银行档案员培训范文

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每月按时完成工资的核算和编制，遇到节假日主动加班加点确保员工工资能够准确、及时发放；

按时完成社保年审、年检工作，在年审过程中实现顺利通过， 经过近两年的实践操作，现对社会保险网络申报、年审流程、社保法律条文及西安市高新社保局各类社保业务流程，从门外汉逐步掌握、熟悉待遇报销、养老转移等操作流程及规范。

及时办理公积金的增减变动、转移、员工公积金支取等相关手续。

为全体员工办理团体意外伤害险，及时做好新增人员的参保、离职人员的变更、出险后的报案、理赔资料准备等工作，确保员工的合法权益，同时有效降低公司管理风险。

二、招聘、公司内部竞聘、员工入职手续办理方面：

在人员招聘方面，通过加强内部、外部招聘渠道建设，全方位及多渠道整合内外资源，最大化的拓展人才资源渠道，同时加强个人在人力资源招聘方法方面的学习和培训，积累招聘面试经验，使促公司招聘工作专业化、流程化、标准化。加强对应聘人员工作能力的把控确保公司新聘员工的质量。2014年全年共计招聘入职员工 86人、离职25人，最大化的保障公司正常的生产人力需要。

在干部选拔方面，完成了中层、班长竞聘及考察工作，选拔了一批有能力、有想法、有干劲、有经验的优秀干部、班长上岗。这次竞聘动员充分，组织得力，给广大员工提供展示自我的平台，也为公司发现人才，储备了人才。对新聘中层的考察中，着重考察了各中层的岗位职责履职情况、工作任务完成情况以及工作作风廉政建设等方面，此项工作使人力资源管理上了一个新台阶，也为公司日后干部选聘积累的宝贵的经验。

员工入职管理方面，规范入职流程、完善人员内部档案资料，强制入职体检，使员工入职管理水平得到了有效提升。

三、教育培训工作

2014年培训工作主要坚持公司育人理念，培养公司复合型人才为己任，重点提高公司人员整体职业化素质及职业情操，掌握现代管理知识与能力，为工作开展注入活力。2014年培训方面主要开展以下工作：

（1） 积极组织新员工入职培训，提高入职人员对公司文化规章制度了解，融入公司集体及团队生活。

（2）开展公司操作层技术培训、新“ERP”系统操作培训、交通事故预防、处理培训、销售人员能力提升培训，激发员工掌握新知识、新思想，合理应用知识及针对性培训，收到了良好的效果。

（3）规范试用期员工转正管理工作。2014年施行员工转正面谈制，实现了对员工试用期工作能力的有效评估，也对我个人开展人力资源工作起到了良好作用。

四、劳动合同方面

配合内控部起草了劳动合同，所有条款都仔细推敲，避免漏洞，并经律师的严格审查，与员工签订了全员劳动合同430余份，即维护了员工的利益，也保护了企业的利益，达到双赢。

五、印信管理方面

严格执行公司用印制度，把好公司用印关，杜绝公章滥用、不规范使用等现象，确保印信使用管理。全年未出现用印违规现象。

六、工会方面

在工会方面，组织了3·12扶贫村植树活动；关心职工生活，慰问生病员工，为有红白喜事的员工送去慰问金等；关爱员工身体健康，全年组织了两次员工健康体检；关注员工子女教育，为不满14岁的员工子女发放六一儿童节书卡；积极组织参加集团羽毛球比赛及举办的“第九届拔河比赛”，并在拔河比赛中取得第二名的好成绩，体现了新达公司团结向上的精神风貌。

七、档案管理

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以普洱市中心支行为例，虽然目前中支机关和县支行均设置有纪检监察办公室，专兼职纪检监察人员共有18人，其中：中支机关有专职纪检监察人员3人，九个县支行有兼职纪检监察人员15人。但调查发现，全辖整个纪检监察档案管理工作依旧存在三方面亟待改进的问题：

