金融单位述职述廉报告范文

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篇1

回顾200a年，在各位领导和同志们的关心、支持和帮助下，我努力学习和实践向零售银行转型的重要思想，在学习上自我加压，工作上积极进取，生活上严格要求，全力协助xx分管信贷管理系统、企业征信系统、个人征信系统、在线审批、信贷报表及部门的综合管理等几项工作，较好地发挥了综合管理的组织、协调和保障三大作用。现将述职及述廉情况报告如下：

一、工作成绩方面

我的200a年，可以用10个字来概括，那就是：既默默无闻，又轰轰烈烈。默默无闻表现在：信贷管理系统、企业征信系统、个人征信系统、在线审批、信贷报表及部门的综合管理等几项工作特别需要深入，需要细致，需要默默无闻；轰轰烈烈表现在以下几个方面：

一是客户进入退出标准诞生了。根据我行情况，结合市场实际，我组织有关人员制订了授信客户的进入与退出标准，明确了房地产、汽车、商品流通等几个重点行业的客户选择标准，明确了支行进行客户选择的目标和方向。

二是风险承包责任制推行了。目前，由于我行的信贷文化比较落后，推行风险承包责任制后，既提高了支行客户经理的风险意识，又增强了授信审查人员的责任意识。

三是39个信贷诚信企业产生了。经过半年的细致筛选、推荐及交叉评选，我行客户xx集团有限公司、文秘部落汽车内饰件有限责任公司、文秘部落电子有限公司等39家企业获得xx银行业首届“信贷诚信单位”称号，这是我行诞生的第一批信贷诚信企业，对扩大我行影响、壮大我行的优质客户群产生了重要影响。

四是企业征信系统正式上线了。按照人总行全面征信管理工作的要求，我部配合科技部平稳地淘汰了信贷咨询系统，成功完成了信贷管理信息系统与全国企业征信系统接口程序的开发、存量客户信息的整理和有关数据的报送工作，经中国人民银行征信管理局验收，我行客户信息正式提交全国企业征信系统入库，为全行查询授信客户信息、防范信用风险提供了信息保障。

五是在线审批开始推进了。在科技部的大力支持之下，经过反复磋商、协调和测试，我行远郊支行的部分授信业务已经推行了在线审批，审批方式和审批效率进一步改善，也标志着我行授信业务的电子化管理水平得到进一步提高。

六是综合管理工作基本迈入了正轨。具体表现在以下几个方面：一是职责分工基本明确；二是信贷管理系统得到进一步优化；三是信贷档案完成了一期交接；四是完成了引资上市所需信贷资料的准备工作；五是迎接了各种专项检查6次；六是组织了全行的信贷培训5期。

二、廉洁自律方面

作为一名党员干部，我深刻认识到廉洁自律的重要性，并以推进案防工作为契机，认真学习银监会的“十三条军规”，坚持踏踏实实做事，堂堂正正做人，在具体的工作中严格遵守党员干部廉洁自律各项规定，做到了廉洁奉公，忠于职守，没有利用职权和职务上的影响谋取不正当利益；没有私自从事营利活动的行为；遵守公共财物管理和使用的规定；没有假公济私、化公为私的行为；没有利用职权和职务上的影响为亲友及身边工作人员谋取利益；做到了勤俭节约，没有讲排场比阔气、挥霍公款、铺张浪费。同时，为了防范商业贿赂，还拟订了《授信工作人员廉洁自律暂行规定》，签订了《反商业贿赂承诺书》，做到了警钟常鸣，进一步规范了自己的行为。

三、存在的不足

一年来，本人在思想素质、理论水平和工作能力等方面取得了一定的进步，组织和协调能力也得到了一定的锻炼，但工作中还存有一些差距和不足，与我行当前快速发展的要求相比，还有一些应该改进的地方，主要表现在以下三个方面：

（一）理论水平有待于进一步提高。学习不够刻苦，思想上存有“惰性”，有时借口工作忙、事务多，放松了对学习的要求，缺乏刻苦钻研的劲头。有时认为自己从事银行工作年限长，有一定的理论功底，满足于浅尝辄止、浅显认识，缺乏对理论的深刻理解，忽视了金融理论的不断更新。

