，贸易顺差开始逐月扩大，当然其中不乏由于人民币升值预期的强化和贸易政策调整所导致的贸易部门企业行为的改变。随后必然是增加的贸易顺差又形成基础货币的供给，从而进一步加剧了流动性的过剩，自我实现的人民币升值预期使得热钱更快涌入，整个金融体系流动性泛滥，货币市场利率低企，房地产、股票等资产泡沫开始急剧膨胀。中国的风险在于金融压抑使得金融市场发展极其滞后，资金基本靠银行体系，而当下中国银行体系的信贷又主要是抵押贷款，资产快速升值意味着实体经济信贷条件事实上的放松，实体经济的利率事实上的下降，加息和提升准备金率的效果又化为无形，经济中投资过热局面又可能

卷土重来，如此循环使得中国的所谓经济周期的因素已经越来越难觅踪迹，每一次调控的效果保持的时间可能会越来越短，直至根本不起作用。”

宏观背景先说到这里，下面再聊一下股市。首先说一下上证指数，上证指数主要表示的是市场容量，也就是目前在股市的所有资金的总市值。自从06年大扩容以来，上市公司的数量，覆盖面以及上市公司资产在国民经济中的比重不断提高。可以这么说过去的1400家上市公司代表不了我们的国民经济，因为过去市场容量小，公司覆盖面太小，各个行业龙头企业由于国内市场容不下，纷纷到海外上市融资。国内上市的公司由于利益所趋有很多也是通过关联交易掏空上市公司，也就是说过去的指数不能够真实的反映国民经济情况。上市公司业绩跟不上指数上涨自然就有了泡沫。

说到股市不得不说07年基本结束的股权分置改革。股改现在来看可以说是很成功的，股改的最终结果是解决了市场化全流通问题，并且把上市公司大股东利益与股价捆绑到一起。对于央企国企来说，可以大刀阔斧的整合置入资产，集团整体上市。股权激励政策的出台，更是部分企业业绩增长的催化剂。对于大部分有实力民营企业股改以后，由于利益所趋不再是以前的通过关联交易掏空上市公司，而是将集团好的资产不断的放进上市公司，更好的透支未来。

股改本身就有对价，平均大约是30％左右。按我个人的理解，也就是从05年股改汇改启动以来，上证指数从1000到1700左右的上涨主要因素文秘站:是：股改白送对价＋人民币升值；1700到3000左右的上涨主要因素是：人民币升值＋扩容资产计入指数；3000到未来上涨主要因素：人民币升值＋扩容后上市公司业绩。

对于目前很多业内人士争论的指数到底涨还是跌，到底有没有泡沫，我认为争论固然是好事，容易避免主观错误，容易碰撞出思想的火花。但是作为一名投资者来看这个问题，就没必要非要选择一个正确答案，因为没有正确答案。事物都是发展变化的并且历史不会完全相同的重复，我们的改革也是走一步看一步。我个人认为对于股市健康上涨的两个必要因素，一是要有充裕的资金流，而是上市公司质量业绩的不断提高。用动态和发展的眼光看待这个问题也就是。如果所有上市公司的平均业绩增长速度能够跟上指数的上涨速度，并且偏离不大，那么上涨就是健康的，如果背离较为严重，那么股市的上涨就是泡沫。目前看流动性过剩的现状2到3年还不会有彻底改善。指数上涨有没有泡沫就要看所有上市公司的平均业绩增长能不能跟上了。

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经济法经管专业必修的一门基础学科，对于法学专业“经济法”的定义，旨在从法律体系的构建中来针对经济问题而开设的法的理论和制度。经济法从确立以来，在法律体系构建中一直处于争论的焦点，先是与民商法的“纠葛”，再与行政法、劳动法、社会保障法等的“交错”，面对法学界对于规范社会经济行为，保障市场经济秩序来说，经济法的基本内容应该是什么？经济法与民商法、行政法、社会保障法之间的关系又该如何？为此，从经济法的独立性来探究经济法理论，并从经济法的本质入手，来分析其概念和内涵。

一、对经济法本质的理解和确立

从市场经济的发展来看，现代经济法是以市场经济为基础，从干预社会经济的过程中来维护社会公平和正义，作为市场经济发展到高级阶段的产物，其本质主要有以下特点。

（一）经济法是市场经济发展的必然产物

对于自然经济条件下的经济活动是没有经济法的，而对于市场经济的初期也是不可能产生经济法的。借助于制度经济学派对社会财富与法律关系的理论阐述，对于生产力相对落后的自然经济社会，由于社会财富相对匮乏，而对于维护官僚机构的运行成本又相对庞大，对于所谓法律的控制主要是通过暴力强制来实现。也就是说，对于统治者来说，依靠国家暴力来实现对社会经济活动的干预，从而满足其统治要求。再加上自然经济下的自给自足经济现状，本质是反对国家干预的，而国家对社会财富的干预主要局限于物质财富的分配上，这种基于小农经济下的统治力量，一直被统治者奉为立国之本而加以维护。随着社会生产力的不断发展，商品经济的萌芽将自然经济一一击溃，并动摇了统治者的经济局限性。为了实现对自身阶级的有效统治，视商品经济为洪水猛兽，“以刑制商”逐步成为国家干预经济生活的主要手段。随着新兴资本主义国家经济生产方式的进一步发展，对经济的干预还未介入商品生产阶段，因而并未体现出国家管理社会生产的职能。而随着资本原始积累的进一步提升，一方面来自自然经济日益崩溃而商品经济青黄不接的制约，另一方面对旧势力的反抗与对旧生产方式的影响，对于以暴力统治为特征的国家干预，其实质依然是掠夺社会财富，而并未是真正意义上的经济法。当社会生产条件满足商品经济发展的客观需要时，资产阶级以实行“重商”政策来促进生产力的发展，而国家作为维护商品经济自由竞争的“仲裁员”，这种社会关系的发展，必要需要从调整经济关系中来顺应市场价值规律，从而为资源配置优化创造了前提。

（二）经济法是规范国家干预社会经济之法

市场经济下的资源配置在市场运行过程中出现的非效率性和非公平性，迫切需要从克服自身缺陷中来达到帕累托最优配置状态。而对于市场出现的失灵问题，国家从对市场的干预控制中，如何摆脱低效、甚至负效的危险，如因急功近利而制定的违反市场规律的政策和措施，不仅不能有效改善经济问题，相反会加重社会经济综合症。由此可见，对于现代意义的经济法，不仅要从干预国家经济，还要从干预行为上来进行规范。现代经济法作为“有形之手与无形之手的综合”，是在市场基础上来发挥其管理和控制职能，它不是西方垄断经济时期的国家之手，也不是东方社会主义国家计划经济时期的国家之手，而是在推进经济体制改革，解决国家干预过度问题的综合。

（三）经济法是维护社会公平，保护社会公共利益的“平衡法”