（一）对纪检监察档案管理的重要性认识不够，无专职档案管理人员

中支机关及九个县支行均未配备纪检监察档案管理人员，形成纪检监察档案无专人管理，纪检监察档案管理人员全部为兼职，既是纪检监察人员，又是档案管理人员，造成在实际工作中普遍存在只注重“党风廉政建设和惩防体系建设”、“执法监察”、“县支行监督机制建设”等纪检监察项目的实施，而相对忽视纪检监察项目实施资料的收集、整理和归档等工作。原因在于不少人认为，只要出具了纪检监察项目报告，提出了纪检监察意见，做出了纪检监察处理决定，纪检监察项目的实施就算结束了。

（二）纪检监察档案管理人员未参加过档案管理培训，专业知识不够

由于中支机关及九个县支行纪检监察档案管理人员多数来自于其他各部门，而专职从事过档案管理工作的人员很少，也几乎没有参加过档案管理方面的培训，缺少档案管理的专业知识，对于档案管理的基础理论、基本原则更是知之甚少。如此，不少纪检监察档案管理人员在开展纪检监察档案管理工作时缺乏档案管理理论的指导，制约了纪检监察档案管理水平的提高。

（三）纪检监察档案规范化管理的程度不够

由于基层人民银行纪检监察档案管理人员大多数没有经过档案业务知识的专门培训，缺乏档案管理工作经验，对档案的基本操作规程又知之较少，因此，在纪检监察档案资料收集、档案资料整理、档案资料归档、档案资料保管等方面存在许多不规范的地方，主要表现在：一是无档案保管专用场所。中支机关及九个县支行纪检监察档案均无档案保管专用场所。中支三个纪检监察人员在档案管理工作中，各自保管着所分管工作中形成的纪检监察文件资料，九个县支行纪检监察档案则由兼职纪检监察人员负责保管。二是未按时间年限、分类打码保管纪检监察档案资料，不符合档案管理规定；三是档案资料移交手续不规范。纪检监察人员在工作调动、退休、岗位轮换时，对自己保管的档案资料，没有严格地按照规定办理移交手续，有的档案资料留下，有的随身带走。如要调阅完整、齐全的档案资料很困难。四是档案资料备份不全。纸质文件资料与磁介质文件资料保存不匹配，导致查找利用不方便。如：在调阅XXX县支行“党务公开工作实施意见”资料时，有纸质文件，而没有磁介质备份文件。又如：查找2012年“关于在系统业务管理中贯彻落实党风廉政建设和惩防体系建设工作总结”时，只有磁介质备份文件，没有纸质文件。纪检监察档案规范化管理工作还有待改进和提高。

二、改进基层人民银行纪检监察档案管理工作的建议

（一）提高对纪检监察档案管理重要性的认识

基层人民银行纪检监察档案是人民银行档案的重要组成部分，要充分认识到它在人民银行监督管理中的作用。要改变过去重纪检监察项目的实施，轻纪检监察档案管理的观念，树立“三个意识”，促进基层人民银行纪检监察档案管理。一要树立基层行领导的纪检监察档案管理意识。基层行领导应该将纪检监察档案管理当作一项重要工作来抓，强化对纪检监察档案管理工作的监督，明确纪检监察档案管理人员的任务和职责，加强对纪检监察档案工作的组织领导。从硬件、软件等三个方面加大对纪检监察档案管理的投入力度。一是选派责任心强、会管理、掌握了解档案基础知识的人充实到纪检监察部门，从事纪检监察档案管理工作；二是设置纪检监察档案管理室，专门用来保管纪检监察档案，使纪检监察档案管理完整、规范；三是配备办公自动化设施，专门用于纪检监察档案管理，使纪检监察工作形成的纸质文件资料与磁介质文件资料匹配一致。二要树立纪检监察人员的参与意识。纪检监察工作人员在开展纪检监察项目检查时，要树立参与纪检监察档案管理工作的意识，把在纪检监察工作中形成的文件、笔录、工作的原件及复印件，要按照《档案法》、《中国人民银行档案管理规定》、《中国人民银行档案保管办法》的要求，进行详细的整理分类，应把此项工作作为纪检监察档案管理前期工作来做。三要树立纪检监察档案管理人员的责任意识。纪检监察档案管理人员是纪检监察管理工作的主要力量，必须树立对纪检监察档案管理工作质量负全责的意识。