（二）思想还不够成熟。在工作创新上做得还不够，缺乏新点子、新办法，有时工作中存在懒惰和急躁情绪，在改革创新和锐意进取方面存在不足。

（三）工作还不够深入。工作方法有时简单，遇事不够冷静，缺乏一抓到底的作风和精、细、准的工作方法，工作布置得多，检查得少。

四、我的三点体会

（一）和谐是一种生产力

回顾一年来的工作，我切身感受到：信贷部是一个和谐、务实、高效的团队，在这个团队里，既有分工，又有协作，相互配合，相互支持。在这样的团队里工作，心情舒畅，干劲很足。

（二）团队是力量的源泉

从资料库建设到案件综合治理，从迎接有关部门的检查到整改报告,从结构调整到考核任务的完成，时间紧，人手少，任务重，但我们都圆满地完成了，这全靠团队的力量， 200A年银行信贷管理负责人述职述廉报告第2页

整体作战能力强大的团队是我们能够完成如此巨大工作量的力量源泉。

（三）无私的奉献最感人

为了配合全行档案管理的移交工作，xx在同志们的配合之下，集中2个月的时间，加班加点，圆满完成了8年信贷档案的移交工作，没有出过任何差错···为了确保企业征信系统如期上线，在6、7、8三个月，xx没有休息过一个星期天，全年所有的信贷报表都是在月初报出的，然而，每一个节日都在月初，但是，在他那里，没有听到过一声怨气，在他身上，没有看到过一丝不满。为了维护和优化企业征信系统，为了组织和协调档案移交以及迎接银监局的教育贷款等专项检查工作，xx带起甲板上班。这些事情，在综合管理工作中，只是众多默默无闻工作中的一小部分···

在此，感谢信贷部这个和谐的团队，感谢朝气蓬勃、充满活力的各位同事，特别是敢于在综合管理工作岗位上默默无闻的奉献者，谢谢你们！20xx年，我们继续战斗！

五、20xx年的打算

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（一）完善全市统一的信用征信平台，依法向相关部门及社会公众提供信用报告查询服务。

（二）完善信用产品使用的制度框架，将信用信息的使用纳入本行业审批及管理，逐步形成公正、公平、科学的信用监管机制。

（三）开展诚信中小企业信用培植工作，提高中小企业信用管理水平。

（四）开展农村信用体系建设，逐步推进信用农户、信用村、信用乡（镇）创建评定工作。

（五）建立企业产品质量信誉评价体系，开展生产企业质量信誉综合评定。

（六）开展“安信”工程，对企业安全生产状况进行分级考核评价。

（七）加强信用宣传和培训教育，提高社会诚信意识。

二、主要任务

（一）完善全市统一的信用征信平台。

依托人民银行全国企业和个人征信系统，进一步归集、整合行政、司法、企事业单位和个人等相关信用信息，构建全市统一的信用征信平台，依法向相关部门和社会公众提供信用报告查询服务。（责任单位：人行市中心支行、领导小组相关成员单位）

（二）完善信用产品使用的制度框架。

一是对企业信用产品的应用作出制度性安排。在政府采购、项目招投标、产权交易、土地矿权交易、资质认定等方面，依法查询使用人民银行企业征信系统提供的企业信用报告。（责任单位：市发展改革委、市住房城乡建设局、市公共资源交易中心、市财政局、质监局）

二是对个人信用产品的应用作出制度性安排。在公务员录用、干部任免、职务晋升、评先评优、领导干部述职述廉等方面，依法查询使用人民银行个人征信系统提供的个人信用报告。（责任单位：市委组织部、市监察局、市人力资源社会保障局）

（三）开展诚信中小企业信用培植工作。

筛选纳入不超过100户、符合国家产业政策和环保政策、有市场发展前景、信用状况良好的中小企业进行信用培植。通过金融机构或评级机构单独辅导，引导企业建立和完善内部信用管理制度，提高信用管理水平。（责任单位：人行市中心支行、市政府金融办、银监分局、市经济和信息化委）

（四）开展农村信用体系建设工作。

以农户信贷档案为基础，开展农户信用档案建设，建立农户信用评价体系。逐步在全市开展信用户、信用村、信用乡（镇）创建评定活动，综合运用财税、金融、产业扶持等手段，促进农村经济发展，力争年底工作覆盖30%以上的乡（镇）。（责任单位：人行市中心支行、市财政局、市农业局、市林业局、市畜牧局、市农办、市国税局、市地税局、银监分局）