现代经济法从确保国家权力对经济活动的有效干预，并从确保经济主体在市场竞争中的自由和平等，从而实现对社会公共利益的保护。其涵义主要有：一是从社会整体利益的组成来看，不仅包括国家利益，还包括地方、集体积个人利益，尤其是经济全球化趋势的发展，进一步将社会利益延伸至全球范围内；二是从社会整体利益的时代性来看，不仅包括当代社会利益，还包括发展中的后代社会，从而构成动态的社会利益；三是从社会可持续发展上来明确社会整体利益，坚持经济上的公平与公正，并从市场主体机会均等和经济平等中来实现社会公共利益的有机平衡。

二、对经济法规范国家干预社会经济、保障市场秩序的明确

（一）民法“调整对象”理论对经济法的不适性

从传统法理学来看，对于法律部门的划分上，既要考虑法律所调整的对象，又要兼顾法律调整的方法。“所谓法律调整的对象，也就是法律规范所调整的社会关系，凡调整同一社会关系的法律规范就构成同一法律部门”。法律关系所调整的对象是社会关系，而生活关系又是复杂的，以部门划分为标准的社会关系是不确定的。为此，法理学界从调整对象的理论研究出发，运用法律调整的方法来进行枚举例证，如对刑法所调整的社会关系来说，可以以刑罚制裁的方式来处理社会关系，而不能适用“国家用刑法制裁的手段来惩罚犯罪而发生的社会关系”。由于调整对象是虚拟的，而调整方法是清晰和实在的，由此而引申出“要形成一个法律部门，此种社会关系的质的特性必须达到需要特种法律调整方法的程度”。显然，经济法从调整对象上是不具备独立性的，也没有独立的调整方法，而所谓的经济法所具有的“弹性的”、“间接性的”、“遵循客观经济规律的”的调整方法是难以成立的。

（二）以“主体-行为-责任”模式来构建经济法理论体系

在涉及多类关系、多方主体、多种行为的调整系统中，经济法从实质上是平衡国家利益和私人利益的社会公益法。而对于处于多重关系中的任一主体，其实施的内容和形式也是不尽相同，同样受到多重法律的规范和制约。对于个人来说，其社会角色在不同法律体系中的约束从而构成了权利义务关系，而在经济法领域内，既有公法因素又有私法因素，如《反不正当竞争法》、《产品质量法》、《消费者权益保护法》、《招标投标法》等都不是按照传统法律关系结构，而是以主体、行为和责任作为其基本要素来进行设计的，从而确立了以“主体-行为-责任”为模式的经济法构建理论体系。

三、结语

“主体-行为-责任”结构理论体系，从主体定位、资格确定，以及框架体系的设定上，综合多重关系来完成对实体法、程序法的定位，以凸显不同主体的权利和义务，实现法律责任的立法分工和协调。

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随着现代医学的发展和医疗技术的不断提高,新的化学物质及高科技技术在临床上的广泛应用,各种手术的普遍开展,艾滋病(AIDS)病例的增多,给我们的临床带来了挑战,工作量的明显加重,工作节奏加快,致使手术室工作人员长期工作在空气污染、生物感染、电离辐射、心理危害的环境里,他们的健康会受到不同程度的影响,这已引起人

们的关注。

1 职业危害

1.1 空气污染 包括化学消毒剂的挥发,高频电刀使用时散发出的气味及吸入性物在空气中的弥散。手术室内空气污染有特殊的一面,与麻醉方法、麻醉机的防漏质量、麻醉持续时间及室内有无通风设备,手术器械、仪器使用、消毒剂浓度有效时间和使用方法有关。用于吸入麻醉的安氟醚、异氟醚含乙烯基,是一种潜在的致突致癌物质,其化学性质稳定,对呼吸道无刺激作用[1]。由于面罩接触不严密或麻醉机管道衔接不紧可发生外漏,污染手术室的空气。吸入麻醉废气可对听力和记忆力产生影响,孕妇可引起自发性流产[2]。

1.2 化学制剂 过氧乙酸、甲醛、84消毒液、戊二醛、臭氧等都是手术室常用的挥发性化学灭菌剂[3],均为刺激性物质,对皮肤黏膜、上呼吸道有刺激作用。室内二氧化碳浓度达到0.1%时,空气状况开始恶化,出现不良气味。

1.3 感染因素 由于手术室特殊的工作环境,工作人员经常直接接触患者的血液、体液、分泌物、呕吐物等,受感染的机会很多。针刺损伤是最常见的职业事故,其危害不仅限于针刺损伤的本身,还可传播疾病,易感染甲、乙、丙肝病毒,尤其是目前尚无特效的人类免疫缺陷病毒(HTV),肿瘤的种植生长和败血症发生的危害。

1.4 电离辐射 随着科学技术的发展,手术中摄片及电透直视下手术的不断开展,手术室工作人员接触射线的机会越来越多。射线对人体损害很大,可致造血功能低下。据有关文献报道,少量多次接触放射线,可因蓄积作用致癌或使胎儿畸形。

1.5 身体疲劳与心理危害 手术室工作的医护人员的心理危害主要是精神紧张,压力感所致。他们长期处于思想高度集中、精神过度紧张、工作不定时,加班加点的环境中,工作性质是细致的脑力与体力劳动相结合的工作。工作人员易患溃疡病、心脏病、偏头痛病、慢性腰腿痛、慢性肝胆病等。

2 防护措施

2.1 加强室内空气流通,定时通风换气 手术房间空气消毒不宜使用甲醛熏蒸和臭氧消毒器进行消毒,紫外线照射消毒应严格掌握消毒时间,消毒过程中严禁入内。目前手术室最好设置空气净化层流装置。对接触麻醉剂的医护人员,在使用吸入性物时,现配现用。在对病员进行麻醉时,应首先检查麻醉机是否密闭,以减少空气中的挥发性麻醉气体的浓度,减轻污染。

2.2 选择高效、广谱、低毒的化学消毒剂 消毒剂的配制浓度要准确,现配现用,改变用量越多消毒效果越好的错误概念,防止过量,以减少不必要的浪费和对人体的危害,减少交叉感染的机会,操作前后正确洗手,严格无菌操作。

2.3 为了避免生物感染,术前必须了解患者的病史,肝功、两对半的检查结果是很重要的预防措施。对阳性患者要提前做好预防准备,以免造成不必要的损伤。注意保护皮肤黏膜,术中手术台上正确放置刀、剪、针、钩等锐器,熟练掌握手术步骤及手术所用特殊器械,同时并加强心理素质培养。

2.4 对电离辐射要尽量避免X线照射,对于术中需要X线透视的手术,手术人员应在术前穿好防护铅衣,戴铅帽,手术间可配置铅屏。排班时要注意合理安排工作,避免短时间内大量接触X线。妊娠期禁止与X线接触。