（二）完善纪检监察档案管理制度，健全管理机制

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1．监管目标模糊。对县级人民银行的监管目标问题，存在一些模糊认识。有的把货币政策目标等同于金融监管目标，有的把监管目标局限于保护存款人利益，有的则超前地把转轨时期的监管目标等同于市场经济时期的监管目标。由于认识上的模糊，没有把转轨时期县级人民银行的监管目标界定在维护金融业的安全稳健、防止金融风险这一核心上来，导致县支行在实施监管的过程中左右为难。

2．现行金融监管体系中监管职能分散、力量分散的缺陷，导致监管合力难以形成。县级人民银行内部监管部门按上级的要求必须对口设置后，由于县级支行人员编制有限，在保证基础业务科室基本规章制度执行的前提下，监管部门的一个科室只有1至2个工作人员，导致监管力量分散，职责分散，多头监管，各监管部门工作不协调，不能形成监管合力，无法全面解决问题，严重影响到县级人民银行的金融监管效率和监管质量。如金融管理科作为对政策性银行、国有商业银行和城市信用社的主要监督管理部门，农村合作金融管理科作为对农村信用社的主要监督管理部门，分别负责对分管金融企业的市场准人和退出、高级管理人员任职资格审查和离任审核及其经营活动的监管。但计划、会计、国库等部门作为现金、利率、开户结算、国库业务的监督管理部门，货币金银科作为金融市场的监管部门，与机构监管部门在职责分工上形成交叉重复。这样，既导致了人民银行监管力量分散、重复劳动和资源浪费，又造成重复检查而加大了被监管对象的接待负担，极不利于金融监管效率的提高。这还与上级行在监管任务的安排上，缺乏统筹协调有关。

3．监管手段落后。监管上的现场监管和非现场监管缺乏必要的设备和程序，监管检查以手工为主，对金融机构的监管信息核实效率低。金融监管中的技术手段落后，已不适应有效监管的需要，制约着监管效率和质量的提高。

4．监管人员素质低。监管效率的高低直接取决于监管人员的素质。由于中央银行本身不经营商业性金融业务，不少监管人员缺乏实际金融业务经验，部分监管人员素质偏低，有相当一部分监管工作人员不具备监管工作的资格和能力，这样不仅很难做到及时发现金融机构存在的高风险和违规操作，而且在金融机构面前也难以树立中央银行的监管威信。

二、提高县级人民银行监管效率的对策措施

1．明晰监管目标。要提高监管效率，关键是树立全新的监管理念，把“维护金融业的稳健、防止金融风险’作为当前转轨时期的监管目标，避免监管的随意性和盲目性。一方面，要采取断然措施妥善化解已经出现的风险和处理已面临支付困难的金融机构，最大限度减少震荡，维护金融业整体安全与稳定；另一方面，必须利用先进的技术手段和充分的信息披露，正确分析和判断金融创新趋势及其风险领域，建立起风险的早期识别和预警系统，及时采取有效的防范和控制措施，防止风险的积累、扩大和突然爆发。

在监管的内容和方法上也要进一步更新观念，鼓励金融创新，提高金融监管效力。我们的金融监管要逐步向规范化、程序化、制度化的方向发展，当前在金融监管中要逐步实现四个转变：一是由单纯的业务合规性监管，向合规性监管和风险性监管并重、以风险性监管为主的方向发展；二是由单一的现场检查向现场检查和非现场监督相结合、以非现场监督为主的方向发展；三是由传统的手工检查，向传统的手工检查和现代的计算机检查互补、以计算机检查为主的方向发展；四是由对金融违法“创新”的事后管制，向事前防范、正确引导金融机构的创新活动、将金融监管和金融创新有机地结合起来的方向发展。