（五）建立企业产品质量信誉评价体系。

组织对生产企业的产品质量、产品执行标准、计量器具配备、认证认可情况以及特种设备管理、运行情况进行综合评价，对生产企业的质量信誉进行客观公正的综合评定，确保企业质量信誉可靠。（责任单位：质监局、市药监局、市安全监管局、市工商局）

（六）开展“安信”工程建设。

对企业安全状况进行分级考核评价，评价结果向社会公开，并向金融业主管部门通报，作为企业信用评级的重要参考依据。（责任单位：市安全监管局、市经济和信息化委、市公安局、市交通运输局、市住房城乡建设局、市商务局、市旅游局、市政府金融办、人行市中心支行、银监分局）

（七）加强信用宣传和培训教育。

一是发挥新闻媒体的舆论导向作用，利用广播、电视、报刊、广告和互联网等媒体开展诚信宣传教育活动。活动次数不少于2次。（责任单位：市委宣传部、领导小组成员单位）

二是利用教材、专题报告、交流研讨、系列讲座等形式，在行政事业部门、行业、企业、中小学开展诚信教育工作。活动次数不少于2次。（责任单位：市教育局、市委宣传部、领导小组成员单位）

三是在管理职业教育和资质认证教育培训的过程中增加信用教育的内容，鼓励具备条件的高等院校开设信用管理专业，培养高层次信用专业人才。（责任单位：市教育局、市人力资源社会保障局）

三、工作要求

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廉政风险主要表现形式有思想道德风险、制度机制风险、岗位职责风险、人员素质风险四种类型。

（一）思想道德风险

指银行业从业人员个人因主观原因和外部环境的不良诱惑而可能产生思想道德问题的风险。主要表现在：放松世界观改造，理想信念动摇，背离社会主义荣辱观，等。

（二）制度机制风险

指金融机构因制度机制不健全、制度执行不够可能导致的廉政风险。主要表现在：未能根据改革发展和党风廉政建设的形势需要，及时完善和认真执行各项制度，造成部分制度可操作性不强，工作流程出现漏洞，贯彻落实不到位；部分机制缺乏相互支撑、相互制约，约束力和监督力作用不明显，不能形成有效的常规化工作措施。对人、财、物管理等重要事项未能严格按照制度办事，致使权力没有按要求规范公开运行。

（三）岗位职责风险

指银行业从业人员个人因不能正确履行岗位职责、不能正确行使权力可能导致的廉政风险。主要表现在：对职责不履行或履行不到位，致使银行所属人员或本人发生违纪违法问题；违反民主集中制原则，独断专行或软弱放任；利用职务上的便利谋取私利；，失职渎职，不履行或不正确履行职责等。

（四）人员素质风险

指银行业从业人员个人因身体素质、文化素质、家庭因素影响不正确行使权力可能导致的廉政风险。主要表现在：因文化素质差异，处理问题的能力、观念、质量和效率不同。

二、廉政风险的主要聚集区

（一）领导干部岗位

主要存在着权力是否过于集中，行使权力是否超越权限；党内议事规则和决策制度是否落实，民主集中制、“三重一大”、领导干部报告个人有关事项等各项党内监督制度是否落实；党风廉政责任制和案件防控责任制是否落实到位；制度机制是否存在漏洞；对分管工作是否履职尽责，以及是否存在其他可能造成权力滥用的风险。

（二）信贷岗位

主要存在着客户营销准入、信用等级评定、授信审查、审议审批、贷款发放、贷款资金支付、贷款核销等各个环节制度是否执行到位；贷前调查是否真实、贷后监管是否走过场；前、后台相互制约机制是否落实；职能部门和人员履行职责是否到位；票据承兑和贴现业务是否按流程办理；是否存在履行职责不到位或应行使监督权力而不作为可能导致职权失控的风险。