2.5 防止身体疲劳 工作人员除了有过硬的业务素质要求外,还要学会调节自己的情绪、矫正一般职业性紧张预防过久站立及走动产生的危害,设法改善站立和走动的强制,注意保持良好的操作姿势和习惯。因此,必须加强锻炼加强自身修养,使自己重视加强心理素质的锻炼,使自己保持精力旺盛,精神集中,心情愉快,处于最佳心理状态,对发挥最佳运转水平起到重要作用。

手术室工作人员只有加强防护教育与培训,加强科学管理,建立完善的防护措施,不断提高自我防护意识和能力,才能以健康的身体高质量的完成各项工作。

参考文献

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检察机关的纪检监察部门通过受理有关检察人员违法违纪的举报或自首，或者根据检务督察和检察巡视中发现的违法违纪线索，对有关检察违法违纪行为进行调查，并根据有关法律法规对违法违纪的检察人员进行处罚，而实现对检察人员和检察活动的监督效能。各业务部门根据各自承担的诉讼职能，依法对相关部门给予程序上的制衡。这种诉讼程序上的监督，本质上是一种相互间的制约。从现行内部监督机制的效能看，纪检监察部门实施的内部监督，对检察执法来说，更多的是一种事后的监督。各业务部门相互之间的制衡，尽管发生在诉讼程序中，带有同步监督的性质，但由于各业务部门只涉及检察权运行的某一点或者某一段流程，无法对检察执法办案实施全程动态的监督。检务督察部门则弥补了上述两种主体实施内部监督的不足，可以发挥对检察执法的全程、动态、实时、直接的监督。从构建完备的内部监督机制的视角看，检务督察部门应当成为新时期强化内部监督的又一重要抓手。

突出督察重点，着力解决人民群众反映强烈的突出问题。检务督察工作始终紧紧围绕人民群众反映强烈、影响检察机关执法公信力和外在形象的突出问题展开。确定了六个方面的督察重点：一是对执行高检院重大工作部署、决议、决定和各项规章制度情况的督察，坚决纠正有令不行、有禁不止的问题，确保令行禁止、检令畅通；二是对落实办案安全防范措施包括全程同步录音录像情况的督察，坚决防止刑讯逼供和涉案人员自杀、脱逃等重大安全事故的发生；三是对接待群众来信来访情况的督察，坚决纠正对来访群众冷硬横推的问题；四是对公诉人员出庭情况进行督察，坚决纠正着装不规范、行为不端庄的问题；五是对警用装备使用管理情况的督察，坚决纠正和防止滥用枪支械具，开特权车、霸道车，特别是酒后驾车的问题；六是对遵守检容风纪情况特别是禁酒令执行情况实施检务督察，坚决纠正和防止在公共场所损害检察机关和队伍形象的问题，维护检察机关良好声誉。

通过抓流程管理实施内部监督。对执法办案的流程实施管理，是检务督察的基础性内容。搞好案件的流程管理，是从根本上减少和避免违法违规办案的重要手段。流程管理实质上是要实现对执法办案整个过程的跟踪监控，是在统一案件进出口的基础上，通过建立完善的软件平台和网上管理系统，将业务部门正在办理的案件信息客观全面地录入内部联网电脑，案件管理部门的人员可以在自己的办公室，通过审阅案件的电子卷，实时同步审查案件办理中的证据采信、事实认定和法律适用情况，并通过对强制性措施的适用、办案期限的掌握、被追诉人辩护性措施的落实、讯问犯罪嫌疑人的情况，以及检察环节各种处理决定的审查，确认检察办案是否做到依法、客观、规范，并发现办案中存在的程序和实体错误，及时向办案部门反馈，督促其纠正或者避免办案中已经或者可能出现的事实认定和法律适用错误。

要真正使流程管理发挥规范办案和保护被追诉人合法权利的效用，就不仅要对检察办案中各种法律文书、办案期限、强制性措施的适用等实施形式上的审查，更重要的是要对检察执法活动实施实质性审查。当然，对业务部门办理的案件进行形式审查是普遍要求，实质审查是个别案例。实质审查是在形式审查的基础上进行的，如果通过形式审查发现检察执法可能存在违法违纪情形，或者发现案情重大疑难复杂，或者执法办案已经引起社会广泛关注，或者是领导交办的，则要通过审阅案件的电子卷，对案件进行实质性的审查。要通过对案件的实质审查，审核检察办案是否存在不规范、不文明、侵犯当事人合法权益，乃至定性不准、适用法律不当的现象，真正发挥流程管理规范检察执法的同步监督效用。

方式方法灵活，真抓实干，确保取得实效。坚持把发现问题、提出建议、促进工作作为督察工作的出发点和落脚点。紧紧抓住六个方面的重点，集中力量，采取明察暗访、突击督察和现场督察相结合的方式，不下通知、不打招呼，打破常规直接深入基层一线，按照自下而上、逐级督察、通报反馈、督促整改的程序开展工作。

以暗访和突击检查的形式，及时发现苗头性和倾向性问题，强化对检察权运行的事前、事中的动态监督，这是检务督察制度和其他内部监督制度相比所独有的特点。实践证明，推行检务督察制度，有利于确保各项检察工作的落实，促进公正廉洁执法，提高检察机关执法公信力。

确保检令畅通，增强制度执行力。推行检务督察制度以来，各级检察院紧紧围绕检察中心工作，普遍开展了以落实重大工作决策部署为重点内容的检务督察活动。高检院和上级检察院的重大决策部署一经作出，各地就派出督察组，及时了解工作部署的落实情况，以及存在的困难和问题，并采取针对性措施予以改进。

促进执法办案活动的公正、规范和廉洁。加强对执法办案活动的监督，是内部监督的重点，高检院将在执法办案活动中遵守办案程序和办案纪律、落实办案安全措施的情况作为检务督察的主要事项。一是加强了对公诉、反贪、渎检等重点执法岗位和环节的监督，纠正了传唤、拘传犯罪嫌疑人或被告人的持续时间超过法律规定的时间、在办案工作区对犯罪嫌疑人实施监视居住等违规办案问题，规范了办案程序，严肃了办案纪律；二是规范了办案工作区的设置和使用管理，及时排除了办案安全隐患，落实“看审分离”制度和个案安全防范预案制度，强化了办案安全措施；三是通过以普通群众身份旁听法庭，并在庭审结束后征求法官对公诉人员出庭的意见建议，进一步规范了公诉人员出庭行为。

强化检察机关纪律作风建设。检务督察的现场督察，对于正在发生的违法违纪行为或者有损检察机关形象的行为，进行现场处置，及时发现和制止了一些有损检察机关形象的言行举止，化解了可能发生的社会矛盾；纠正了一些违法违纪倾向性和苗头性问题，检风检纪方面存在的一些突出问题得到较好解决。值得一提的是，暗访等督察方式的存在，使得监督无处不在、无时不有，广大检察干警遵守各项纪律禁令的自觉性明显提高。