选准金融监管的着力点。根据不同时期监管政策的要求和金融企业的自身特点，努力寻找金融监管与金融机构内控的最佳结合点和结合方式，切实将金融监管政策融入金融企业完善内控、加强管理的工作之中，以此寻求金融监管与金融企业内控的最大合力，避免监管的无效劳动，提高监管的有效性。

2．按照“精简、统一、效能”的原则，改革县级支行的科室设置，完善央行监管前沿阵地——县级人民银行的监管体系。要克服治标不治本的短期监管行为，建立以金融稳健运行、金融整体有效性和金融中长期风险预测为主要内容的金融监管体系。一是合并县支行的所有监管科室，集中力量、集中职责。对县级支行的现有机构进行改革，按“精简、统一、效能”的原则对现有的科室进行撤并，由现在的6－8个科室撤并为两部一室，即：撤销金管科、计划科、农村合作金融监管科成立金融监管部；撤销会计科、国库科、货币金银科成立营业部；撤销人秘科、保卫科成立办公室。二是将原会计、国库、货币发行等部门的监管职能全部移交金融监管部，一个窗口对外实施金融监管。这样改革后有三大优越性：其一，可以解决县级人民银行监管职能和监管力量过度分散的问题。将原来各监管科室的力量进行了集中，有利于监管工作的统筹协调、组织和指挥，如利率、结算、现金等季度性检查就无需对同一家机构分别组织三次甚至若干次的检查，只需一次性检查即可完成，能有效地避免重复检查和重复劳动，提高工作效率。同时，也可大大减轻被监管机构的接待负担。其二，有利于基础业务科室集中精力搞好业务核算，提高基础工作质量，严格执行基本规章制度，确保资金的安全。其三，可以实现“两个结合”：一是实现监管与调研的有机结合。由于将计划统计、非现场监管、调查研究等职能全部交由监管部负责，在工作安排上就可解决“单打一”问题，在对金融机构进行某项检查时，就可同时对其它情况和问题进行调查和检查，工作人员回行后再按工作分工进行分类汇总处理，分别上报。这种办法能有效地解决县级支行人力资源不足的问题，节约监管成本，提高监管效率。在组织专项调查时发现可能出现的风险性、苗头性问题，能及时有效地采取监管措施，有利风险的及时化解。二是实现服务与监督的有机结合。既可提供全方位的政策咨询服务，又可在服务中对金融机构的业务活动进行监督，为更好地搞好金融监管奠定基础。

3．落实监管责任，改进监管手段。

（1）依据监管职责，建立监管目标责任制和监管内控制度。要保证监管目标的实现，提高监管效率，必须建立监管目标责任制和内控制度，对监管部门及人员所承担的工作职责和目标作出明确规定。为保证监管工作的协调配合，建立责任制时，可实行监管职责AB制，即每个监管人员既承担一部分主要监管职责，还要承担一部分协助监管职责，避免出现监管工作空档等问题的发生。同时，对于涉及区域金融秩序和金融风险等重大工作，实行统一制定方案、统一调配力量、统一组织实施等做法，有效地发挥监管部门的整体功能。

（2）强化督促落实，严格监管约束。制定实施工作考评制度、工作情况汇报制度，监管人员要根据本岗位工作要求，主动制定计划，落实任务，汇报工作。同时，规定工作纪律，要求监管人员不以管谋私。对监管人员中出现的监管责任事故和发生的违反工作制度、工作纪律的问题进行记载，并根据所犯错误的程度和工作责任的大小，给予必要的处分，以进一步树立人民银行的良好形象。