（三）财会岗位

主要存在着会计流程是否执行到位，是否做到不兼容岗位相分离；坐班主任履行职责是否到位；以及会计记账、复核、授权相互制衡的内控制度是否执行到位；是否落实同业存放、网银合作业务监督制度；结算业务是否按要求规范操作；财务报账制度执行是否严格；重要资源分配、大额财务费用支出是否履行审议、审批程序；固定资产购置、管理、使用、处置等制度是否落实到位；印章、重要空白凭证管理制度是否落实到位；是否存在履行职责不到位，以及其他可能导致职权失控的风险。

（四）人力资源岗位

组织管理上是否存在违反民主集中制原则，个人或少数人说了算；干部管理上是否存在利用职务上便利违反规定为本人或者他人谋求利益；机构人员管理上是否存在违反操作程序及组织人事纪律造成不良影响等情况；薪酬管理、保险统筹、教育培训、档案管理上是否存在未严格执行国家和总行政策法规制度规定；是否存在履行职责不到位，以及其他可能导致职权失控的风险。

三、廉政风险预警机制的构建途径

（一）做好廉政风险信息的采集工作

1. 通过受理、举报、投诉，开展专项检查、廉政监察、政风行风评议、报告个人有关事项、反映、案件查处、责任审计、巡视巡查、干部考核、参加领导班子民主生活会、领导干部述职述廉等活动，采取明察暗访、问卷调查、客户回访、员工座谈、与当地检察院、法院、公安、纪委建立工作联络机制等方式，多渠道收集廉政风险信息。

2. 坚持把容易滋生腐败的领导管理层、客户信贷、财务管理、人力资源、“三重一大”等重点部位和环节作为廉政风险信息收集的重点，充分运用电子监察系统等现代科技手段，及时发现苗头性、倾向性问题。

3. 科学确定风险等级。对查找出的各类廉政风险点，依据廉政风险点的发生频率、权力行使的重要性和危害程度进行廉政风险评估，按照风险大小，由高到低划分为A、B、C三个等级。对潜在廉政风险大，发生问题危害重的，划为A级风险点；对潜在廉政风险较大，发生问题危害较重的，划为B级风险点；对潜在廉政风险较小，发生问题危害较轻的，划为C级风险点。逐一登记，归类汇总，形成《权力廉政风险等级目录》，并根据形势变化和权力项目的增减，对廉政风险进行动态管理，及时调险等级。

（二）建立廉政风险信息档案库

各级行纪检监察部门在建立和完善从业人员廉政档案和岗位廉政风险等级目录的基础上，建立廉政风险信息档案库。对收集的信息进行定期整理、归类分析，特别要重视对举报问题的收集和分析，通过剖析案件，全面了解掌握廉政风险信息。建立台账，加强信息的整合和分类管理，逐步建立系统内的廉政风险信息系统。加强对信息的动态监控和分析研判，全面查找风险点，通过揭示高风险的领域、岗位和环节，进一步明确风险防控重点。

（三）建立日常风险预警处置机制

1. 前期预防。前期预防是针对风险点提前采取预防性措施。通过绘制风险防范流程图，制作岗位风险警示牌，制定岗位风险防范措施，立足于预防风险和保护干部，注重事前防范。根据权力等级分别制定相应的预防措施，对C级廉政风险，采取保廉承诺、警示教育、人文关怀、风险提示、廉政谈话、函证质询等多种形式，提高单位和个人的自律和防范意识。对B、A等级廉政风险，除采取以上措施外，建立和实行重要部门重点岗位干部选用交流、公开承诺、岗位责任、首问首办负责、限时办结、考核评议、廉政档案等制度。通过采取前期预防措施，增强党员干部廉洁自律的主动性和监督制约机制的有效性，达到关口前移和预防腐败行为发生的目的。

2. 中期监控。在前期预防的基础上，通过信息监测（包括述职述廉、民主测评）、举报、网络举报、行政投诉、电子监察、民主评议政风行风、政风行风热线、定期自查和专项检查、抽查等手段，构建风险监控网络，避免问题的扩大化、严重化。同时，纪检监察部门对前期预警整改措施落实情况进行跟踪监督，对整改措施落实不到位的部门和个人及时督察，并将督察情况及时向同级党委、纪委通报。