探索内部监督工作为党组决策和业务工作服务的新途径。通过督察及时掌握了依靠其他工作方式难以发现的问题，为党组在检察业务工作、队伍建设和纪律作风建设方面的决策提供了真实情况，加大了决策的针对性和有效性。

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精神科是一个比较特殊的科室，精神科病人是一个特殊的群体，大部分病人不仅否认患病，且在失去正常理智的情况下突发冲击行为，可对医护人员造成很大的危害。本文对2008年1月—2009年7月在我院发生突发冲击行为的33例病人的资料进行分析，现报告如下。

1  临床资料

   

本组33例精神病病人为我院住院病人，均符合ccmd3的诊断标准。男21例，女12例；年龄16～47岁。文化程度：初中17例，高中或中专12例，大专及大专以上4例。婚姻状况：未婚9例，已婚16例，离婚8例。职业：农民5例，工人12例，专业技术人员9例，无业人员7例。疾病类型：精神分裂症10例，情感性精神障碍15例，癫痫所致精神障碍4例，脑外伤性精神障碍3例，精神发育迟滞伴发精神障碍1例。急性起病26例，慢性起病5例，不详2例。病程为7 d～27年，其中＜1年15例，1～3年10例，4～5年3例，6～10年2例，11～20年2例，＞20年1例。有既往冲击伤人史者25例，精神症状未缓解者9例，精神症状消除和好转者24例。冲击行为发生时自知力恢复和部分恢复者21例，无自知力者12例。冲击行为原因：8例病人受被害或关系妄想支配，认为对方要伤害自己，为保护自己而突发冲击伤人；5例病人否认有病，不愿治疗而被强制住院时，病人不满加上内心恐惧而出现冲击行为；11例病人受幻觉支配而突发冲击伤人、毁物行为；9例病人处于兴奋状态，受到极小的刺激就发生了冲击伤人行为。冲击行为方式：拳打脚踢、手抓口咬、掐拿。所用工具为床头柜、输液架等。冲击行为发生时间在6：00～8：00者9例，8：00～17：00者6例，17：00～21：00者18例，冲击伤人以晚饭后最多。冲击行为先兆：大部分冲击伤人者都有先兆表现，其中兴奋躁动28例，焦虑、坐立不安4例，无先兆者1例。

2  护理体会

   

本文资料表明，在冲击伤人、毁物病例中以男性居多（占63.6%），其原因可能与男性心理素质低于女性，工作、婚姻受挫，社会压力大于女性有关。疾病的初期是冲击行为的高危期（78.8%），大部分伤人、毁物行为出现在急性发病期。有伤人毁物史者发生冲击行为的可能性更大（占75.8%），说明有伤人毁物史的病人在很大程度上有再次发生冲击行为可能，且大都在无自知力的状况下发生（占94.0%），需提高警惕，加强安全防范意识。冲击行为多发生在晚餐后（54.7%），此时白班已下班，工作人员少看护困难，容易给病人可乘之机。多数有冲击行为的病人都有情绪和行为变化的先兆（97.1%），如兴奋躁动、焦虑、坐立不安等表现，说明病人的冲击行为是可以预见的,有助于我们提高防范意识。

2.1  原因分析

   

①受精神症状影响：病人在幻觉支配下，尤其是出现命令性幻听时，病人就会产生冲击行为，受妄想支配，特别是被害妄想, 病人认为某人要置自己于死地，为保护自己而先发制人，对被怀疑对象实施攻击； 精神运动性兴奋病人, 情绪激动，极度兴奋，易产生冲动行为；癫痫与脑外伤性精神障碍病人易出现突然伤人行为。②防护意识不强：护理人员自我防护意识不强，安全意识淡薄，对新入院、带有暴力行为的病人警惕性低，没有进行必要的保护性约束，对病人的冲动进行干预时忽略自身安全，易造成意外伤害。③环境的因素：目前对精神病人的护理,采取的是封闭管理模式，不同类型的病人共同生活在一起，易产生不良情绪，发生冲击行为。同时，病房的安全设施不尽完善，安全管理制度还存在薄弱环节，危险因素未能及时清除，当病人发生冲动行为时，医护人员显得被动。④医护人员言语不当：在治疗与护理过程中，没及时掌握病人的心理动态，对不安心住院的病人未能及时发现或发现后护理措施不到位，对于兴奋躁动病人的态度不冷静，言语不得当可能激发病人的兴奋冲动行为。

2.2  防护措施

2.2.1  做好入院评估，实施预见性护理 

全面评估病人情况是防范攻击行为的基础，内容包括既往史、发病诱因、精神症状、个性特征、自知力以及有无攻击行为的诱发因素；全面掌握病人的病情及思想动态，了解病情变化的特点，对具有幻听、被害妄想、不协调性兴奋、自知力缺乏等高危症状的病人实施重点监护，观察幻觉妄想的内容及表现，对异常行为要劝说并及时阻止，对有明显攻击倾向的病人，遵医嘱给予保护性约束。严格安全检查：对探视及外出活动的病人严格检查危险物品，严防病人将破玻璃、碎铁等危险物品带入病房；晨、晚间护理时应注意收检危险物品；病房内的设施如有损坏应及时维修以杜绝隐患；每次组织病人理发，或将指甲刀、尤其是剃须刀交给病人使用时应有专人看管，避免病人用此类利器自伤或伤人；对持什物有伤人企图的病人，要大胆、镇静地采取有效的转移病人注意力的方法将什物取下，或选择病人最相信的人进行说服、诱导，切不可强行夺取，以防意外；在工作中凡遇有病人用危险物品伤人时，要从背后或侧面阻击病人行动，不可迎面阻拦。

2.2.2  尊重病人并取得病人的信任 

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The Understanding of the Construction about High Quality Courses Upgrading to Boutique Resources Sharing Courses in Vocational Colleges

Abstract： Since 2012 Chongqing Real-estate Vocational College has upgraded the college and city fine courses according to the requirements of excellent resources sharing courses. In contrast to the "building decoration engineering CAD" course which is the school specialized fundamental course， which I participated the construction of the fine course and boutique resources sharing course ，I have a new understanding about the teaching content design and the curriculum construction.