（3）改善监管手段。一是要加快电子化建设步伐，尽快改变人民银行主要依靠手工作业进行监管的现状，提高监管效率和质量。加大计算机在金融监管工作中的作用，全面推行非现场监管报表资料电脑化管理，实现金融监管指标电算化，把监管人员从复杂琐碎的事务性工作中解脱出来，集中力量，做好防范和化解金融风险工作，调查和处置金融服务中出现的新问题、难问题。二是要建立监管信息系统，充分利用已有资源信息。建立起比较完善的金融监管档案信息系统，是提高监管效率的重要环节。金融监管信息系统要全面记录辖内每个金融机构业务发展、高级管理人员、金融风险、违规经营等情况，做到金融监管有效资源丰富，记录全面、真实、准确，并实现信息共享。同时，建立金融政策法规档案，通过掌握金融政策法规的历史沿革，理清监管思路，杜绝金融执法中的误解和偏差。要对金融机构档案、金融机构高级管理人员档案、非现场监管档案进行整理、规范和完善。机构档案要分系统按行别建立，档案内容分机构设立、业务范围、业务变更、违规查处、机构年检、市场退出等六大类；金融机构高级管理人员监管档案分系统按人员建立，档案内容包括任职审查、任职考核、离任稽核、任职资格取消等四大项；金融机构非现场监管档案按行别收集，包括各机构报表资料、自查报告、非现场监管报告和报表等内容。

4．完善监管工作规程，提高监管效率。推行程序管理，实现监管工作的规范操作。为适应新形势下监管工作的需要，必须实行程序化管理，即对目前的监管任务，依据操作的先后步骤，进行科学设计，优化筛取，组合出最优工作程序，并用以操作的一种管理方式。要涵盖金融监管的全部内容，使各项监管工作都做到有章可循，易于操作，统一规范，运作有序。程序化管理的实施，不仅可以规范监管工作的实际操作，而且可促使监管职责AB制落到实处。

5．加强业务培训，提高监管人员素质。金融改革的日益深化，金融市场的对外开放，金融创新的空前活跃以及电脑网络在金融领域的广泛运用，对县级人民银行金融监管工作提出了新的更高的要求。而金融监管队伍面对层出不穷的金融新业务和金融创新显得严重滞后。金融监管人员监管能力的增强和水平的提高与金融机构业务发展步伐还有一定的差距。因此，必须加大监管人员的业务培训，尽快提高监管队伍素质。

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中图分类号：G271；F830.42 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2015）44-0127-01

一、银行会计档案管理工作概述

会计档案是重要的经济档案组成部分，也是存在单位重点管理的内容之一。2005年我国实施的《中国人民银行会计档案管理办法》中，对银行会计档案的管理工作给出了明确的指示，目的是促使档案管理的规范化、完善化。

从定义角度来说，银行会计档案是指在银行机构日常的工作中，所形成的会计凭证、账簿以及财务报告等所有用于核算的专业材料。这些材料是反映本机构中经济业务的重要证据。作为经济金融类档案的一种，银行会计档案很显然与科技类档案、人事类档案有很大的区别。

这种区别表现在两个方面：

其一，银行会计档案具有很强的针对性。一般来说，凡是可以进行独立财务核算的单位，都会形成会计档案，但银行本身也是一个对外服务的金融窗口，这就要求其会计档案中除了一般企业（单位）所进行的会计档案管理内容之外，还要包括更宽泛的金融经济信息。

其二，银行会计档案种类较为稳定。无论是大型国有银行还是区域性地方银行，在统计会计档案类别中极少进行变动，便于作为管理部门的中央人民银行实行规范化制度。

总体而言，银行会计工作由于其特殊性、复杂性和严密性特点，促使形成了与其他会计行业明显不同的档案特点。

1.1 专业性

银行会计档案工作不仅仅是针对本机构的，更多的是关系到国家经济统计部门，并优先考虑整体经济的需求，换句话说，受到宏观经济政策的影响很大。而与宏观部门对接的过程中，需要通过各种专业性较强的手段提高效率。

1.2 严谨性

银行会计档案工作的形成过程造就了其严谨性的本质，从业务角度来说，所有的操作都是依赖于凭证完成，并形成相应的账簿，最后构成整体报表，任何一个数字都是有缘可查，彼此之间的依赖程度很大。

1.3 广泛性

银行会计档案工作涉及、服务和影响的范围很广，几乎包括所有的社会经济体（个人和组织）。同时，银行机构自身的发展也表现为广泛性的特征，几乎所有的银行机构都会建立分支，根据实际需要建立侧重点，筛选业务对象。