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我们的主要的做法是：

一、严组织，重落实。成立培训学习领导小组，周密计划安排，认真抓好落实，要求各股、所、分局负责人为第一责任人。在学习培训环节上，做到了“四个到位”：领导责任到位，实行领导干部负责制，促进领导干部“四带头”，即带头学习，带头做笔记，带头调研，带头写心得。学时到位，严格按照县上要求的学习内容，制订了学习计划，学习课时，把学习贯穿始终；人员到位，制订了学习纪律及学习签到本，全体职工及党员领导干部，无一人缺席；学习资料到位，把应知应会内容发放到每个党员手中，便于掌握，使学习效果更扎实。

二、找问题，查原因。通过召开座谈会、个别访谈、问卷调查、设立征询意见箱、召开工商所执法人员向监管服务对象述职述廉大会等多种形式，广泛征求各方面的意见、建议。根据意见建议，局领导班子反复讨论，几易其稿，形成了《工商局领导班子分析检查报告》。并召开了由人大代表、政协委员、社区领导、监管服务对象代表、党风廉政监督员和全局中层以上干部参加的民主生活会。在会上，班子成员勇于开展批评与自我批评，深刻解剖自己，不避重就轻，做到了发言态度诚恳、发言内容客观、查摆问题求实、剖析根源有理。开诚布公地谈问题、找原因，深入查找出了服务经济发展、维护市场经济秩序和消费者权益、加强队伍建设五个方面的问题。针对这些问题，我们采取“三抓”措施去解决。一是抓学习、提素质，做政治业务上的明白人。县局机关及各基层工商所按照“缺什么、补什么”的思路，开展了“一周一会一学习，一月一法一案例，一季一考一评比”的“考核式”培训；广泛开展岗位练兵，注重学用结合，促进了干部职工学业务、学技能的积极性。大力开展技能培训，全局有*人通过了国家计算机一级考试，*人取得国家计算机二级等级证书；全局干部大专以上学历占到了干部总数的*%以上，干部综合素质进一步提高。在中层以上领导干部中实行了以挂职锻炼为主要方式的干部锻炼模式，使干部的选拔使用进一步走向了制度化和规范化。二是抓班子、带队伍，做自身管理的当家人。强化了对中层干部的教育管理，制定《科级干部守则》，继续实行领导包片、科室包所责任制；调整考核方式，变目标责任书考核为科所班子和科级干部考核，并公开排名，奖优罚劣。合理调整基层执法机构，撤消*工商所，将其监管职能并入*工商所，使执法力量得到了优化配置，提升基层执法效能。通过开展“定岗定位、优化组合、双向择岗”活动，对在岗人员进行了优化组合。营造了充满活力、干事创业的良好风气，形成了人事管理机制的动态良性循环，激发了干部职工的动力和活力，建立健全岗位责任制、首问责任人、以限时办等管理制度，使“一站式”服务、全程服务、延时服务等窗口登记服务落到了实处。三是抓廉勤，变作风，做勤政廉洁的带头人。从基础工作抓起、从领导班子和领导干部入手，狠抓勤政廉政教育。进一步细化工作目标，使党风廉政建设工作与其他各项工作同部署、同考核。广泛开展了创建“六好支部”活动、各工商所积极开展基层执法人员向监管服务对象述职述廉工作，与经营者搭建交流平台，进一步完善了监督机制，提高了监督效果。

三、强服务，促发展。紧紧围绕县委、县政府确定的总体思路，从支持项目建设、优化市场主体准入环境、支持农村经济发展方面出台了五十条具体服务举措，促进地方经济发展。通过开展“百名干部进企业”帮扶活动，以“走出办公楼、走出工商所，走进企业、走进个体户”为主题，推行工业园区派驻联络员制度，开通企业登记绿色通道，对全县重点项目、重点企业提供优先服务，预约服务、延时服务和上门服务，对县上招商引资项目做好登记事前指导、事中服务、事后帮扶，简化办事程序，从咨询服务、办理执照、合同指导等方面进行帮扶。为解决当前企业流动资金紧张的问题，积极搭建银企合作平台，大力推进企业信用体系建设，积极支持企业到工商部门办理动产抵押物登记，为企业、银行牵线搭桥。我局与六家银行签订了“工商、金融部门合作协议书”，积极加强协调沟通，主动互通信息，为企业拓宽融资渠道，目前银行已向企业发放贷款*多万元。