Key words： Resource Sharing Course； Teaching Content；

Course Construction

1、 导言

为了达到精品资源共享课程“促进教育教学观念转变，引领教学内容和教学方法改革，推动高等学校优质课程教学资源通过现代信息技术手段共建共享，提高人才培养质量，服务学习型社会建设”的建设目标[1]，我院自2012年起，将以往的市级、院级精品课程均按照精品资源共享课程的要求进行了“升级”建设。在对比以往参与本校专业基础课程《建筑装饰工程CAD》的精品课程和精品资源共享课程建设的过程中，对教学内容设计与课程建设方面产生了新的认识。

2、教学内容设计认识

1）定位教育者的角色

都说“教师是人类灵魂的工程师”，这不仅要求教师能在人类发展过程中起到文明的传承的作用，也要求教师根据具体情况学会分析预测本领域未来发展的方向，将自己的理解正确的传递给学生。

伴随课程资源的上网及互联网的发展，教师传授并非学生接受知识的唯一途径，因而仅仅靠传统的固定场所、时间的面授方式有待于改善。并且教师与学生的关系不再仅仅是师生关系、朋友关系，还应该是伙伴关系、战略合作关系。

当然，教学过程中，教师还要与学生互换角色，不仅仅以“教师为教学中心”，还要考虑以“学生为教学中心”。

2）课程建设过程中，注意课程内容设计、共享学习的内容，与现代传输设备、接受终端技术的无缝对接。

在参与精品资源共享课程建设过程中还发现，伴随网络信息化技术及各类终端电子产品的快速发展，导致知识的交流和学习的方式由传统的固定时间、场所面对面或单纯的被动接受方式，转变为任何时间、任何地点、采取多种途径进行学习交流的方式。因此，为了有更多的受众，必须加强如下方面建设。

首先，课程精品资源课的内容设计上，可以不拘泥于传统的以教材为导向，而是要通过教研活动和团队合作，分析、吃透教材及知识，根据本课程的知识构成规律及认识过程规律，重组教材，有效讲解。不仅要体现教学研究的最新成果，还要求资源必须是丰富的[2]。

其次，共享学习内容。由于现阶段学习的非正式性，范在性，社会性，情景性，适应性，因此学习内容要求广泛共享，并且共享要求有较强的可识别性。

另外，伴随科技及设备的发展，课程资源的传输及应用要求与现今及以后较长时间内的传输方式及接受方式要求无缝对接，并且传输及应用要保证质量，以免因繁琐的中间或技术环节而导致传播不流畅，使适应性下降。

3）考虑教学模式多样化

在教学模式上，不能简单依靠传统传授模式。我们应该在吸取传统教学模式“营养”的同时，还要考虑网络学习模式、混合模式及协作学习模式。

传统教学模式有很多优点，应该在资源共享课程建设过程中充分利用。但是为适应在学习要求，就必须在课程建设上，考虑网络学习模式，混合及协作学习模式。

3、精品资源共享课程建设认识

1）精品资源共享课程的建设重视实用性。

在以往的精品课程建设过程中，难免出现“老资格”的挂名主持人，结果很少见到视频传授。在精品资源课程建设过程中，严格要求课程的主持人必须要有30%以上的课程视频，避免挂名现象。课程负责人的职称要求有所降低，鼓励有能力、实干的青年教师参与其中；教学资源、课程文案常态化，少了死板、突击甚至“牛头不对马嘴”的材料等。

2）更加准确的定位课程

在本人参与的校级精品课程建设过程中，当时有些困惑。其中，课程内容定位时，非常尴尬。课程定位如果太过注重“理论化”，并不适用于本校学生；如果太注重实践，好像与理论脱节。在实践过程中，面临着实践的深度到何种层面，是否符合目前人才培养目标等等纠结的问题。

在建设精品资源共享课程中，要求“回归”课堂，教师讲课要有自己鲜明的特色。分类指导，根据不同层次、类型的学生，调整教学形式；根据本校特征，解决教学问题，实现教学目标，实现人才培养方案目标。资源共享课程建好后，更多的是为本校学生服务，兼顾服务于网络对象。

3）更重视特色的发挥

在资源共享课程建设中，更重视课程、学校、教师和学生、教学资源的建设，这样更能体现出课程的特色。针对同一门课，有不同的受众、教学团队就应该有不同的教学内容和方法，这样反而有利于本学科的发展，更有利于各校资源“百花齐放”。

在建设过程中，还增加了教师能力、个性的展示，学生互动环节，教学成果和学生风采展示，这样课程更有利于互动教学，形式更加丰富，方式更为灵活。

4、结语

精品资源共享课程建设中，我们不仅要设计与不同受众相适应的课程内容，还要考虑到建设与现代传输和接受终端相适应，避免“新瓶装旧酒”的现象，这样能更有利于的实现服务学习型社会的建设目标。

参考文献：

[1]教育部办公厅 《精品资源共享课建设工作实施办法》 [Z]2012年5月21日，

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一、引言

在中国经济发展中，有一支队伍是不容易忽视的，这就是中国会计人员所起的专业作用。会计人员作为经济生活的管理者，他为经营者提供科学的决策依据与分析，同时也是决策执行的监督者和活动成败的反馈者。尤其是改革开放30多年来，随着企业经营风险的加大和经营者追求企业价值的最大化，会计人员在企业中的地位和作用越来越重要，如会计人员是国际会计制度在中国企业通用化的先行者；是国际会计制度在中国企业本土化的践行者；是企业完善会计制度的实现者；是企业强化会计制度的约束和监督者等等。然而，当前中国企业会计人员存在着严重的因工作不满离职的倾向增加和频繁的人员流动的现象。企业会计人员离职会带来很多弊端：一方面会造成企业财务机密的泄漏，离职、培训和管理成本的增加；另一方面会造成企业在经济全球化发展浪潮中因缺少关键的会计人员而错失良机等。这些不仅影响到企业自身和会计行业的发展，也影响到中国社会主义市场经济秩序的规范。既然企业会计人员因工作不满的情境已经发生，那么如何在工作不满的条件下降低企业会计人员的离职倾向就是一个亟待解决的问题。为此，文章将运用EVLN模型全面考察中国企业会计人员在工作不满意时的行为反应，以期帮助会计人员的监管者发现更加有效的监管措施，从而有利于企业自身和会计行业更加规范、健康的发展。

二、EVLN模型的理论基础及其在中国企业会计人员中应用的可行性

（一）Hirschman提出的EVL理论

Hirschman（1970）首次较全面地提出了个体对所在的社会系统工作不满意时至少会产生三种行为——退出（Exit）、呼吁（Voice）和忠诚（Loyalty），即EVL理论。

Hirschman认为退出是指如果个体认为在目前的情况下，自己的境遇不会有所改善，就会表现为与所在社会系统中断关系的行为；呼吁是指个体总是尝试着改变其现状，并不是一味去选择逃避，常常表现为试图从各方面影响社会系统，从而引起组织或管理层注意的行为；忠诚是指个体如果遇到破坏性的情形时，既不选择退出也不选择呼吁，他们会选择继续坚持工作，通过自己的努力直到工作变好的行为。

（二）Kolarska，&Aldrich，Rusbult，&Zembrodt提出的EVLN理论

Kolarska，&Aldrich(1980)在Hirschman(1970)的基础上研究了消费者对产品不满时，会选择沉默和不作为，即他们认为的应该有第四种行为。虽然Kolarska，&Aldrich没有明确指出“忽略”一词，但是这第四种行为就是“忽略”的意思。