二、当前银行会计档案管理工作存在的问题

银行会计档案工作的稳定性，必然造成其管理问题的集中统一性，在目前国内的各类银行系统中，所面临的会计档案管理问题大同小异。

首先，会计档案管理部门没有固定的形式，只注重工作对象而忽视管理流程。根据《中国人民银行会计基本制度》（2006版）中规定，银行会计档案资料的管理必须进行集中管理和监督。但从实际操作中，档案资料的最终处理实行了集中统一处理，但在会计档案的管理形势上，则采用的是分散和柔性模式，赶进度的情况普遍存在。

其次，银行会计档案具有保密性，在一定程度上与社会管理制度形成了矛盾。例如银行的会计档案是否应该接受公安部门的监督，这是一个讨论已久的问题。根据我国法律规定，公安部门（经侦）有权利对存在一点的经济账目从银行档案中调查的权力，但根据《中国人民银行会计基本制度》规定，银行保存的会计档案不得外借。这种实际存在的 矛盾，必然导致中间手续的形成，既破坏法律原则，又对银行会计档案管理工作造成了不利影响。

再次，当前国内的银行会计档案管理制度缺乏完善，一些必要数据容易丢失。从会计工作本身而言，是在体制下进行严格的经济记录、整理和协调工作。但是，中央财政与地方财政之间存在的信息不对称情况十分严重，容易造成监督管理上的漏洞，如档案保存周期、档案监督权限等，最终形成监管分散、多头参与的复杂局面。

三、针对银行会计档案管理工作的改进策略

3.1 明确部门职责，加强统一管理

银行会计档案的形成是通过不同渠道完成的，换而言之，部门越多档案的细分化就越具体，但造成的沟通协作问题就越多。由于不同部门之间的权责不同，所进行的操作规范和硬件匹配各有差别，因此容易造成监督部门的监管乏力；如果将银行的分支结构考虑在内，必然会收到异地异步管理的影响。明确不同部门之间的职责，在体系内形成多条档案管理交流的信息流，有利于部门之间的纵向沟通和横向协作。因此要在银行体系内部明确规定各部门的会计档案类别，划定工作区域，避免重复劳动浪费资源。最终的档案数据进行汇总，实行统一管理的模式。

3.2 完善银行制度管理，提升会计档案科学监督力度

随着国内经济的快速发展和金融服务体系的扩充，我国的银行机构中所包含的经济成分也越来越复杂，严格意义上说，目前的银行体系中没有一家是国有独资企业。不同的利益成分坐拥在一起，必然会对银行制度化的形成产生不同的作用，并向有利于自身的角度发展。央行作为管理机构，可以从银行制度管理完善为方向，以银行会计档案为切入点，加大管理力度和完善力度。同时，虽然银行企业不得不遵守经济类法律法规，但真正发挥约束作用或者约束作用较强的，依然来源于中央人民银行的相关监督条例。从这一角度来说，完全具有管理和提升的可行性。

3.3 强化会计从业人员意识，明确档案管理责任范围

银行会计从业人员是主导档案形成的力量，也是档案管理的薄弱环节，会计人员的专业性、职业道德等方面培养也是必须要考虑的。一般来说，会计人员首先要完成业务工作，其次才能够针对档案进行立卷、审查、整理和归档等操作。对银行会计从业人员的管理，不仅要从体制内入手，还要包括体制外的检查和监督，例如定期抽检档案的完整性、规范性和及时性等，在相关专业性方面，通过定期培训或者引发学习材料的方式，督促银行内部档案管理工作的改革。同时，对从业人员的职责范围必须做出明确的界定，防止过度放纵或过度约束的现象发生。

参考文献

[1]李良军. 浅析商业银行会计档案管理现状[J]. 金融科技时代，2011，09：66-67.

[2]吴晓东. 转型期银行会计档案管理优化的思考[J]. 兰台世界，2014，S3：145-146.