Rusbult，Zembrodt，&Gunn(1982)首次明确地提出“忽略”一词，他们在研究中把这种漫不经心、缺乏关心、粗心大意、不负责任的行为称之为忽略（Neglect）。这种行为包括漠不关心（Rusbult，Zembrodt，&Gunn，1982）、旷工（Hammer，Landau，&Stem，1981）、错误率上升（Petty，&Bruning，1980）。

（三）Farrell发展完善的EVLN模型理论

Farrel（1983）在上述研究成果的基础上，加入了忽略行为，并用破坏—建设性、主动—被动(积极—消极)两个维度将工作不满化分为退出（Exit）、呼吁（Voice）、忠诚（Loyalty）和忽略（Neglect）四种行为类型，从而形成如图1比较完善的EVLN模型理论。

第一维度是破坏—建设性维度，呼吁行为和忠诚行为是一种建设性的表达形式，个体就是以这种形式来维持良好的雇佣关系，同时保持满意的工作环境；与之相对应的退出行为和忽略行为却是一种破坏性的表达形式。第二维度则是主动—被动（积极—消极）维度，退出行为和呼吁行为是一种主动性的表达形式，含有努力解决对工作不满的意愿（Spencer，L.M.&Spencer，S.M.，1993）；相反，忽略行为和忠诚行为被看成是一种被动、消极的表达形式。

Farrell认为退出是自愿离开工作的行为，个体既可以离开公司，也可以在该社会系统中寻求转换工作以离开不满意的工作；呼吁是强调在修复经营恶化和回到社会系统中以前绩效水平的条件下，它作为关键的核心要素和恢复机制，只有在大量的员工参与下才能起作用的行为；忠诚是指耐心等待社会系统变革好转，并相信社会系统的决策是正确的，这与Williams，Konrad，&Scheckler（2001）的研究一致；忽略描述了个体对工作不满之后所产生的懈怠和轻视行为，包括漠不关心、旷工和错误率上升等，由此会带来社会系统中生产效率低下，并借机来警告管理层(李晓慧、王璐，2010）。

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文章编号：1003―4625(2006)05―0012―04

中图分类号：F830．91

文献标识码：A

一、问题的提出

作为兴起于20世纪70年代的美国，尔后在各国迅猛发展的金融创新，资产证券化已被“神化”为一种具有“点石成金”魔力的炼金术(Schwarcz,1994)，它不仅对微观实体产生了巨大影响，而且对整个宏观金融制度的布局带来了较大冲击，将成为不同于传统的间接融资和直接融资的第三种信用制度(李传全，2003)。资产证券化的影响可分为宏观效应和微观效应。宏观效应是指证券化对整个金融体系以及相关实体产业的影响；微观效应则是指证券化对各微观参与主体(如原始权益人、特殊目的机构、投资者以及中介机构等)的影响。

从证券化的交易结构看，原始权益人(originator)是证券化的发起人，它实施证券化的动力是整个证券化交易与市场得以产生和发展的原动力。因此，资产证券化对原始权益人的微观效应是证券化的核心效应，是其他效应得以产生的基础。基于此，我们关心的问题就可以演变为：资产证券化对原始权益人的微观效应是什么?该效应得以发挥和实现的微观机制是什么?影响该机制发挥作用的约束条件又是什么?这些问题是资产证券化理论中最重要的基础性问题，对这些基本理论问题的研究将有助于人们更全面清楚地认识并合理运用这种金融创新，尤其对我国业已展开的资产证券化试点实践具有重大的理论指导意义。

二、证券化对原始权益人的微观效应与机制

(一)证券化的财富效应

许多西方学者认为，证券化对原始权益人的微观效应主要表现为财富效应。比如：Schwarcz(1990，2003)采用分析性方法指出证券化使不同类型的公司能够更好地利用其最有价值的资产，在资本市场上获得低成本融资，实现“净成本节约”，创造净收益，增加了原始权益人的价值，因此证券化并不是“零和”游戏。James A．Rosenthal和Juan M．Ocampo(1992)采用实证分析方法，对通用汽车承兑公司(GMAC)的汽车贷款证券化与同类的传统债务融资工具的融资成本进行了比较，发现证券化能为GMAC每年节省1．3％的融资成本。Hugh Thomans(1999)则将实证分析的样本扩展到1991-1996年期间美国236起非政府担保的资产证券化交易，而且不仅定量分析了证券化交易对原始权益人的股东的财富效应，还定量分析了对原始权益人的债权人的财富效应，指出一笔证券化交易能为原始权益人的股东带来平均大约5％的超额回报，样本中的137起证券化交易为原始权益人的债权人带来了不显著的0．21％的财富增加。

(二)证券化财富效应的微观机制

至于为什么证券化能使原始权益人获得财富效应，即证券化财富效应的微观机制问题，多数研究文献认为，证券化的财富效应是通过成本节约和收益创造这两大渠道实现的。比如，Greenbaum和Thakor(1987)、Pavel和Phillis(1987)、Hess和Smith(1988)、Zweig(1988)和Schwarcz(1990,2003)等认为证券化为原始权益人提供了一种可以降低风险、多样化资产组合以及为业务拓展提供融资支持的新手段，从而增加了原始权益人的财富；Donahoo和Shaffer(1991)认为证券化使银行等储蓄贷款机构提高了资本充足率，缓解了监管机构对准备金和资本要求的压力；Rosenthal和Ocampo(1988)认为资产证券化将被证券化的资产的信用风险与原始权益人相隔离，从而直接降低了融资成本；Finnerty(1988)、Bartlett(1989)和Bernstein(1993)认为资产证券化能将资产迅速转变为现金，提高了原始权益人的筹资能力，可以去拓展更多的能产生正净现值收益的项目和业务，从而增加公司未来的收益；Lockwood,Rutherford和Herrera(1994)认为从证券化融资所获得的现金可以用于偿还现有债务，降低财务费用，增加当期收益，从而使原始权益人的股东财富得以增长；Bryan(1988a,b)认为证券化促进了应收款发放、服务以及融资的分工，使原始权益人能更专注于其具有比较优势的应收款的发放和服务业务，而将应收款的其他风险转移给资本市场的投资者，分工的深入创造了财富。国内研究证券化理论的著名学者张超英(2003)虽然并未直接分析证券化的财富效应，但用7种假说分析了证券化产生的动因，包括监督技术假说、管制税假说、担保假说、道德风险假说、市场原理假说、流动性假说和比较优势假说，并对银行参与证券化的动因给出了相关的数学模型，对资产证券化财富效应的理论研究提供了有益的思路和视角。

总结起来，证券化财富效应的微观机制包括以下方面：

1．成本节约机制

(1)破产风险降低导致融资成本节约的机制。从证券化的交易结构来看，真实出售实现了证券化资产与原始权益人之间的破产隔离，降低了证券化产品投资者面临的原始权益人破产的风险；同时，从证券化的财务处理看，真实出售提供了一种新的资产负债表外的处理工具，提高了原始权益人的资产负债比率和产权比率，也降低了原始权益人本身的破产风险。这些机制的共同作用降低了向证券化产品的投资者支付的破产风险溢价水平，进而降低整体融资成本，实现了融资成本节约，增加了原始权益人的股东财富。

(2)信息不对称降低导致融资成本节约的机制。信息不对称理论已成为解释证券化效应的主流理论之一。从证券化的交易流程看，信息不对称主要发生在两个环节：一是投资者对原始权益人的整体资产和信用状况的信息严重不足，二是投资者对特定证券化资产的信息严重不足。信息的非对称性将导致投资者必须要索求更高的风险溢价进行补偿。证券化交易采取了三种微观机制以降低这类风险溢价的增加。一是“信息剥离机制”，即原始权益人将证券化资产以“真实出售”的方式出售给特殊目的机构(SPV)，将特定证券化资产的风险与原始权益人的整体风险相分离，投资者不再需要关注原始权益人的其他信息，只需要关注与该部分证券化资产相关的信息，降低了信息不对称的范围和数量；二是“信息增强机制”，即原始权益人采取信用证担保、超额抵押、持有次级档债券等方式对证券化资产进行信用增级，这相当于原始权益人向投资者补充提供了新

的、更强的信息，以降低投资者对证券化资产的信息不对称的关注和担心程度；三是“信息替代机制”，即聘请专业化的信用评级机构对证券化资产、交易和产品进行信用评级，这相当于用信用评级机构本身的声誉机制这种“更值得信赖”的、透明度更高的信息替代了证券化资产的不对称信息，使投资者甚至于在可以不关心任何具体细节信息而只要知道评级结果的信息获取情况下就可以做出投资决策。因此，在“信息剥离机制”、“信息增强机制”和“信息替代机制”这三种微观机制的共同作用下，投资者的信息不对称问题在很大程度上得以解决，从而降低了对信息不对称引致的融资成本的增加。

(3)资本市场融资导致融资成本节约的机制。由于资产证券化的核心机制是将证券化资产标准化为各种有价证券并在资本市场进行融资。一般认为，资本市场的融资成本普遍低于间接融资市场的融资成本。证券化丰富了原始权益人的融资渠道。因此，仅从市场这个层面而言，与其他融资渠道相比，证券化的融资成本就比其他融资渠道的要低。

(4)监管成本降低导致融资成本节省的机制。对于某些受到特别管制的原始权益人(如商业银行)来说，证券化财富效应的实现还来源于监管成本降低导致的融资成本节省。对资本充足率等偿付能力指标的监管要求使商业银行等金融机构的资本成本面临增加的压力。在资本充足率水平低于监管要求的情况下，商业银行类的原始权益人在传统上要么增加资本，要么压缩现有业务量，降低风险资产规模。前者将导致原始权益人新增融资成本，后者将直接导致业务收益下降(即资本的机会成本)，还将造成既有客户资源和市场的流失。证券化却为商业银行开辟了一条新的道路，通过将风险资产的风险转移给资本市场，优化了资产的风险结构，从而可以在不新增资本的情况下，将原来被风险资产“占用”的资本“释放”出来，使其成为“自由资本”。因此，证券化的采用不仅节省了新增资本融资的成本，而且不需要压缩现有业务量，也节省了资本的机会成本。

2．收益创造机制

(1)流动性改善导致收益创造的机制。与融资功能相比，证券化的另一主要功能是改善原始权益人资产的流动性。从某种意义上讲，流动性改善甚至是证券化最主要的功能。张超英(2002)认为“流动化是一个包含证券化的概念，证券化的重要目的是实现流动化，证券化是实现流动化的一种技术法则。”原始权益人通过真实出售并证券化的方式，将回收周期较长、流动性不高的资产在短时间内转换成了流动性较高的货币或证券类资产，从而可以利用收回的货币资金开展新的业务。从财务指标上看，实际上提高了应收款的周转率。如果原始权益人连续不断地进行证券化(如循环型证券化交易结构)，其流动性的改善效应会被不断放大，会出现类似于货币乘数效应的“流动性乘数”效应。流动性改善的直接效果是提高了单位资金的使用效率，通过业务规模扩大以及由此引致的规模经济和市场占用率的提高，或者投资于收益率更高的新业务，可以创造更多收益。此外，流动性改善还可以降低利率敏感型资产敞口的风险，这对于银行类金融机构是非常重要的。

(2)专业化分工提升效率导致收益创造的机制。亚当・斯密(1776)在《国富论》中指出：分工和资源的有效配置是国民财富赖以增长的主要源泉。分工使每个人可以专注于特定的工作，提高工作的熟练程度，推动技术进步，从而提高劳动生产率，创造新的财富。科斯(1937)在《企业的性质》中认为，企业和市场都能具有分工和资源配置的功能，当企业的交易成本高于市场的交易成本时，企业内部的分工和资源配置功能就会被市场替代。从分工和资源配置的角度看，首先，资产证券化的交易结构使应收款的发放、持有、管理和回收工作分由原始权益人和资本市场投资者来承担，改变了原来由原始权益人一个主体来承担应收款的发放、持有、管理和回收的全部工作的局面，原始权益人可以更专注于应收款的发放、管理和回收。其次，虽然应收款的管理和回收工作在证券化后大都依然是由原始权益人承担，这一点似乎与证券化之前一样，但实际上却发生了根本性变化。证券化之前原始权益人对应收款的管理和回收是其完整业务链条上的内部环节，市场无法对其进行单独定价并进行监督，其效率的高低基本取决于原始权益人的内部经营管理，难以观察和评估，容易导致效率低下；证券化之后，原始权益人对应收款进行管理和回收的职责是资本市场投资者赋予的，投资者对原始权益人的这一职责按市场原则进行单独定价并实施监督，原始权益人的内部职责被外部化和独立化了。市场定价和外部监督促进了应收款业务分工的深化，市场和企业(而不仅仅是企业)共同参与了与应收款业务开展相关的资源配置，提高了效率。因此，证券化实际上促进了专业化分工、改善了资源配置的机制，进而提升了效率，创造了新的财富。

三、证券化对原始权益人微观效应的约束条件

(一)破产风险降低导致融资成本节约的约束条件

在原始权益人一方面通过证券化降低证券化产品投资者面临的破产风险而实现融资成本节约的情况下，另一方面却可能会增加原始权益人的无担保债权人所面临的风险。ChaseW．Ashley(1993)和Paul M．Shupack(1994)表述了类似的观点。但Schwarcz(1990，2003)却对此进行了反驳，他认为：在不考虑证券化所获资金再运用的情况下，证券化只是改变了原始权益人资产的类别构成，并没有减少资产总量，因此无担保债权人面临的风险并没有增加；即使证券化后原始权益人将所获资金进行再运用而使无担保债权人面临的风险增加，这是其他任何一种融资方式都可能造成的后果，本身与证券化无关。Schwarcz的这种观点将证券化效应静态化了，只是在证券化完成的那个时点上去进行分析，而未考虑到证券化资产的风险并未由于真实出售而被完全转移的事实，因此难免有失偏颇。我们必须从以下两个角度对这种机制的实际效果进行重新审视。

1．证券化交易结构与风险转移

从证券化交易结构看，通过证券化资产的真实出售，的确实现了证券化资产与原始权益人之间的破产隔离，降低了证券化产品投资者面临的原始权益人破产的风险。但是，如果认为随着证券化资产的真实出售，与该资产相关的全部或绝大部分经济风险就随之转移给了资本市场的投资者的话，就会得出不正确的结论。从理论上讲，原始权益人可以将与证券化资产相关的全部风险都转移给投资者来承担(比如自己不提供任何形式的担保或持有次级档债券)，则投资者一定会要求一个与承担这些风险相当的风险溢价，从而使融资成本增加而不是节约。在实际的证券化交易过程中，为降低融资成本，原始权益人一般都要为证券化资产提供信用增级或持有承担第一损失的次级档债券。这就意味着证券化交易虽然采用了真实出售的机制，但绝大部分的经济风险并没有被有效转移给投资者，而是继续保留在原始权益人那里，即证券化交易实际上并没有使原

始权益人面临的经济风险发生太大变化。如同前面提到的“流动性乘数”效应一样，如果原始权益人连续不断地以这种方式进行证券化，则由此累积的风险也会产生乘数效应而不断放大。

2．动态视野下无担保债权人的风险

从静态角度看，Schwarcz的观点是成立的。但原始权益人实施证券化的目的绝不只是为了实现资产类别的转换，而是融资后运用资金获得新的收益。因此，对证券化效应的评估和考查就不能割裂证券化融资所获资金的使用而单独进行。而且，实际证券化交易的统计资料显示，同一原始权益人往往多次或连续不断地实施证券化。所以，必须从动态视野的角度进行分析。我们考虑以下四种证券化所获资金的使用情形。

如前所述，证券化交易并未使原始权益人的经济风险转移给投资者。因此，情形1－4中原始权益人的经济风险并没有降低，而是基本不变或增加；原始权益人的资产规模在除了情形3中由于偿还债务而减少以外，其他三种情形并没有改变资产规模，但无担保债权人的风险除情形1外，却都是增加的。这是因为：情形2中由于投资于比证券化资产风险更高的其他资产，虽然资产规模没有变化，但无担保债权人面临的风险也增加了；情形3中由于偿还债务导致资产规模减少，从而使那些未被偿还的无担保债权人的债权偿还保证减少，增加了其面临的风险；情形4中虽然资产规模不变，但由于不断进行证券化而导致原始权益人保留的经济风险被不断累积，进而增加了无担保债权人的风险。对于一个正常经营的原始权益人来说，情形1一般不会发生或者不会持续存在。因此，证券化交易的确使无担保债权人的风险增加。

一般地，既然无担保债权人面临的风险增加了，他们就会在后续债权契约签署的时候索要更高的风险溢价，使原始权益人的财务成本增加，从而“冲抵”掉了证券化通过降低破产风险而实现的融资成本节约的好处。对此可以构建一个跨期动态博弈模型进行更完美的解释。但事实上，我们必须考虑以下约束条件才能正确评估无担保债权人上述行为的实际影响：(1)处于稳定业务等因素的考虑，无担保债权人是否真的愿意与原始权益人进行动态博弈；(2)无担保债权契约的期限结构，过短的期限结构将使无担保债权人无法实施第二次博弈；(3)无担保债权人在博弈中改变风险溢价水平的能力；(4)无担保债权在原始权益人债务总额中的比重，如果该比重较小，即使风险溢价水平提高，原始权益人的财务成本也不会因此增加太大，“冲抵”效应也不会明显。以上条件构成了破产风险降低导致融资成本节约的约束条件。因此，证券化交易中破产风险的降低是否会导致融资总成本的节约就不再是一个确定的结论。

(二)信息不对称降低导致融资成本节约的约束条件

前文曾指出，通过“信息剥离机制”、“信息增强机制”和“信息替代机制”这三种微观机制的共同作用，资本市场上证券化产品投资者的信息不对称问题在很大程度上得以解决，降低了对信息不对称引致的融资成本的增加。毋庸多言，证券化交易的独特结构和机制的确降低了融资市场中普遍存在的信息不对称，但其对融资成本节约的效果还是要受到以下约束条件的影响：(1)“信息增强机制”的成本。固然原始权益人采取信用证担保、超额抵押、持有次级档债券等方式可以对证券化资产进行信用增级，但这些方式要么增加了机会成本，要么使证券化资产的经济风险无法被全部转移给投资者而是成本增加；(2)“信息替代机制”的成本。当信用评级机构用本身的声誉机制这种“更值得信赖”的、透明度更高的信息替代了证券化资产的不对称信息的时候，原始权益人也必须为此向信用评级机构支付相应的成本。此外，还必须注意到信用评级机构本身的声誉机制是否足以起到这种信息替代效应；(3)原始权益人证券化之前的整体信用水平。如果原始权益人证券化之前的整体信用水平越低，则采用“信息增强机制”和“信息替代机制”所需要支付的成本将越高，这必然会“冲抵”由此带来的融资成本的节约。如果没有这种“冲抵”效应的约束，则从理论上可以得出一个有趣的命题：整体信用水平最低(如濒临破产)的原始权益人(A1)具有最强烈的证券化动力，整体信用水平最高的原始权益人(A3)由于证券化不能带来融资成本的节省而最没有动力进行证券化，整体信用处于中等水平的原始权益人(A2)的证券化动力则介乎其中，因此，实施证券化的原始权益人在证券化市场中所占的比例按照由高到低的顺序排列如下：Al最多，A2居中，A3最少。这显然与实际情况并不符合，根据统计，A2和A3都比较多，A1最少。对此可以做更深入的分析，但已超过了本文的研究范围。但有一点是值得注意的，即证券化降低了信息不对称而导致融资成本的变化并不是确定的，需要考虑到原始权益人整体信用水平的影响。

(三)资本市场融资导致融资成本节约的约束条件

资本市场的融资成本低于间接融资市场的融资成本是资产证券化融资成本得以节约的关键因素。证券化市场比较成熟和发达的国家，其直接融资市场表现出较高的融资效率特征。而且，由于绝大部分的证券化产品都是债券，债券市场的成熟和高效率对证券化的融资成本节约来说就尤为重要。因此，资本市场(尤其是债券市场)的发达程度是直接影响证券化能否实现融资成本节约的非常重要的约束条件，这就是所谓的市场和制度基础问题。这一点对于目前我国资产证券化市场的框架和制度基础建设来说是值得深思的。